Giá vàng hôm nay 24-8: Cửa hàng nhỏ đẩy giá vàng miếng SJC lên 128 triệu đồng/lượng
Banco Santander (BME:SAN) đã báo cáo lợi nhuận nửa đầu năm đạt mức kỷ lục và thông báo đang vượt tất cả các mục tiêu 2025 trong buổi trình bày kết quả kinh doanh H1’25 vào ngày 30 tháng 7 năm 2025. Gã khổng lồ ngân hàng Tây Ban Nha ghi nhận mức tăng 13% lợi nhuận có thể phân phối so với cùng kỳ năm trước, đạt 6,8 tỷ euro, hoặc tăng 18% theo tỷ giá hối đoái không đổi, nhờ vào hiệu suất mạnh mẽ trên toàn bộ hoạt động kinh doanh toàn cầu.
Tóm tắt điều hành
Lợi nhuận có thể phân phối nửa đầu năm 2025 của Santander đạt 6,8 tỷ euro, trong đó quý 2/2025 đóng góp 3,4 tỷ euro, tăng 7% so với cùng kỳ năm trước. Ngân hàng báo cáo tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTE) sau AT1 đạt 16,0%, tăng 0,9 điểm phần trăm, tiệm cận mục tiêu 2025 khoảng 16,5%. Tỷ lệ CET1 tăng lên 13,0%, ở mức cao nhất trong phạm vi mục tiêu 12-13% của ngân hàng.
"Chúng tôi đang vượt xa tất cả các mục tiêu tăng cường của Ngày Nhà đầu tư 2025," ngân hàng nhấn mạnh trong bài trình bày, chỉ ra những cải thiện trên các chỉ số quan trọng bao gồm hiệu quả, khả năng sinh lời và sức mạnh vốn.
Như được thể hiện trong biểu đồ sau về hiệu suất của Santander so với các mục tiêu 2025:
Ngân hàng cũng thông báo tăng cường lợi nhuận cho cổ đông, với tỷ lệ chi trả 50% và ít nhất 10 tỷ euro tổng mua lại cổ phiếu cho giai đoạn 2025-26, cùng với 50% hàng năm bằng cổ tức tiền mặt cộng với mua lại cổ phiếu.
Điểm nổi bật về hiệu suất hàng quý
Santander báo cáo tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ trên năm lĩnh vực kinh doanh toàn cầu, với tổng doanh thu đạt 31,0 tỷ euro, tăng 5% theo tỷ giá hối đoái không đổi. Tỷ lệ hiệu quả của ngân hàng cải thiện lên 41,5%, tốt hơn mục tiêu 2025 khoảng 42%, trong khi chi phí rủi ro giảm 7 điểm cơ bản so với cùng kỳ năm trước xuống 1,14%.
Hiệu suất của ngân hàng được hỗ trợ bởi thu nhập lãi ròng (NII) vững chắc và thu nhập phí kỷ lục, với thu nhập phí ròng tăng 9% theo tỷ giá không đổi. Santander cũng bổ sung thêm 8 triệu khách hàng mới so với năm trước, phản ánh động lực thương mại mạnh mẽ.
Slide sau minh họa lợi nhuận nửa đầu năm kỷ lục với sự đóng góp từ tất cả các lĩnh vực kinh doanh toàn cầu:
Mỗi lĩnh vực trong năm lĩnh vực kinh doanh toàn cầu của Santander đều đóng góp tích cực vào hiệu suất của tập đoàn:
1. Bán lẻ: Lợi nhuận 3,7 tỷ euro (+14%), ROTE đạt 17,2%
2. Tiêu dùng: Lợi nhuận 1,0 tỷ euro (-1%), ROTE đạt 10,4%
3. Ngân hàng Doanh nghiệp & Đầu tư (CIB): Lợi nhuận 1,5 tỷ euro (+15%), ROTE đạt 20,8%
4. Quản lý Tài sản & Bảo hiểm: Khả năng sinh lời cao với ROTE đạt 67,3%
5. Thanh toán: Lợi nhuận 335 triệu euro (+47%)
Mô hình kinh doanh đa dạng của ngân hàng được minh họa trong biểu đồ sau thể hiện đóng góp doanh thu theo phân khúc kinh doanh:
Sáng kiến chiến lược
Chương trình "ONE Transformation" của Santander tiếp tục thúc đẩy cải thiện hiệu quả và tăng trưởng doanh thu. Chương trình đã góp phần giảm 243 điểm cơ bản trong tỷ lệ hiệu quả kể từ FY’22, với các đóng góp bổ sung từ Global & Network Businesses (-104bps) và Global Tech Capabilities & Others (-87bps).
