Xu hướng ngân hàng lấn sân chứng khoán ngày càng rõ nét
Vào thứ Hai, Truist Securities đã cập nhật triển vọng tài chính của mình cho Ally Financial Inc. (NYSE: ALLY), tăng mục tiêu giá từ 42,00 đô la lên 47,00 đô la trong khi nhắc lại xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Hiện đang giao dịch ở mức 39,34 đô la, cổ phiếu của Ally nằm giữa các mục tiêu của các nhà phân tích nằm trong khoảng từ 34 đến 56 đô la. Theo phân tích của InvestingPro , cổ phiếu có vẻ bị định giá thấp hơn một chút dựa trên mô hình Giá trị hợp lý của nó, với các nhà phân tích dự đoán tiềm năng tăng giá 12%. Việc điều chỉnh theo ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã sửa đổi cho những năm tới, với EPS dự kiến năm 2025 là 3,86 đô la và dự báo năm 2026 là 5,75 đô la.
Công ty cũng đã điều chỉnh ước tính giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu (TBVPS), đặt kỳ vọng năm 2025 là 41 đô la và dự báo năm 2026 là 47 đô la. Mục tiêu giá mới dựa trên ước tính TBVPS cập nhật năm 2026 và giá mười hai tháng tới (NTM) so với bội số giá trị sổ sách hữu hình (P/TBV) là 1,0 lần. Hiện tại, Ally giao dịch với tỷ lệ giá trên sổ sách là 1,04 lần, trong khi vẫn duy trì lịch sử cổ tức nhất quán kéo dài 10 năm liên tiếp, với lợi suất hiện tại là 3,08%.
Truist Securities cho rằng những thay đổi chủ yếu là do các dự báo được cải thiện về chi phí bù đắp và dự phòng. Những điều chỉnh thuận lợi này phần nào được cân bằng bởi dự báo thu nhập lãi ròng thấp hơn, giảm các khoản thu khác và tăng chi phí phi lãi vay. Số liệu TBVPS cập nhật một phần là do những lợi ích dự kiến từ việc bán các khoản vay thẻ tín dụng. Dữ liệu của InvestingPro tiết lộ rằng Ally duy trì điểm số sức khỏe tài chính tổng thể "Khá", với hiệu suất đặc biệt mạnh mẽ về động lượng giá và các chỉ số giá trị tương đối. Để biết thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính của Ally và các ProTips bổ sung, hãy xem Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp toàn diện có sẵn trên InvestingPro.
Phân tích cũng bao gồm các khoản bồi thường ròng hợp nhất (NCO) được mô hình hóa ở mức 1,36% và các NCO ô tô bán lẻ ở mức 2,08%. Những con số này nằm ở mức thấp hơn trong phạm vi hướng dẫn của ban quản lý, là từ 1,35% -1,50% đối với các NCO hợp nhất và 2,00% -2,25% đối với các NCO ô tô bán lẻ. Công ty chỉ ra rằng những con số này phản ánh sự cải thiện nhanh chóng trong các điều kiện tín dụng, hỗ trợ tình trạng lợi nhuận của công ty trong mười hai tháng qua với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 5%.
Trong một tin tức gần đây khác, Ally Financial đã báo cáo vượt quá kỳ vọng của các nhà phân tích trong kết quả thu nhập và doanh thu quý IV. Công ty đã công bố thu nhập trên mỗi cổ phiếu đã điều chỉnh là 0,78 đô la và doanh thu là 2,1 tỷ đô la. Các nhà phân tích từ TD Cowen, RBC Capital, Jefferies và Citi đã phản ứng với những diễn biến này với mục tiêu giá được điều chỉnh và xếp hạng duy trì.
Những thay đổi chiến lược trong hoạt động cũng đã được Ally Financial tiết lộ, bao gồm việc bán mảng kinh doanh Thẻ tín dụng và ngừng các đơn xin vay thế chấp mới. Những thay đổi này, cùng với việc cắt giảm lực lượng lao động dự kiến sẽ tiết kiệm hơn 60 triệu đô la hàng năm, là một phần của những phát triển gần đây định hình quỹ đạo của công ty.
Nguồn gốc ô tô tiêu dùng của Ally Financial đạt 10,3 tỷ đô la trong quý, với mức chất lượng tín dụng cao nhất chiếm 49% khối lượng này. Tiền gửi bán lẻ của công ty đã tăng 2,0 tỷ đô la so với quý trước, với tỷ lệ giữ chân khách hàng vượt quá 95%. Ngân hàng Ally hiện phục vụ 3,3 triệu người gửi tiền với số dư 143 tỷ đô la, 92% trong số đó được FDIC bảo hiểm.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.