MAYFIELD VILLAGE, OHIO - The Progressive Corporation (NYSE: PGR), nhà cung cấp bảo hiểm hàng đầu, đã tiết lộ kết quả tài chính của mình cho tháng 5 năm 2024, cho thấy sự tăng trưởng nhất quán về phí bảo hiểm và chính sách có hiệu lực, cùng với tỷ lệ kết hợp tăng nhẹ so với năm trước.
Trong tháng kết thúc vào ngày 31 tháng 5 năm 2024, Progressive đã báo cáo phí bảo hiểm ròng là 5.975 tỷ đô la và phí bảo hiểm ròng kiếm được là 5.857 tỷ đô la. Thu nhập ròng của công ty đứng ở mức 235.7 triệu đô la, tương đương 0.40 đô la mỗi cổ phiếu dành cho các cổ đông phổ thông. Đáng chú ý, Progressive đã đạt được tổng lợi nhuận ròng trước thuế thực hiện trên chứng khoán lên tới 117,6 triệu đô la.
Tỷ lệ kết hợp của công ty bảo hiểm, một chỉ số hiệu suất chính trong ngành bảo hiểm, được báo cáo ở mức 100,4 cho năm hiện tại, tăng nhẹ so với tỷ lệ 99,0 của tháng trước. Tỷ lệ kết hợp đo lường tổn thất và chi phí phát sinh theo tỷ lệ phần trăm phí bảo hiểm kiếm được, với tỷ lệ trên 100 cho thấy tổn thất bảo lãnh phát hành.
Về khả năng tiếp cận khách hàng, các dòng sản phẩm cá nhân của Progressive cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ. Các chính sách có hiệu lực đối với bảo hiểm ô tô cá nhân thông qua các đại lý tăng 5% lên 8,869 triệu, trong khi các hợp đồng bảo hiểm ô tô trực tiếp tăng 10% lên 12,383 triệu. Nhìn chung, tổng phân khúc ô tô cá nhân tăng 8% lên 21,252 triệu chiếc. Hơn nữa, tổng số dòng đặc biệt và tổng số dòng cá nhân tăng 8%, với tổng số hoạt động kinh doanh bất động sản tăng 12%.
Tổng số ngành nghề thương mại của công ty cũng có sự tăng trưởng, mặc dù khiêm tốn hơn ở mức 2%, đưa tổng số chính sách toàn công ty có hiệu lực lên 31,919 triệu, tăng 8% so với năm trước.
Progressive đã điều chỉnh lịch đóng kế toán hàng tháng sang lịch Gregorian bắt đầu từ tháng 10/2023. Sự thay đổi này dự kiến sẽ không ảnh hưởng đáng kể đến kết quả bảo lãnh phát hành hàng quý và hàng năm được báo cáo, nhưng có thể ảnh hưởng đến so sánh hàng tháng so với cùng kỳ năm ngoái từ tháng 10/2023 đến tháng 9/2024.
Progressive được biết đến với việc cung cấp nhiều sản phẩm bảo hiểm, bao gồm ô tô cá nhân và thương mại, xe máy, thuyền, phương tiện giải trí và bảo hiểm nhà. Công ty được công nhận là công ty bảo hiểm ô tô cá nhân lớn thứ hai tại Hoa Kỳ và là nhà bán bảo hiểm xe máy và thuyền hàng đầu.
Bản cập nhật tài chính này dựa trên một tuyên bố thông cáo báo chí do The Progressive Corporation phát hành.
Trong các tin tức gần đây khác, Tập đoàn Tiến bộ đã được chú ý với một số phát triển quan trọng. Gã khổng lồ bảo hiểm đã báo cáo sự gia tăng đáng kể về thu nhập ròng và tăng trưởng chính sách trên một số dòng trong tháng Tư, với phí bảo hiểm ròng được viết là 6,18 tỷ đô la và phí bảo hiểm ròng kiếm được là 5,58 tỷ đô la. Thu nhập ròng trong tháng ở mức 420,3 triệu đô la, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 0,72 đô la cho các cổ đông phổ thông.