Ngân hàng nhấn mạnh rằng quá trình chuyển đổi đang mang lại "kết quả vững chắc phản ánh trong tăng trưởng phí (+8%), doanh số kỹ thuật số (+16%) và ROTE cao hơn (17,2%)."
Như được thể hiện trong biểu đồ sau về cải thiện hiệu quả từ chương trình ONE Transformation:
Các sáng kiến chính trong chương trình chuyển đổi bao gồm đơn giản hóa sản phẩm, tăng khả năng tiếp cận kỹ thuật số, hợp tác về tài sản, mở rộng OEM và cách tiếp cận toàn cầu về công nghệ. Những nỗ lực này đã giúp Santander cải thiện tỷ lệ hiệu quả từ 45,8% trong FY’22 lên 41,5% trong H1’25, vượt mục tiêu 2025 khoảng 42%.
Tác động dài hạn của chương trình chuyển đổi đối với việc tạo giá trị được minh họa trong bảng chỉ số toàn diện này:
Phân bổ vốn & Lợi nhuận cổ đông
Santander báo cáo tạo vốn hữu cơ mạnh mẽ với tăng trưởng sổ sách trước có lợi nhuận đạt ROTE 22%. Tỷ lệ CET1 của ngân hàng tăng lên 13,0%, tăng 0,5 điểm phần trăm so với cùng kỳ năm trước, đặt ngân hàng ở mức cao nhất trong phạm vi mục tiêu 12-13%.
Ngân hàng thông báo tăng cường lợi nhuận cho cổ đông, với cam kết trả lại ít nhất 10 tỷ euro cho cổ đông thông qua mua lại cổ phiếu cho lợi nhuận năm 2025 và 2026, bên cạnh tỷ lệ chi trả cổ tức tiền mặt 50%. Santander lưu ý: "Kể từ năm 2021, bao gồm cả đợt mua lại đầy đủ mà chúng tôi công bố hôm nay, Santander sẽ đã trả lại 11,2 tỷ euro cho cổ đông thông qua mua lại cổ phiếu và mua lại khoảng 15% cổ phiếu đang lưu hành."
Sự cải thiện về khả năng sinh lời và tạo giá trị được thể hiện trong biểu đồ sau cho thấy ROTE, EPS và tăng trưởng TNAVps + Cash DPS:
Thu nhập trên mỗi cổ phiếu tăng 19% so với cùng kỳ năm trước, trong khi giá trị tài sản ròng hữu hình trên mỗi cổ phiếu cộng với cổ tức tiền mặt trên mỗi cổ phiếu tăng 16%.
Tuyên bố hướng tới tương lai
Santander xác nhận vẫn đang đi đúng hướng để đạt tất cả các mục tiêu 2025, với một số chỉ số đã vượt quá kỳ vọng. Ngân hàng nhấn mạnh rằng doanh thu và chi phí đang đi đúng hướng, bảng cân đối kế toán vẫn vững chắc, và khả năng sinh lời tiếp tục cải thiện với tăng trưởng hai con số trong các chỉ số quan trọng.
Như minh họa trong bản tóm tắt tiến độ hướng tới các mục tiêu 2025:
Ngân hàng cũng thông báo Ngày Nhà đầu tư tiếp theo sẽ được tổ chức vào ngày 25 tháng 2 năm 2026 tại London, nơi có thể sẽ phác thảo tầm nhìn chiến lược sau năm 2025.
ADR của Santander (NYSE:SAN) đóng cửa ở mức 8,92 USD vào ngày 29 tháng 7 năm 2025, tăng 1,94% trong ngày, và tiếp tục tăng 2,17% trong giao dịch sau giờ lên 8,94 USD. Cổ phiếu đã hoạt động mạnh mẽ trong năm qua, giao dịch gần mức cao nhất 52 tuần là 8,98 USD, cao hơn đáng kể so với mức thấp nhất 52 tuần là 4,27 USD.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.
Bài thuyết trình đầy đủ: