Ngân hàng hút tiền gửi kỷ lục, tạo dư địa giảm lãi suất cho vay
HAMILTON, Bermuda - Enstar Group Limited (NASDAQ: ESGR) đã mở rộng hoạt động thông qua công ty con Cavello Bay Reinsurance Limited bằng cách mua lại một công ty bảo hiểm Loại 3B có trụ sở tại Bermuda, chuyên về tái bảo hiểm tài sản từ năm 2020 đến năm 2023. Thực thể bị mua lại, được gọi là Công ty tái bảo hiểm, trước đây đã tham gia vào hoạt động kinh doanh bảo lãnh phát hành thay mặt cho các nhà đầu tư bên thứ ba, giảm thiểu rủi ro thông qua các thỏa thuận chuyển nhượng với một nhà cung cấp dịch vụ trước.
Công ty tái bảo hiểm báo cáo vốn chủ sở hữu của các cổ đông lên tới 66 triệu USD tính đến cuối tháng 7/2024. Là một phần của việc mua lại, Công ty tái bảo hiểm sẽ được tích hợp vào Cavello Bay và thỏa thuận hồi tố sửa đổi với hãng vận chuyển phía trước sẽ có hiệu lực.
Dominic Silvester, Giám đốc điều hành của Enstar, nhận xét về việc mua lại, nhấn mạnh đây là giao dịch gần đây thứ hai trong thị trường chứng khoán liên kết bảo hiểm tài sản (ILS), mà công ty coi là một lĩnh vực chín muồi để tăng trưởng, đặc biệt là cho các giải pháp kế thừa. Silvester cũng lưu ý rằng cấu trúc thỏa thuận được hưởng lợi từ bảng cân đối kế toán mạnh mẽ và xếp hạng sức mạnh tài chính của Cavello Bay, vì nó loại bỏ nhu cầu về tài sản thế chấp.
Enstar, một tập đoàn bảo hiểm toàn cầu được niêm yết trên NASDAQ, được biết đến với việc cung cấp các giải pháp phát hành vốn và có lịch sử mua lại hơn 120 công ty và danh mục đầu tư kể từ khi thành lập. Tập đoàn hoạt động thông qua một mạng lưới các công ty ở Bermuda, Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Châu Âu lục địa, Úc và các địa điểm quốc tế khác.
Thông cáo báo chí bao gồm các tuyên bố hướng tới tương lai, dựa trên những kỳ vọng và dự đoán hiện tại về các sự kiện trong tương lai. Enstar đã cảnh báo rằng những tuyên bố này không đảm bảo cho hiệu suất trong tương lai và kết quả thực tế có thể khác biệt đáng kể do các yếu tố khác nhau.
Động thái mở rộng này của Enstar thông qua Cavello Bay cho thấy công ty tiếp tục tập trung vào các thị trường tăng trưởng và các giải pháp kế thừa trong lĩnh vực bảo hiểm. Thông tin cho bài viết này dựa trên thông cáo báo chí từ Enstar Group Limited.
Trong một tin tức gần đây khác, Enstar Group Limited đã công bố thỏa thuận sáp nhập dứt khoát với Elk Bidco Limited, dẫn đến việc Enstar trở thành công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Elk Bidco. Việc sáp nhập đã phải đối mặt với những thách thức pháp lý từ một số cổ đông, cáo buộc các tuyên bố ủy quyền là sai lệch. Bất chấp những cáo buộc này, Enstar phủ nhận mọi hành vi sai trái.
Gần đây, Enstar đã có những thay đổi chiến lược trong lãnh đạo điều hành, bổ nhiệm Paul Brockman làm Giám đốc thương mại và thông báo Adrian Thornycroft sẽ tham gia với tư cách là Giám đốc hành chính vào tháng 5 năm 2025. Để chuẩn bị cho việc sáp nhập, Enstar cũng đã sửa đổi các cơ sở tín dụng của mình để điều chỉnh các giao ước tài chính và cơ cấu sở hữu với trạng thái sau sáp nhập.
Trong những diễn biến khác, Enstar đã hoàn tất thỏa thuận sáp nhập với Sixth Street, một công ty đầu tư toàn cầu. Giao dịch trị giá 5,1 tỷ USD dự kiến sẽ kết thúc vào giữa năm 2025, đang chờ sự chấp thuận của cổ đông và cơ quan quản lý. Thời gian go-shop liên quan đến việc sáp nhập này đã hết hạn mà không có bất kỳ đề xuất bổ sung nào được gửi.
Enstar cũng đã hoàn thành một thỏa thuận bảo hiểm đáng kể với Tập đoàn Bảo hiểm Úc (IAG), cung cấp khoảng 442 triệu đô la bảo hiểm vượt quá 1,7 tỷ đô la dự trữ cơ bản. Thỏa thuận này được thiết kế để cung cấp sự bảo vệ tài chính chống lại sự phát triển của dự trữ bảo hiểm cơ bản vượt quá mức ước tính hiện tại của họ.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Việc mua lại gần đây của Enstar Group phù hợp với tình hình tài chính và hiệu suất thị trường của nó, theo tiết lộ của dữ liệu InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 4,74 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực bảo hiểm. Đáng chú ý, hệ số P/E của Enstar là 5,44 cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức bội số thu nhập tương đối thấp, điều này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư giá trị khi xem xét chiến lược mở rộng của công ty.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, điều này thường báo hiệu niềm tin vào triển vọng tương lai của công ty. Điều này phù hợp với cách tiếp cận chủ động của Enstar đối với tăng trưởng, bằng chứng là việc mua lại gần đây trên thị trường bất động sản ILS.
Lợi nhuận của công ty trong mười hai tháng qua là một chỉ số tích cực khác, hỗ trợ khả năng tài trợ cho các vụ mua lại chiến lược như đã đề cập trong bài viết. Với mức tăng trưởng doanh thu đáng kể là 393,01% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, Enstar thể hiện hiệu quả tài chính mạnh mẽ làm nền tảng cho các nỗ lực mở rộng của mình.
Điều đáng chú ý là mặc dù Enstar không trả cổ tức cho các cổ đông, nhưng họ đã tập trung vào tăng trưởng và mua lại cổ phiếu, đây có thể là một phần trong chiến lược mang lại giá trị cho các nhà đầu tư. Biến động giá thấp của cổ phiếu, như đã đề cập trong InvestingPro Tips, có thể thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định cùng với tiềm năng tăng trưởng trong lĩnh vực bảo hiểm.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung có thể cung cấp cái nhìn toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Enstar.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.