Các nhà phân tích từ BMO Capital Markets và Roth MKM đã đặt mục tiêu giá là 235 đô la cho Progressive, trong khi Wells Fargo Securities đặt mục tiêu thấp hơn một chút ở mức 232 đô la và Morgan Stanley đề xuất 227 đô la. Ước tính EPS của các nhà phân tích cho năm 2024 và 2025 đã có những điều chỉnh tăng nhẹ, với BMO Capital Markets dự báo lần lượt là 13,33 đô la và 13,31 đô la. Những ước tính này được củng cố bởi sự gia tăng dự kiến trong Phí bảo hiểm ròng được viết, phản ánh niềm tin vào quỹ đạo tăng trưởng doanh thu của công ty.
Tỷ lệ giữ chân khách hàng của Progressive đang có xu hướng cao hơn dự kiến, vượt xa mức trung bình 10 năm hơn 250 điểm cơ bản. Chiến lược xoay trục của công ty trở lại tăng trưởng tấn công, khi áp lực lạm phát trong lĩnh vực ô tô giảm bớt và sức mạnh định giá được củng cố, củng cố niềm tin này.
Sự phát triển của công ty không phải là không có thách thức. Xu hướng theo mùa có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận và tăng trưởng, và tính chất chu kỳ của lợi nhuận bảo hiểm ô tô / nhà đưa ra một yếu tố không thể đoán trước.
Về mặt nhà phân tích, Wells Fargo đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Progressive xuống còn 243 đô la, giảm nhẹ so với mục tiêu 244 đô la trước đó. Keefe, Bruyette &; Woods duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường của họ cho Tiến bộ với mục tiêu giá ổn định là $ 207.00. BMO Capital Markets đã điều chỉnh triển vọng tài chính cho Progressive, tăng mục tiêu giá đối với cổ phiếu Progressive lên 235 đô la so với mục tiêu trước đó là 234 đô la.
Đây là một số phát triển gần đây đã và đang định hình quỹ đạo của Progressive Corporation trên thị trường.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn Tiến bộ (NYSE: PGR) tiếp tục chứng minh hiệu suất vững chắc trên thị trường bảo hiểm, như được phản ánh trong kết quả tài chính gần đây của công ty cho tháng 5/2024. Với vốn hóa thị trường là 119,25 tỷ đô la, Progressive là một công ty lớn trong ngành. Tỷ lệ P / E của công ty, một số liệu thường được sử dụng để đánh giá định giá cổ phiếu, hiện đang ở mức 20,72, cho thấy các nhà đầu tư sẵn sàng trả 20,72 đô la cho mỗi đô la thu nhập.
Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng Progressive đã thấy một số lượng đáng kể các nhà phân tích điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ lên trong giai đoạn sắp tới, cho thấy niềm tin tiềm năng vào hiệu suất trong tương lai của công ty. Điều này càng được hỗ trợ bởi việc Tiến bộ đã duy trì chi trả cổ tức trong 15 năm liên tiếp, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông.
Bất chấp những lo ngại về biên lợi nhuận gộp yếu, ở mức 12,18% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, dòng tiền của Progressive đã đủ mạnh để trang trải các khoản thanh toán lãi một cách thoải mái. Khả năng phục hồi tài chính này rất quan trọng để duy trì sự ổn định và niềm tin của nhà đầu tư, đặc biệt là trong một ngành có thể bị ảnh hưởng bởi các sự kiện không thể đoán trước dẫn đến yêu cầu bồi thường.
Các nhà đầu tư cũng cần lưu ý rằng các nghĩa vụ ngắn hạn của công ty hiện đang vượt quá tài sản lưu động, điều này có thể yêu cầu quản lý tài chính cẩn thận. Tuy nhiên, hồ sơ theo dõi mạnh mẽ của Progressive về lợi nhuận trong thập kỷ qua, bao gồm cả lợi nhuận cao trong năm ngoái, cho thấy công ty rất giỏi trong việc điều hướng những thách thức như vậy.
Đối với những người quan tâm đến thông tin chi tiết và phân tích chi tiết, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, có thể được truy cập thông qua nền tảng của InvestingPro . Bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Progressive.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.