Hôm thứ Sáu, Deutsche Bank đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Travelers Companies Inc (NYSE: TRV), tăng mục tiêu giá lên 277 đô la từ 234 đô la trước đó trong khi vẫn giữ xếp hạng Giữ trên cổ phiếu. Sự điều chỉnh này được đưa ra sau khi công ty bảo hiểm báo cáo hiệu suất mạnh mẽ trong quý thứ ba.
Nhà phân tích của ngân hàng trích dẫn mức tăng 8% trong dự báo thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) cả năm 2024 cho Khách du lịch, được thúc đẩy bởi kết quả hàng quý mạnh mẽ của công ty. Ngoài ra, ước tính EPS năm 2025 đã được nâng lên 2% để phản ánh tốt hơn hiệu suất cơ bản vững chắc của công ty bảo hiểm, đặc biệt là trong phân khúc Bảo hiểm Doanh nghiệp và Bảo hiểm Cá nhân.
Mục tiêu giá mới dựa trên việc áp dụng bội số 1,85 lần cho giá trị sổ sách dự kiến năm 2025 trên mỗi cổ phiếu là 150 đô la, không bao gồm thu nhập toàn diện khác tích lũy (AOCI). Việc định giá này bắt nguồn từ mô hình Gordon Growth được điều chỉnh giả định lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 14%, tốc độ tăng trưởng 2% và chi phí vốn chủ sở hữu là 8,5%.
Nhà phân tích cũng lưu ý một số yếu tố có thể ảnh hưởng đến khả năng đáp ứng các dự báo này của khách du lịch, bao gồm quỹ đạo định giá so với xu hướng thua lỗ, phát triển dự trữ trong các dòng thương vong đuôi dài, rủi ro thảm họa, lạm phát xã hội, thay đổi lãi suất và tăng trưởng GDP nói chung. Bất chấp những thách thức tiềm ẩn, mục tiêu sửa đổi phản ánh một cái nhìn lạc quan hơn về triển vọng tài chính của Khách du lịch.
Trong các tin tức gần đây khác, Travelers Companies, Inc. đã báo cáo hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong quý thứ ba, với thu nhập cốt lõi vượt quá 1,2 tỷ đô la, tương đương 5,24 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng và lợi nhuận cốt lõi trên vốn chủ sở hữu là 16,6%. Phí bảo hiểm thu được ròng của công ty đạt mức kỷ lục 10,7 tỷ USD, đánh dấu mức tăng 10% so với cùng kỳ năm ngoái, mặc dù phải đối mặt với khoản lỗ thảm họa trước thuế 939 triệu USD chủ yếu do cơn bão Helene.
RBC Capital đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Khách du lịch, tăng mục tiêu giá lên 273 đô la từ 250 đô la trước đó, duy trì xếp hạng Hiệu suất theo ngành.
Sự điều chỉnh này theo sau thu nhập quý III của công ty, cho thấy những cải thiện đáng kể về tỷ lệ kết hợp cơ bản trên nhiều đơn vị. Nhìn về phía trước, Travelers dự báo thu nhập đầu tư mạnh mẽ cho quý 4 năm 2024 và 2025, với thu nhập dự kiến khoảng 2,9 tỷ đô la cho năm 2025. Tuy nhiên, công ty đã báo cáo tổng phí bảo hiểm kinh doanh ô tô mới giảm nhẹ và chủ nhà cố ý giảm phí bảo hiểm kinh doanh mới, đặc biệt là ở các khu vực có rủi ro cao.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Phân tích gần đây của Deutsche Bank phù hợp với một số chỉ số và hiểu biết chính từ InvestingPro. Travellers Companies Inc (NYSE: TRV) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ, bằng chứng là tăng trưởng doanh thu 13,15% trong mười hai tháng qua. Sự tăng trưởng mạnh mẽ này hỗ trợ quyết định nâng dự báo EPS và mục tiêu giá của ngân hàng.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Khách du lịch đã tăng cổ tức trong 19 năm liên tiếp, cho thấy cam kết nhất quán đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này phù hợp với tình hình tài chính vững chắc của công ty và có thể là một yếu tố trong triển vọng tích cực của Deutsche Bank. Ngoài ra, cổ phiếu đang giao dịch ở tỷ lệ P/E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, với tỷ lệ P/E hiện tại là 12,47, cho thấy khả năng định giá thấp.
Điều đáng chú ý là cổ phiếu của Travelers đã cho thấy động lực đáng kể, với tổng lợi nhuận giá 60,6% trong năm qua và hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần. Hiệu suất này hỗ trợ mục tiêu giá tăng của ngân hàng và phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào triển vọng của công ty.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 16 lời khuyên bổ sung cho Travelers Companies Inc, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.