Nhật Bản ghi nhận thâm hụt thương mại bất ngờ trong tháng 7 do xuất khẩu tiếp tục suy yếu
Hôm thứ Tư, Citi tái khẳng định xếp hạng Mua đối với Hancock Whitney (NASDAQ: HWC), duy trì mục tiêu giá 61,00 đô la cho cổ phiếu của ngân hàng. Trong một tuyên bố gần đây, công ty thừa nhận rằng trong khi kết quả hàng quý của Hancock Whitney, không bao gồm các khoản vay EOP, phù hợp với dự báo, sự tăng tốc bất ngờ trong dòng chảy của danh mục đầu tư SNC đã làm giảm kỳ vọng về tiềm năng thu nhập ngắn hạn.
Công ty cũng lưu ý rằng trừ khi có sự gia tăng tăng trưởng cho vay cốt lõi trong nửa đầu năm 2025, biên lãi ròng (NIM) dự kiến sẽ giảm trong suốt cả năm. Điều này bất chấp những tác động tích cực của việc định giá danh mục đầu tư CD được quản lý tốt, điều này sẽ giảm thiểu một số nén lợi suất trong các tài sản kiếm tiền có lãi suất có thể điều chỉnh.
Phân tích của Citi chỉ ra rằng vị thế vốn bảo thủ của Hancock Whitney, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) gần 14%, đặt ngân hàng vào vị trí thuận lợi để theo đuổi việc mua lại cổ phần trong khi vẫn giữ vốn cho các cơ hội tăng trưởng tiềm năng, cho dù đó là hữu cơ hay thông qua quan hệ đối tác.
Định giá của ngân hàng được coi là hấp dẫn, nhưng công ty không dự đoán bất kỳ chất xúc tác đáng kể nào cho cổ phiếu cho đến đầu năm 2025.
Bình luận của Citi cũng gợi ý rằng trong khi việc giảm lãi suất quỹ liên bang có thể dẫn đến tăng trưởng cho vay, những lợi ích tiềm năng có thể được bù đắp bởi các chi phí liên quan đến việc thuê mới và tăng bồi thường khuyến khích. Ước tính của công ty có thể tỏ ra quá thận trọng nếu lãi suất quỹ liên bang thấp hơn thực sự châm ngòi cho xu hướng tăng trưởng cho vay.
Hiệu suất cổ phiếu và các quyết định chiến lược của ngân hàng trong những tháng tới sẽ được các nhà đầu tư và nhà phân tích theo dõi chặt chẽ, đặc biệt là khi nửa đầu năm 2025 đến gần, đây là giai đoạn được Citi xác định là rất quan trọng để đánh giá tăng trưởng cho vay cốt lõi tiềm năng và tác động của nó đối với NIM.
Trong các tin tức gần đây khác, Hancock Whitney Corporation vượt trội so với ước tính của các nhà phân tích về thu nhập và doanh thu quý III. Công ty đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 1,33 đô la, vượt qua ước tính đồng thuận là 1,29 đô la và doanh thu là 370,4 triệu đô la, vượt quá mong đợi là 366,77 triệu đô la.
Hơn nữa, thu nhập ròng của công ty trong quý thứ ba đạt tổng cộng 115,6 triệu đô la, đánh dấu sự gia tăng so với các quý trước.
Ngoài những điểm nổi bật về tài chính này, ngân hàng có trụ sở tại Gulfport, Mississippi đã chứng kiến tổng số khoản vay giảm 456 triệu đô la hoặc 8% trên cơ sở hàng năm so với quý trước. Tương tự, tiền gửi giảm 218 triệu đô la hoặc 3% hàng năm. Tuy nhiên, biên lãi ròng của ngân hàng đã mở rộng lên 3,39%, tăng 2 điểm cơ bản so với quý II và thu nhập ngoài lãi tăng 8% theo quý lên 95,9 triệu USD.
Về kỳ vọng trong tương lai, ban lãnh đạo dự kiến mức cho vay và huy động cuối kỳ năm 2024 sẽ đi ngang giảm nhẹ so với cuối năm 2023. Những phát triển gần đây này cung cấp một cái nhìn nhanh về hiệu suất và triển vọng của công ty, theo các báo cáo và ghi chú phân tích của công ty.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Các số liệu tài chính và hiệu suất gần đây của Hancock Whitney cung cấp thêm bối cảnh cho phân tích của Citi. Theo dữ liệu của InvestingPro, vốn hóa thị trường của ngân hàng ở mức 4,64 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 12,67, cho thấy mức định giá tương đối khiêm tốn phù hợp với đánh giá của Citi về mức độ hấp dẫn.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Hancock Whitney đã duy trì chi trả cổ tức trong 37 năm liên tiếp ấn tượng, thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông. Hồ sơ theo dõi này phù hợp với quan sát của Citi về vị thế vốn bảo thủ của ngân hàng và tiềm năng mua lại cổ phiếu. Ngoài ra, ngân hàng đã chứng kiến lợi nhuận cao trong năm ngoái, với dữ liệu của InvestingPro cho thấy tổng lợi nhuận giá một năm là 55,23% và lợi nhuận đáng kể 30,12% trong sáu tháng qua.
Trong khi Citi lưu ý những thách thức tiềm ẩn trong thu nhập ngắn hạn và nén NIM, điều đáng nói là InvestingPro Tips chỉ ra rằng ba nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ lên trong giai đoạn sắp tới. Điều này có thể cho thấy một số lạc quan về khả năng điều hướng môi trường kinh tế hiện tại của ngân hàng.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 lời khuyên bổ sung cho Hancock Whitney, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.