Thứ Năm, Baird đã cập nhật triển vọng của mình về TransUnion (NYSE: TRU), tăng mục tiêu giá của cổ phiếu lên 130,00 đô la từ mức 104,00 đô la trước đó. Công ty duy trì xếp hạng Outperform trên cơ quan báo cáo tín dụng.
Mục tiêu giá mới phản ánh niềm tin của nhà phân tích vào tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ trong nhiều năm của công ty, được thúc đẩy bởi một số yếu tố bao gồm tăng trưởng cơ cấu tốt, môi trường kinh tế vĩ mô được cải thiện và các thuộc tính cụ thể về hiệu quả kinh doanh của TransUnion.
TransUnion gần đây đã vượt xa mong đợi, cung cấp những gì được mô tả là một quý đánh bại / tăng khác. Sự tăng trưởng của công ty đã được dẫn dắt đáng chú ý bởi phân khúc thế chấp của Hoa Kỳ, nơi đã chứng kiến sự phát triển vượt bậc của thị trường cuối cùng và hiện thực hóa giá cả. Phân khúc quốc tế của doanh nghiệp cũng mạnh mẽ và rộng khắp, mặc dù có kỳ vọng rằng nó có thể giảm tốc phần nào trong quý IV.
Nhà phân tích nhấn mạnh một số lĩnh vực tăng trưởng của TransUnion, bao gồm cải thiện xu hướng trong Dịch vụ Tài chính có trụ sở tại Hoa Kỳ không liên quan đến thế chấp và phân khúc Bảo hiểm đang tăng tốc. Những động lực tăng trưởng đa dạng này dự kiến sẽ duy trì hoặc thậm chí cải thiện trong tương lai.
Hơn nữa, lợi ích từ việc chuyển đổi công nghệ liên tục của TransUnion, các sáng kiến hoạt động và hợp nhất các sản phẩm và khả năng được dự đoán sẽ tích lũy ngày càng nhiều theo thời gian.
Triển vọng của TransUnion được củng cố bởi mức định giá hấp dẫn của cổ phiếu công ty khi được bình thường hóa cho chu kỳ kinh tế vĩ mô và tín dụng tiêu dùng. Điều này cho thấy giá thị trường hiện tại không phản ánh đầy đủ triển vọng tăng trưởng của công ty, theo nhà phân tích Baird.
Tóm lại, mục tiêu giá cổ phiếu được nâng lên dựa trên sự kết hợp giữa hiệu suất gần đây của TransUnion và vị thế mạnh mẽ của nó trong các phân khúc thị trường khác nhau, cùng với những lợi ích mong đợi từ các sáng kiến chiến lược của nó. Nhận xét của nhà phân tích cho thấy triển vọng tích cực cho sự tăng trưởng liên tục của TransUnion và khả năng tận dụng các điều kiện thị trường thuận lợi.
Trong một tin tức gần đây khác, TransUnion đã báo cáo sự tăng trưởng mạnh mẽ trong cuộc gọi thu nhập quý 3, vượt qua kỳ vọng doanh thu với mức tăng 12%, đáng chú ý là mức tăng trưởng 17% trong các dịch vụ tài chính của Hoa Kỳ. Công ty cũng nâng cao định hướng cả năm. Công ty thông tin và hiểu biết hiện đang trải qua một chương trình chuyển đổi, dự kiến sẽ mang lại 200 triệu đô la lợi ích dòng tiền tự do vào năm 2026.
Chi phí vốn dự kiến sẽ giảm xuống còn 8% doanh thu cho năm 2024 và 2025, góp phần mở rộng biên lợi nhuận. Thu nhập pha loãng đã điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu được cải thiện 14% lên 1,04 đô la, với thu nhập cả năm trên mỗi cổ phiếu dự kiến ở mức 3,87 đô la đến 3,93 đô la.
Doanh thu quý IV của công ty dự kiến sẽ nằm trong khoảng từ 1,014 tỷ USD đến 1,034 tỷ USD, với EBITDA điều chỉnh dự kiến từ 360 triệu USD đến 375 triệu USD. TransUnion đã nâng hướng dẫn doanh thu cả năm lên 4,161 tỷ đô la lên 4,181 tỷ đô la, cho thấy mức tăng trưởng 9%, với EBITDA đã điều chỉnh dự kiến từ 1,488 tỷ đô la đến 1,503 tỷ đô la.
Mặc dù có một số chậm lại trong phân khúc thế chấp và tốc độ tăng trưởng cho vay tiêu dùng ở Ấn Độ, chương trình chuyển đổi của công ty được thiết lập để nâng cao hiệu quả hoạt động và đẩy nhanh đổi mới sản phẩm. Những phát triển gần đây nhấn mạnh định hướng chiến lược của TransUnion và cam kết mang lại giá trị cho khách hàng và cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây và triển vọng tích cực của TransUnion phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Tăng trưởng doanh thu của công ty là 8,53% trong mười hai tháng qua, với mức tăng đáng chú ý 12,01% trong quý gần đây nhất, hỗ trợ đánh giá của Baird về tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ trong nhiều năm. Sự tăng trưởng này được củng cố thêm bởi biên lợi nhuận gộp ấn tượng của TransUnion là 59,96%, điều này phản ánh hiệu quả hoạt động của công ty.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng TransUnion đã tăng cổ tức trong 3 năm liên tiếp, cho thấy cam kết về lợi nhuận của cổ đông. Hơn nữa, thu nhập ròng của công ty dự kiến sẽ tăng trưởng trong năm nay, phù hợp với triển vọng tích cực của nhà phân tích.
Những yếu tố này, kết hợp với lợi nhuận mạnh mẽ của TransUnion trong năm ngoái (tổng lợi nhuận giá 119,71%) và ba tháng qua (40,14%), củng cố niềm tin của thị trường vào hiệu suất và triển vọng tương lai của công ty.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 17 lời khuyên bổ sung cho TransUnion, cung cấp cho các nhà đầu tư phân tích toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty. Đối với những người tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về tiềm năng đầu tư của TransUnion, việc khám phá những hiểu biết bổ sung này về InvestingPro có thể chứng minh giá trị.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.