Giá vàng hôm nay 24-8: Cửa hàng nhỏ đẩy giá vàng miếng SJC lên 128 triệu đồng/lượng
Vào thứ Ba, Truist Securities bắt đầu đưa tin về cổ phiếu Ally Financial (NYSE: ALLY), chỉ định xếp hạng Mua và đặt mục tiêu giá là 42,00 đô la. Việc bắt đầu này diễn ra sau một giai đoạn thách thức đối với công ty, bao gồm hướng dẫn tăng cường về thua lỗ và lo ngại về con đường mở rộng biên lãi ròng (NIM).
Bất chấp những vấn đề này, Truist Securities nhận thấy tiềm năng phục hồi giá trị cổ phiếu của Ally Financial. Theo phân tích của InvestingPro , cổ phiếu dường như bị định giá thấp dựa trên tính toán Giá trị hợp lý của nó, với các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lợi nhuận trong năm nay.
Ally Financial, một ngân hàng có vốn hóa thị trường 11 tỷ USD, chuyên về cho vay ô tô và gửi tiền trực tiếp cho người tiêu dùng. Chỉ với khoảng 5% thị phần trong ngành cho vay ô tô rất phân mảnh, Ally duy trì sự hiện diện đáng kể.
Giao dịch với tỷ lệ P/B là 0,89x và P/E là 14,3x, cổ phiếu cung cấp các đặc điểm giá trị mà người đăng ký InvestingPro có thể khám phá chi tiết thông qua Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp toàn diện. Nhà phân tích tại Truist Securities lưu ý rằng cổ phiếu của công ty hiện đang giao dịch với mức chiết khấu 10% so với giá trị sổ sách hữu hình. Tuy nhiên, dự kiến sẽ tăng trưởng khoảng 20% trong sổ sách hữu hình của Ally trong hai năm tới khi tổn thất trái phiếu phục hồi.
Báo cáo cũng nêu bật một số lợi thế cạnh tranh có thể giúp Ally Financial điều chỉnh khóa học tín dụng của mình với tác động tối thiểu đến khối lượng. Truist Securities dự đoán mức tăng từ 15% trở lên cho cổ phiếu trong hai năm tới, dự đoán xếp hạng lại gấp 1 lần giá trị sổ sách hữu hình năm 2026. Công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 9 năm liên tiếp, hiện đang cung cấp lợi suất 3,31%, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông bất chấp những thách thức của thị trường.
Bình luận của nhà phân tích nhấn mạnh tiềm năng của Ally trong việc vượt qua giai đoạn khó khăn gần đây. "Chúng tôi đang mua trên Ally. Gần đây là một hành trình khó khăn với việc công ty dẫn dắt thua lỗ cao hơn và mở ra cánh cửa cho một con đường lung lay hơn để mở rộng NIM", nhà phân tích từ Truist Securities cho biết. "Điều đó nói rằng, nó hiện giao dịch với mức chiết khấu (10) % so với hữu hình hiện tại và chúng tôi hy vọng sổ sách hữu hình của Ally sẽ tăng ~ 20% trong hai năm tới khi tổn thất trái phiếu được chữa lành."
Báo cáo cũng cho thấy rằng Ally Financial có vị trí tốt để tận dụng những cơn gió thuận lợi cạnh tranh, điều này có thể tạo điều kiện thuận lợi cho sự phục hồi giá trị cổ phiếu. "Ngoài ra, có một số cơn gió sau lưng họ về mặt cạnh tranh, điều này sẽ cho phép họ điều chỉnh theo hướng tín dụng với sự sụp đổ khối lượng có thể quản lý được", nhà phân tích nói thêm.
Các nhà đầu tư sẽ theo dõi chặt chẽ để xem liệu Ally Financial có thể tận dụng vị thế của mình trên thị trường cho vay ô tô và tận dụng lợi thế tăng trưởng và cạnh tranh do Truist Securities vạch ra hay không. Với Điểm sức khỏe tài chính tổng thể là "FAIR" từ InvestingPro, phân tích nhiều yếu tố bao gồm lợi nhuận, dòng tiền và giá trị tương đối, công ty cho thấy tiềm năng tăng trưởng bền vững.
Trong một tin tức gần đây khác, Ally Financial đã trải qua quá trình chuyển đổi điều hành với Jason E. Schugel từ chức Giám đốc Rủi ro để trở thành Cố vấn Điều hành Cấp cao và Stephanie N. Richard đảm nhận vai trò trước đây của mình.
Công ty cũng báo cáo thu nhập quý III mạnh mẽ, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã điều chỉnh là 0,95 đô la, phần lớn là do các khoản tín dụng thuế từ các hợp đồng thuê xe điện. Các công ty phân tích như Citi, TD Cowen và Janney đã phản ứng với những diễn biến này, với việc Citi nâng mục tiêu giá lên 55,00 đô la và TD Cowen duy trì xếp hạng giữ đối với cổ phiếu Ally Financial.
Janney, mặc dù đã giảm mục tiêu giá của họ từ 40 đô la xuống còn 39 đô la, vẫn tiếp tục ủng hộ xếp hạng mua cho cổ phiếu của công ty. Những phát triển gần đây của Ally Financial cũng bao gồm thông báo cổ tức hàng quý là 0,30 đô la cho quý 4 năm 2024 và phân khúc bảo hiểm của nó đạt mức phí bảo hiểm kỷ lục 384 triệu đô la.
Tuy nhiên, công ty đã chứng kiến sự sụt giảm 600 triệu đô la tiền gửi bán lẻ trong quý. Những phát triển gần đây này cung cấp những hiểu biết có giá trị cho các nhà đầu tư quan tâm đến hiệu suất và triển vọng tương lai của Ally Financial.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.