ETF rút ròng 3 tuần liên tiếp, vốn ngoại tiếp tục thận trọng
Hôm thứ Ba, Deutsche Bank đã điều chỉnh lập trường của mình đối với Discover Financial Services (NYSE: DFS), giảm mục tiêu giá của cổ phiếu xuống còn 136 đô la từ mức 137 đô la trước đó, đồng thời tái khẳng định xếp hạng Giữ. Bản sửa đổi phản ánh bản cập nhật về mô hình thu nhập và định giá cho quý II/2024, có tính đến dữ liệu ủy thác gần đây từ tháng 4 và tháng 5. Dữ liệu này cho thấy hiệu suất tín dụng tích cực cho công ty, mặc dù đã có sự chậm lại đáng kể trong tăng trưởng cho vay thẻ.
Ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) được cập nhật trong quý II đã được tăng từ 2,87 đô la lên 2,99 đô la. Ngoài ra, dự báo EPS cả năm đã được nâng nhẹ, từ 11,19 đô la lên 11,25 đô la cho năm tài chính 2024 và từ 12,77 đô la lên 12,90 đô la cho năm tài chính 2025. Những điều chỉnh này diễn ra trong bối cảnh Discover đã không tham gia vào các hội nghị thông thường hoặc các sự kiện của nhà đầu tư, vì nó đang chờ kết quả của việc xem xét quy định cho việc sáp nhập đang chờ xử lý với Capital One.
Mặc dù có những điều chỉnh tích cực đối với ước tính EPS, mục tiêu giá cho Discover Financial đã được hạ xuống. Điều này được cho là do việc giảm định giá của Capital One, được trình bày chi tiết trong một phân tích riêng được công bố một ngày trước đó. Việc định giá mới của Capital One ảnh hưởng đến việc xem xét mua bán dự kiến cho các cổ đông của Discover, nếu việc sáp nhập hoàn tất.
Nhà phân tích nhấn mạnh rằng việc giảm giá mục tiêu từ 137 đô la xuống còn 136 đô la là kết quả trực tiếp của việc định giá thấp hơn được gán cho Capital One. Định giá cập nhật này được xem xét trong bối cảnh sáp nhập tiềm năng giữa Discover và Capital One, hiện đang được xem xét theo quy định.
Trong các tin tức gần đây khác, Discover Financial Services đang thu hút sự chú ý do một số phát triển gần đây. Công ty dự kiến sẽ trải qua các bài kiểm tra căng thẳng của Cục Dự trữ Liên bang cùng với các ngân hàng quan trọng khác. Các nhà phân tích từ Keefe, Bruyette &; Woods dự đoán hiệu suất mạnh mẽ từ Discover Financial, bất chấp các vấn đề tuân thủ gần đây.
Discover Financial cũng đã được chú ý với danh mục cho vay sinh viên Hoa Kỳ, trị giá khoảng 10 tỷ đô la, hiện đang được rao bán. Các gã khổng lồ cổ phần tư nhân Carlyle Group Inc và KKR &Co được cho là những ứng cử viên cuối cùng đấu thầu cho danh mục đầu tư đáng kể này.
Hơn nữa, Discover Financial Services đã nhận được xếp hạng trung lập từ BTIG trong bối cảnh triển vọng sáp nhập tiềm năng với Capital One Financial Corp. Sự phát triển này gắn liền với việc định giá cổ phiếu của Discover, dự kiến sẽ phản ánh dự đoán của thị trường về việc hoàn thành việc sáp nhập.
Các khoản phải thu thẻ tín dụng và số liệu tín dụng của Discover đã cho thấy xu hướng tích cực và các nhà phân tích đã nhấn mạnh những cải thiện về chất lượng tín dụng. Tuy nhiên, tăng trưởng cho vay chậm lại đã đặt ra câu hỏi về khả năng duy trì dòng doanh thu của công ty. Các công ty phân tích BMO Capital và Jefferies đã duy trì xếp hạng và điều chỉnh mục tiêu giá sau kết quả kinh doanh quý đầu tiên mạnh mẽ của công ty.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Deutsche Bank cập nhật định giá cho Discover Financial Services, các nhà đầu tư có thể tìm thấy bối cảnh bổ sung từ các số liệu mới nhất và thông tin chi tiết của nhà phân tích. Công ty tự hào duy trì lịch sử cổ tức mạnh mẽ, đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 18 năm. Sự nhất quán này là minh chứng cho sự ổn định tài chính và cam kết của Discover đối với lợi nhuận của cổ đông. Hơn nữa, các nhà phân tích vẫn lạc quan về lợi nhuận của công ty, dự báo thu nhập tích cực cho năm hiện tại, phù hợp với hiệu suất lợi nhuận của Discover trong mười hai tháng qua.
Dữ liệu của InvestingPro làm phong phú thêm triển vọng này, cho thấy vốn hóa thị trường vững chắc là 31,72 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 14,41, điều chỉnh nhẹ lên 13,79 khi nhìn vào mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024. Trong khi doanh thu đã giảm nhẹ 8,51% trong mười hai tháng qua, tăng trưởng hàng quý là tích cực ở mức 2,77%. Ngoài ra, biên lợi nhuận gộp của Discover vẫn ở mức cao ấn tượng ở mức 93,63%, cho thấy khả năng duy trì lợi nhuận của công ty.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Discover, InvestingPro cung cấp rất nhiều mẹo bổ sung. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần và có quyền truy cập vào nhiều thông tin chi tiết độc quyền hơn nữa. Hiện tại, có 4 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, cung cấp sự hiểu biết rộng hơn về định vị chiến lược và các cơ hội đầu tư tiềm năng của Discover.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.