Truist Securities hạ mục tiêu giá cổ phiếu Western Alliance xuống 93 USD từ 96 USD

Investing.com - Truist Securities đã hạ mục tiêu giá đối với Western Alliance Bancorporation (NYSE:WAL) xuống 93,00 USD từ 96,00 USD trong khi vẫn duy trì khuyến nghị Mua đối với cổ phiếu này. Ngân hàng này, hiện đang giao dịch ở mức P/E 10,6x, được coi là đang bị định giá thấp theo phân tích của InvestingPro, vốn xác định một số cơ hội tăng trưởng bất chấp những thách thức gần đây.

Việc điều chỉnh mục tiêu giá diễn ra sau kết quả quý hai của Western Alliance, khiến Truist Securities cập nhật mô hình tài chính cho công ty ngân hàng này dựa trên thu nhập gần đây và hướng dẫn của công ty. Công ty đã duy trì tăng trưởng doanh thu vững chắc ở mức 10,5% trong mười hai tháng qua, mặc dù dữ liệu từ InvestingPro cho thấy 7 nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh giảm dự báo thu nhập của họ.

Truist Securities đã giảm dự báo thu nhập năm 2025 chủ yếu do chi phí phi lãi suất dự kiến cao hơn, cụ thể là trích dẫn chi phí tiền gửi máy tính tiền điện tử (ECR) như một yếu tố trong việc điều chỉnh.

Triển vọng chi phí giảm đã được bù đắp một phần bởi kỳ vọng về thu nhập lãi ròng cao hơn do bảng cân đối kế toán lớn hơn và thu nhập phí tăng, theo phân tích của công ty nghiên cứu.

Truist Securities đã cụ thể giảm dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu năm 2025 xuống 0,20 USD còn 8,50 USD, tương đương mức giảm 2%, trong khi vẫn duy trì dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu năm 2026 không đổi ở mức 10,60 USD.

Trong các tin tức gần đây khác, Western Alliance Bancorporation đã báo cáo thu nhập quý hai năm 2025 vượt kỳ vọng của các nhà phân tích. Công ty đã công bố thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 2,07 USD, vượt mức dự báo 2,02 USD, và doanh thu đạt 845,9 triệu USD, cao hơn mức kỳ vọng 839,55 triệu USD. Mặc dù có những kết quả tích cực này, DA Davidson vẫn duy trì khuyến nghị Mua đối với cổ phiếu, nâng mục tiêu giá lên 98,00 USD từ 90,00 USD. Công ty lưu ý rằng hiệu suất tài chính mạnh mẽ đã bị che mờ phần nào bởi sự gia tăng tài sản Bất động sản Sở hữu Khác (OREO), mặc dù ban lãnh đạo vẫn lạc quan về việc giải quyết các tài sản này mà không bị thua lỗ. Ngoài ra, Western Alliance đã công bố chuyển đổi lãnh đạo, với CFO ông Dale Gibbons sẽ trở thành Giám đốc Ngân hàng vào năm 2026, tập trung vào phát triển các lĩnh vực tiền gửi chuyên biệt. Công ty cũng tái khẳng định hướng dẫn năm 2025 cho tăng trưởng khoản vay và tiền gửi, đồng thời nâng dự báo tăng trưởng thu nhập lãi ròng cả năm lên 8-10%. Western Alliance đã thể hiện sự tăng trưởng mạnh mẽ về thu nhập lãi ròng và duy trì mục tiêu tăng trưởng khoản vay và tiền gửi vững chắc trong năm.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.