Fed sẽ giữ nguyên lãi suất vào tuần tới, nhưng mọi sự chú ý dồn về hội nghị Jackson Hole để tìm manh mối về khả năng điều chỉnh chính sách: theo BofA
Hôm thứ Ba, Goldman Sachs duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu W.R. Berkley Corporation (NYSE: WRB) với mục tiêu giá ổn định là 61,00 đô la. Nhà cung cấp bảo hiểm đã báo cáo thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,93 đô la, Goldman Sachs ước tính đồng thuận Alpha có thể nhìn thấy là 0,91 đô la và phù hợp với kỳ vọng của Goldman Sachs.
Sự vượt trội so với sự đồng thuận được cho là do kết quả bảo lãnh phát hành cốt lõi mạnh mẽ hơn, bao gồm tỷ lệ tổn thất cốt lõi bảo hiểm tăng 50 điểm cơ bản, mặc dù điều này đã bị phủ nhận một phần bởi tổn thất thảm họa cao hơn và thu nhập đầu tư ròng giảm.
Tăng trưởng phí bảo hiểm ròng (NPW) của W.R. Berkley không đáp ứng được dự báo của các nhà phân tích, ghi nhận mức tăng trưởng khoảng 7% so với mức 10% mà Visible Alpha Consensus dự kiến. Điều này bất chấp việc giá cả tăng nhẹ theo quý, không bao gồm bồi thường cho người lao động. Sự phát triển dự trữ năm trước của công ty vẫn ở mức tối thiểu, phù hợp với các quý gần đây.
Ban lãnh đạo bày tỏ sự tin tưởng vào sự tăng trưởng bền vững của thị trường Dư thừa & Thặng dư (E&S), ngay cả khi giảm tốc trong quý và dự đoán tiềm năng tăng trong quý IV/2024. Họ cũng cho rằng định giá có khả năng cao hơn xu hướng thua lỗ, mặc dù tỷ lệ tổn thất cốt lõi trong quý Goldman Sachs chủ yếu được thúc đẩy bởi sự thay đổi trong hỗn hợp kinh doanh đối với bất động sản.
Goldman Sachs xem kết quả tài chính mới nhất là tích cực ròng, xem xét tỷ lệ tổn thất cốt lõi tốt hơn dự kiến và ước tính sửa đổi.
Tuy nhiên, quan điểm này có phần kiềm chế thu nhập đầu tư ròng b Goldman Sachs quặng, tăng trưởng NPW và cải thiện tỷ lệ tăng giá và thua lỗ kém thuận lợi hơn khi so sánh với báo cáo ban đầu Travelers Companies, Inc. (NYSE: TRV).
Goldman Sachs đã tăng ước tính EPS cho W.R. Berkley trong các năm 2025-2026 trung bình 4%, chủ yếu là do tỷ lệ tổn thất cốt lõi mạnh hơn và kỳ vọng cao hơn đối với thu nhập đầu tư ròng do tài sản đầu tư lớn hơn. Dự báo EPS của công ty hiện cao hơn khoảng 1,5% so với sự đồng thuận của đường phố.
Trong các tin tức gần đây khác, W.R. Berkley Corporation đã có những bước tiến trong lĩnh vực bảo hiểm. Sau kết quả quý 3 năm 2024 mạnh mẽ của công ty, Evercore ISI đã tăng giá mục tiêu cho W.R. Berkley lên 60,00 đô la từ mức 57,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng "In Line".
Việc điều chỉnh diễn ra sau khi W.R. Berkley báo cáo thu nhập ròng kỷ lục 366 triệu USD trong quý 3/2024, tăng gần 10% so với năm trước và phí bảo hiểm ròng tiếp tục vượt 3 tỷ USD.
Thu nhập hoạt động ở mức 374 triệu đô la, tương đương 0,93 đô la mỗi cổ phiếu và thu nhập đầu tư ròng trước thuế tăng 20% lên 324 triệu đô la. Mặc dù phải đối mặt với các sự kiện thảm khốc đáng kể, thu nhập đầu tư và bảo lãnh phát hành vững chắc của công ty là động lực chính của sự tăng trưởng này.
Nhìn về phía trước, W.R. Berkley dự báo tăng trưởng doanh thu hàng năm từ 10% đến 15% và dự kiến tăng trưởng bền vững trong tỷ suất lợi nhuận bảo lãnh phát hành và thu nhập đầu tư. Tuy nhiên, Evercore ISI bày tỏ hoài nghi về việc W.R. Berkley đạt được mục tiêu tăng trưởng trong quý IV/2024, phù hợp hơn với triển vọng tăng trưởng thận trọng. Đây là một trong những phát triển gần đây của W.R. Berkley Corporation.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của W.R. Berkley Corporation phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Hệ số P/E của công ty là 16,01 và hệ số P/E đã điều chỉnh là 15,03 trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức định giá tương đối thấp so với tiềm năng thu nhập. Điều này được hỗ trợ thêm bởi Mẹo InvestingPro chỉ ra rằng WRB đang "Giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn".
Sức khỏe tài chính của công ty có vẻ mạnh mẽ, với mức tăng trưởng doanh thu 10,26% trong mười hai tháng qua và tỷ suất lợi nhuận gộp là 43,57%. Những con số này nhấn mạnh niềm tin của ban lãnh đạo vào tiềm năng tăng trưởng của thị trường dư thừa và thặng dư. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức của WRB là 2.03% và tốc độ tăng trưởng cổ tức ấn tượng là 97.34% trong mười hai tháng qua làm nổi bật cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông. Một mẹo InvestingPro lưu ý rằng WRB "Đã duy trì chi trả cổ tức trong 50 năm liên tiếp", điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Diễn biến gần đây của cổ phiếu này rất mạnh mẽ, với mức giá Goldman Sachs 3 tháng là 18,45% và lợi nhuận 1 năm là 48,09%. Điều này phù hợp với Mẹo InvestingPro nêu rõ "Lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua". Hiện đang giao dịch ở mức 98,5% mức cao nhất trong 52 tuần, WRB dường như đang duy trì niềm tin của nhà đầu tư bất chấp những thách thức được ghi nhận trong phân tích của Goldman Sachs.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 lời khuyên bổ sung có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về tiềm năng đầu tư của W.R. Berkley.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.