Hôm thứ Ba, Keefe, Bruyette &; Woods đã điều chỉnh triển vọng của họ đối với Capital City Bank Group (NASDAQ: CCBG), giảm mục tiêu giá cổ phiếu xuống còn 37 đô la từ 38 đô la trước đó trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform. Nhà phân tích của công ty tài chính đã trích dẫn một loạt các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định, bao gồm biên lãi ròng (NIM) giảm nhẹ và điều chỉnh ước tính thu nhập cho những năm tới.
Kết quả hoạt động gần đây của Capital City Bank Group bao gồm một nhịp so với cả kỳ vọng của KBW và sự đồng thuận, chủ yếu là do các khoản dự phòng, với doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) phù hợp với dự đoán. Mặc dù giảm 5 điểm cơ bản so với quý trước, NIM của ngân hàng được báo cáo là cao hơn nhiều so với các ngân hàng cùng ngành, tăng 4%, với tiền gửi không chịu lãi trung bình (NIBD) chiếm 38% tổng số.
Chất lượng tín dụng của công ty vẫn mạnh mẽ và bảng cân đối kế toán cho thấy sự ổn định trong quý. Hơn nữa, Capital City Bank Group đã mua lại 0,5% cổ phần của mình trong giai đoạn này. Hoạt động mua lại không cản trở tăng trưởng vốn, vì giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu (TBVPS) tăng 2,3% so với quý trước.
Các chỉ số lợi nhuận của ngân hàng rất mạnh mẽ, đạt tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) khoảng 1,20% và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) khoảng 14%. Tuy nhiên, nhà phân tích đã điều chỉnh nhẹ ước tính thu nhập cho năm 2024 và 2025 lên lần lượt là 2,92 đô la và 2,90 đô la, chủ yếu là do thu nhập lãi ròng (NII) dự kiến giảm.
Mục tiêu giá cổ phiếu sửa đổi là 37 đô la phản ánh triển vọng thu nhập mới, với công ty lưu ý rằng cổ phiếu của Capital City Bank Group đang giao dịch ở mức 9,1 lần thu nhập ước tính cho năm 2025 và gấp 1,3 lần giá trị sổ sách hữu hình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Cam kết của Capital City Bank Group (NASDAQ: CCBG) đối với giá trị cổ đông được thể hiện rõ qua các khoản chi trả cổ tức nhất quán, đã duy trì chúng trong 11 năm liên tiếp và thậm chí tăng chúng trong thập kỷ qua.
Đây là một minh chứng cho kỷ luật tài chính và chiến lược dài hạn của công ty, có thể đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tỷ suất cổ tức hiện tại ở mức đáng chú ý là 3,1%, kết hợp với mức tăng trưởng cổ tức là 23,53% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024.
Từ góc độ định giá, cổ phiếu của CCBG đang giao dịch ở tỷ lệ P/E thấp là 9, gần với hệ số P/E đã điều chỉnh là 8,99, cho thấy tình trạng có khả năng bị định giá thấp so với tăng trưởng lợi nhuận ngắn hạn. Tỷ lệ PEG, đo lường giá cổ phiếu so với tốc độ tăng trưởng thu nhập, cũng thấp ở mức 0,16, cho thấy tăng trưởng thu nhập của công ty có thể bị thị trường định giá thấp.
Trong khi các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, nền tảng InvestingPro tiết lộ những hiểu biết bổ sung có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt hơn, bao gồm cả việc các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, đã có lãi trong mười hai tháng qua.
Để khám phá phân tích chuyên sâu hơn và có quyền truy cập vào các số liệu độc quyền, hãy cân nhắc sử dụng InvestingPro. Hãy nhớ sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Có hơn 6 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Capital City Bank Group tại https://www.investing.com/pro/CCBG, có thể cung cấp thêm hướng dẫn về sức khỏe tài chính và tiềm năng đầu tư của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.