Vàng thế giới tăng gần 1% sau khi báo cáo lạm phát PCE níu giữ kỳ vọng giảm lãi suất
Hôm thứ Hai, Janney đã điều chỉnh triển vọng tài chính của họ cho Ally Financial (NYSE: ALLY), giảm mục tiêu giá xuống còn 39 đô la từ 40 đô la trước đó, trong khi vẫn ủng hộ xếp hạng Mua cho cổ phiếu của công ty.
Bản sửa đổi này theo sau báo cáo thu nhập quý III của Ally Financial, trong đó nêu bật thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã điều chỉnh là 0,95 đô la, vượt qua cả dự báo của Janney là 0,38 đô la và ước tính đồng thuận là 0,52 đô la. Mức tăng thu nhập bất ngờ của công ty chủ yếu là do tín dụng thuế nhận được từ các hợp đồng thuê xe điện (EV).
Ban lãnh đạo của Ally Financial đã báo hiệu một sự thay đổi tiềm năng trong thực tiễn kế toán, xem xét việc kết hợp tín dụng thuế EV vào tính toán lợi nhuận của họ.
Họ cũng điều chỉnh biên lãi ròng (NIM) xuống còn khoảng 3,20% so với ước tính ban đầu khoảng 3,30%. Sự điều chỉnh này phần lớn là hậu quả của hiệu ứng pha loãng của chương trình cho thuê EV, đã tác động đến NIM khoảng 6 điểm cơ bản.
Ngoài những thay đổi trong hướng dẫn NIM, ban lãnh đạo của Ally Financial cũng đã cập nhật dự báo tỷ lệ tính phí ròng (NCO) hợp nhất của họ lên phạm vi 1,50% -1,55%, tăng nhẹ so với hướng dẫn trước đó là 1,45% -1,50%. Sự điều chỉnh này phản ánh kỳ vọng của công ty về tỷ lệ các khoản vay mà họ tin rằng không thể thu được.
Hơn nữa, hướng dẫn thuế suất của Ally Financial đã được hạ xuống đáng kể xuống từ âm 25% đến âm 30%, một sự thay đổi từ hướng dẫn trước đó là 0% sang âm 5%. Bản cập nhật này một lần nữa là kết quả trực tiếp của tác động của chương trình cho thuê EV đối với tài chính của công ty. Bất chấp những thay đổi này, các mục hướng dẫn khác do công ty cung cấp vẫn nhất quán.
Trước những diễn biến này, Janney đã điều chỉnh ước tính EPS đã điều chỉnh của họ cho Ally Financial cho các năm 2024 và 2025. Công ty cũng đã cắt giảm ước tính giá trị hợp lý của họ cho cổ phiếu của công ty xuống còn 39 đô la, giảm từ 40 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua của họ.
Các điều chỉnh phản ánh hướng dẫn mới nhất từ ban quản lý của Ally Financial và những tác động liên tục của chương trình cho thuê EV đối với các chỉ số tài chính của công ty.
Trong các tin tức gần đây khác, Ally Financial tiết lộ thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã điều chỉnh là 0,95 USD cho quý III/2024, bị ảnh hưởng đáng kể bởi các khoản tín dụng thuế liên quan đến khối lượng cho thuê xe điện.
Bất chấp những thách thức như biến động lãi suất và áp lực lạm phát, công ty đã tạo ra 9,4 tỷ đô la cho vay tiêu dùng trong phân khúc ô tô của mình.
Tuy nhiên, tiền gửi bán lẻ đã giảm 600 triệu USD trong quý. Trong lĩnh vực xếp hạng của các nhà phân tích, Citi duy trì xếp hạng Mua trên Ally Financial, Barclays giữ xếp hạng Equalweight và Raymond James nâng cấp cổ phiếu của công ty từ Underperform lên Market Perform.
Mặt khác, BTIG nhắc lại xếp hạng Trung lập. Ally Financial cũng công bố cổ tức hàng quý là 0,30 đô la cho quý 4 năm 2024 và mảng bảo hiểm của nó đạt mức phí bảo hiểm kỷ lục 384 triệu đô la.
Hơn nữa, nguồn gốc cho thuê xe điện chiếm 12% tổng khối lượng khởi tạo, cho thấy sự tiến bộ của công ty trong những phát triển gần đây.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu InvestingPro gần đây cung cấp thêm bối cảnh cho tình hình tài chính của Ally Financial. Bất chấp việc điều chỉnh giảm mục tiêu giá của Janney, cổ phiếu của Ally dường như vẫn có tiềm năng tăng giá. Ước tính Giá trị hợp lý của InvestingPro là 43,8 đô la, trong khi mục tiêu giá trị hợp lý trung bình của nhà phân tích là 40 đô la, cả hai đều cao hơn mức giá hiện tại là 35,01 đô la.
Tỷ lệ P/E của Ally là 13,94 và tỷ lệ Giá trên sổ sách là 0,86 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp, phù hợp với xếp hạng Mua được duy trì của Janney. Lợi nhuận của công ty trong mười hai tháng qua và kỳ vọng của các nhà phân tích về lợi nhuận tiếp tục trong năm nay là những chỉ số tích cực.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng tăng trưởng doanh thu của Ally là âm, với mức giảm -8,04% trong mười hai tháng qua. Điều này phù hợp với những thách thức được đề cập trong bài viết, chẳng hạn như tác động của chương trình cho thuê EV đối với tài chính của công ty.
Two mẹo chính của InvestingPro nêu bật cả khía cạnh tích cực và thận trọng:
1. Ally đã duy trì chi trả cổ tức trong 9 năm liên tiếp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
2. Tám nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, cho thấy một số thận trọng có thể được bảo đảm.
Để phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị về triển vọng của Ally Financial.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.