EIB và PNJ lên tiếng sau kết luận thanh tra kinh doanh vàng của Ngân hàng Nhà nước

Investing.com -- Ngân hàng Nhà nước xử phạt hàng tỷ đồng đối với các doanh nghiệp và ngân hàng lớn trong lĩnh vực kinh doanh vàng như SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu, TPBank và Eximbank (HM:EIB), đồng thời chỉ ra nhiều bất cập trong cơ chế xác định giá vàng.

Ngày 30/5, Ngân hàng Nhà nước công bố kết quả thanh tra sáu đơn vị lớn trong lĩnh vực vàng gồm SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu, TPBank và Eximbank. Mặc dù các đơn vị này được ghi nhận tuân thủ phần lớn các quy định về hoạt động và có tiến bộ trong phòng chống rửa tiền, nhưng vẫn để xảy ra nhiều vi phạm dẫn đến mức phạt hành chính từ 400 triệu đến hàng tỷ đồng.

Các vi phạm chủ yếu liên quan đến phòng chống rửa tiền (thiếu xác minh khách hàng, không báo cáo giao dịch lớn), sai phạm về chứng từ, kế toán, thuế, hoặc quảng cáo gây nhầm lẫn, cạnh tranh không lành mạnh.

Chi tiết một số trường hợp như sau:

• SJC: Giá vàng mua - bán được quyết định trực tiếp bởi Tổng giám đốc, không có quy trình nội bộ rõ ràng, dẫn đến rủi ro khi SJC chiếm thị phần lớn trên thị trường.

• DOJI: Phát hiện một số giao dịch vàng nguyên liệu bất thường với cá nhân và doanh nghiệp có dấu hiệu trốn thuế, che giấu nguồn gốc vàng. Ngoài ra, vi phạm trong kinh doanh vàng trên ứng dụng Egold khi chưa được cấp phép.

• Eximbank: Nhân viên ngân hàng tạo điều kiện cho các giao dịch "khống" vàng miếng nhằm trục lợi từ chênh lệch giá, khiến doanh số bị thổi phồng, không phản ánh đúng hoạt động thực tế.

• TPBank: Giữ hộ vàng cho khách mà không niêm phong hay ghi số series; ghi nhận hoạt động mua bán lặp lại nhiều lần với doanh số lên tới hàng nghìn tỷ đồng, làm dấy lên nghi vấn về mục đích kinh doanh cá nhân.

• Bảo Tín Minh Châu: Vi phạm quy định thương mại điện tử khi không công khai chính sách giao nhận, xử lý khiếu nại, bảo mật thông tin cá nhân trên website.

• PNJ: Vi phạm về báo cáo, thuế, phòng chống rửa tiền, kế toán và có dấu hiệu quảng cáo gây nhầm lẫn để cạnh tranh không lành mạnh.

Ngân hàng Nhà nước đã chuyển thông tin vi phạm có dấu hiệu hình sự của ba đơn vị (SJC, Bảo Tín Minh Châu, PNJ) sang Bộ Công an để điều tra. Trường hợp của DOJI và TPBank cũng được gửi sang Cục Cảnh sát điều tra tội phạm kinh tế. Sau đó, các hồ sơ đã được chuyển cho cơ quan thuế xử lý.

Eximbank cho biết đã nghiêm túc tiếp thu kết luận thanh tra, chủ động điều chỉnh quy trình nghiệp vụ và tăng cường công tác quản trị rủi ro. Trong khi đó, PNJ khẳng định đã hoàn tất việc khắc phục các vi phạm từ năm 2024, đồng thời đề nghị cơ quan chức năng làm rõ những nội dung còn chưa rõ trong biên bản thanh tra và kiến nghị sớm triển khai cơ chế quản lý thị trường vàng theo hướng minh bạch, ổn định và bền vững.