Thanh khoản bùng nổ, cổ phiếu chứng khoán vẫn còn dư địa?
Hôm thứ Tư, Ally Financial (NYSE: ALLY) đã trải qua một sự sụt giảm đáng kể về giá cổ phiếu sau một bản cập nhật được trình bày tại một hội nghị tài chính. Cổ phiếu của công ty đã giảm hơn 15% do tổn thất tín dụng dự kiến cao hơn và biên lãi ròng kỳ hạn dự kiến Goldman Sachs ar. Bất chấp sự sụt giảm mạnh, nhà phân tích Ryan N Goldman Sachs của Goldman Sachs đã xếp hạng Mua và mục tiêu giá 42,00 đô la đối với cổ phiếu.
Bản cập nhật từ Ally Financial đã dẫn đến những điều chỉnh trong dự báo của Goldman Sachs, với ước tính năm 2025 giảm nhiều hơn dự đoán trước đó. Quỹ đạo ký quỹ thấp hơn và sự không chắc chắn liên quan đến tổn thất tín dụng được trích dẫn là lý do cho việc sửa đổi.
Nash đã so sánh tình hình hiện tại với các giai đoạn tương tự như các tổ chức tài chính khác, cho thấy rằng mặc dù cổ phiếu của Ally có thể không tăng trưởng ngay lập tức, nhưng triển vọng dài hạn vẫn không thay đổi.
Nash thừa nhận Goldman Sachs con đường của Financial để đạt được lợi nhuận 15% trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE) đã trở nên khó khăn hơn. Tuy nhiên, công ty bày tỏ sự tự tin trong việc đạt được mục tiêu này.
Lập trường của Goldman Sachs chỉ ra rằng bất chấp những cơn gió ngược trong ngắn hạn, cổ phiếu của Ally Financial vẫn được coi là có giá trị tốt, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư dài hạn, vì chúng đang giao dịch ở mức xấp xỉ 90% giá trị sổ sách hữu hình (TBV) đã nêu.
Bình luận của nhà phân tích phản ánh niềm tin rằng trong khi Ally Financial có thể phải đối mặt với một giai đoạn đình trệ trong ngắn hạn, tiềm năng thu nhập dài hạn của công ty không bị ảnh hưởng đáng kể. Quan điểm này cho thấy rằng đợt bán tháo gần đây có thể là một phản ứng thái quá đối với bản cập nhật do công ty cung cấp tại hội nghị.
Trong các tin tức gần đây khác, Ally Financial đang phải đối mặt với những diễn biến đáng chú ý. Báo cáo thu nhập quý 2 năm 2024 của công ty cho thấy doanh thu tăng 15% và EPS điều chỉnh là 0,97 USD.
Tuy nhiên, Ally Financial đã phải vật lộn với những thách thức tín dụng gia tăng, thể hiện qua sự gia tăng nợ quá hạn và các khoản phí ròng trong lĩnh vực bán lẻ ô tô. Đáp lại, Ally đã bán hoạt động kinh doanh cho vay của mình cho Synchrony Financial, một giao dịch bao gồm các khoản phải thu cho vay trị giá 2,2 tỷ USD.
Bất chấp những biện pháp này, Ally dự đoán biên lãi ròng (NIM) sẽ thu hẹp trong quý thứ ba do dự kiến cắt giảm lãi suất liên bang. Dự báo này đã dẫn đến nhiều xếp hạng khác nhau từ các nhà phân tích. Citi duy trì xếp hạng Mua, Evercore ISI giữ xếp hạng In Line, Barclays duy trì xếp hạng Equalweight và RBC Capital khôi phục mức độ bảo hiểm với xếp hạng Outperform.
Cuối cùng, Ally Financial tuyên bố bổ nhiệm Hope Mehlman làm giám đốc pháp lý và các vấn đề doanh nghiệp của công ty, đồng thời tiết lộ việc từ chức của giám đốc Melissa Goldman. Những phát triển gần đây làm nổi bật sự thích ứng liên tục của Ally Financial với bối cảnh tài chính đang phát triển.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Sau sự sụt giảm giá cổ phiếu gần đây của Ally Financial, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro cung cấp một bức tranh đầy đủ hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty. Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 9,95 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 14,12, cho thấy mức định giá có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm cổ phiếu có giá hợp lý. Hệ số P/E điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 thậm chí còn thấp hơn, ở mức 12,14, điều này có thể tiếp tục lôi kéo các nhà đầu tư giá trị.
InvestingPro Tips cho thấy các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, phản ánh sự lạc quan về lợi nhuận trong tương lai của Ally Financial. Điều này phù hợp với tâm lý chung rằng công ty sẽ có lãi trong năm nay và đã có lãi trong mười hai tháng qua. Ngoài ra, chỉ số RSI của cổ phiếu cho thấy nó đang ở trong vùng quá bán, điều này có thể báo hiệu cơ hội mua tiềm năng cho các nhà đầu tư trái ngược. Đáng chú ý, Ally Financial đã duy trì chi trả cổ tức trong 9 năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,67%, một yếu tố có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Trong khi hiệu suất gần đây cho thấy tổng lợi nhuận giá đáng kể trong một tuần là -21,43%, sản phẩm InvestingPro bao gồm các mẹo bổ sung có thể cung cấp cho các nhà đầu tư hiểu biết rộng hơn về tiềm năng của Ally Financial. Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, có thêm 7 Mẹo InvestingPro có sẵn có thể giúp đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.