Vào thứ Tư, Raymond James đã tăng mục tiêu giá đối với cổ phiếu Hancock Whitney (NASDAQ: HWC) lên 72 đô la từ 64 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua mạnh. Theo dữ liệu của InvestingPro , cổ phiếu hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần là 62,40 đô la, với sáu nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới.
Sau kết quả quý IV năm 2024, vượt kỳ vọng về thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và doanh thu ròng trước dự phòng (PPNR), nhà phân tích của công ty bày tỏ sự tin tưởng tiếp tục vào hoạt động của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 5,2 tỷ đô la và thành tích vững chắc trong việc duy trì chi trả cổ tức trong 37 năm liên tiếp, Hancock Whitney đã thể hiện sự ổn định tài chính nhất quán.
Triển vọng cập nhật của Hancock Whitney cho năm 2025 cho thấy sự cải thiện đáng kể so với ước tính đồng thuận hiện tại và các mục tiêu chiến lược của công ty trong ba năm phần lớn vẫn phù hợp với năm trước, với việc điều chỉnh phạm vi lợi nhuận trên tài sản (ROA) cao hơn từ 1,4-1,5% so với 1,3-1,5% vào năm 2024.
Các khía cạnh tích cực trong hiệu suất quý IV của Hancock Whitney bao gồm tăng trưởng tài sản và tiền gửi tốt hơn dự kiến, cùng với biên lãi ròng (NIM) đáp ứng được sự đồng thuận, dẫn đến thu nhập lãi ròng cao hơn. Ngoài ra, tăng trưởng thu nhập phí vượt quá dự báo và công ty đã trải qua quý thứ hai liên tiếp giảm chi phí phi lãi suất. Các chỉ số tín dụng vẫn tương đối ổn định, dẫn đến dự phòng tổn thất cho vay thấp hơn dự kiến. Ngân hàng cũng báo cáo tỷ lệ vốn quy định cao hơn và lợi nhuận được cải thiện.
Tuy nhiên, có một số lĩnh vực mà ngân hàng hoạt động không tốt. Hỗn hợp tiền gửi không có lãi suất giảm nhẹ, tỷ lệ cho vay bị chỉ trích tăng 66 điểm cơ bản lên 3,47% và giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu (TBV) giảm 1,4% xuống còn 37,58 đô la.
Trong tương lai, Raymond James đã điều chỉnh ước tính EPS của mình tăng lên, phản ánh triển vọng tích cực của Hancock Whitney và thông báo gần đây về việc mua lại Công ty Sabal Trust, dự kiến sẽ hoàn thành vào quý II năm 2025.
Nhà phân tích của công ty tin rằng lợi nhuận dự kiến của ngân hàng, tiềm năng triển khai vốn và các chỉ số tín dụng vẫn lành tính, mặc dù đã bình thường hóa, đưa ra một kịch bản lợi nhuận rủi ro thuận lợi, đặc biệt là khi xem xét định giá chiết khấu của cổ phiếu so với các công ty cùng ngành.
Giao dịch với tỷ lệ P/E là 13,5 lần và cho thấy động lực mạnh mẽ với lợi nhuận 31,8% trong năm qua, phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang bị định giá thấp. Để hiểu sâu hơn về định giá và triển vọng tăng trưởng của Hancock Whitney, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp toàn diện, dành riêng cho người đăng ký InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.