Giá vàng hôm nay 24-8: Cửa hàng nhỏ đẩy giá vàng miếng SJC lên 128 triệu đồng/lượng
BofA Securities đã sửa đổi mục tiêu giá đối với cổ phiếu của Ally Financial (NYSE: ALLY), giảm xuống còn 37,00 đô la từ 46,00 đô la trước đó, trong khi vẫn khuyến nghị cổ phiếu là Mua.
Việc điều chỉnh theo sau sự sụt giảm đáng kể giá trị cổ phiếu của công ty vào thứ ba, được cho là do hiệu suất của Ally Financial không đạt được kỳ vọng cao của thị trường, đặc biệt là về xu hướng tín dụng và độ nhạy cảm với các khoản nợ.
Công ty lưu ý rằng tín dụng ô tô bán lẻ của Ally Financial đã xấu đi nhiều hơn dự kiến trong quý thứ ba cho đến nay và có thể tiếp tục xấu đi tùy thuộc vào tỷ lệ thất nghiệp. Ngoài ra, trong khi bình luận biên lãi ròng (NIM) được nhìn nhận tiêu cực, các nhà phân tích tin rằng tình hình phức tạp hơn so với cái nhìn đầu tiên.
Bất chấp những thách thức trước mắt và sự khác biệt trong thông điệp và giọng điệu từ hầu hết các ngân hàng khu vực, BofA Securities coi đợt bán tháo cổ phiếu gần đây của Ally Financial là quá mức.
Phân tích của công ty, dựa trên nhận xét từ CFO của công ty, cho thấy rủi ro tiềm ẩn từ 10% đến 15% đối với thu nhập ước tính trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2025. Họ giải thích sự suy yếu hiện tại của cổ phiếu là cơ hội cho các nhà đầu tư, mặc dù họ thừa nhận rằng sự hoài nghi có thể tồn tại cho đến khi các vấn đề tín dụng được giải quyết.
Nhìn về phía trước, BofA Securities dự đoán rằng Ally Financial vẫn có thể đạt được các mục tiêu trung hạn của ban lãnh đạo, bao gồm lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) vào giữa niên thiếu và EPS trên 6 đô la vào năm 2026.
Trong các tin tức gần đây khác, Ally Financial đã báo cáo doanh thu tăng 15% và EPS đã điều chỉnh là 0,97 đô la trong báo cáo thu nhập quý 2 năm 2024. Tuy nhiên, công ty đã phải đối phó với những thách thức tín dụng gia tăng, được đánh dấu bằng sự gia tăng nợ quá hạn và các khoản phí ròng trong lĩnh vực bán lẻ ô tô.
Đáp lại, Ally đã bán hoạt động kinh doanh cho vay của mình cho Synchrony Financial, một giao dịch bao gồm các khoản phải thu cho vay trị giá 2,2 tỷ USD. Bất chấp những biện pháp này, Ally dự đoán biên lãi ròng (NIM) sẽ thu hẹp trong quý thứ ba do dự kiến cắt giảm lãi suất liên bang.
Các công ty phân tích khác nhau đã cung cấp xếp hạng về cổ phiếu của công ty; Goldman Sachs và Citi duy trì xếp hạng Mua của họ, Evercore ISI giữ xếp hạng In Line, Barclays duy trì xếp hạng Equalweight và RBC Capital khôi phục phạm vi bảo hiểm với xếp hạng Outperform.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro tiết lộ rằng Ally Financial (NYSE: ALLY) đã điều hướng qua một thị trường hỗn loạn, điều này được phản ánh trong các sửa đổi quan trọng của các nhà phân tích. Đáng chú ý, 10 nhà phân tích đã điều chỉnh tăng thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới, cho thấy khả năng phục hồi hoặc điều chỉnh kỳ vọng. Sự lạc quan này càng được hỗ trợ bởi thực tế là Ally đã duy trì chi trả cổ tức trong 9 năm liên tiếp, nhấn mạnh cam kết về lợi nhuận của cổ đông ngay cả trong thời điểm khó khăn.
Từ góc độ định giá, Hệ số P/E của Ally ở mức 14,12, với Tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 ở mức thấp hơn 12,14, có thể cho thấy mức định giá hấp dẫn so với thu nhập. Bất chấp sự sụt giảm doanh thu gần đây, với mức thay đổi -9,63% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, lợi nhuận của công ty so với cùng kỳ vẫn còn nguyên vẹn. Nền tảng InvestingPro hiện liệt kê các mẹo bổ sung có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và tiềm năng đầu tư của Ally.
Đối với các nhà đầu tư đang xem xét cổ phiếu của Ally Financial, điều đáng chú ý là RSI cho thấy cổ phiếu đang ở trong vùng quá bán, điều này có thể ngụ ý cơ hội mua cho các nhà đầu tư trái ngược. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải thừa nhận biên lợi nhuận gộp yếu của công ty và những tác động đáng kể đến giá cổ phiếu trong tuần và tháng qua. Bộ đầy đủ các Mẹo InvestingPro , có sẵn tại https://www.investing.com/pro/ALLY, cung cấp một phân tích toàn diện hơn cho những người tìm cách đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.