Căng thẳng địa chính trị đẩy USD lên cao, tỷ giá trong nước lập đỉnh
Investing.com — Vào hôm thứ Hai, chuyên gia phân tích Russel Gunther của Stephens đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Synovus Financial (NYSE:SNV) xuống còn 46,00 USD, giảm so với mức 52,00 USD trước đó, đồng thời tái khẳng định xếp hạng Equal Weight đối với cổ phiếu này. Ngân hàng khu vực này, hiện được định giá 5,75 tỷ USD, đang giao dịch ở mức P/E hấp dẫn là 11,4 lần. Theo dữ liệu từ InvestingPro, chín nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh tăng dự báo thu nhập cho giai đoạn sắp tới. Phân tích của ông Gunther cho thấy doanh thu ròng trước dự phòng lõi (PPNR) của Synovus đạt 265,3 triệu USD, vượt ước tính đồng thuận 0,07 USD, nhờ vào thu nhập lãi ròng (NII) mạnh hơn, đóng góp thêm 0,06 USD. Sự tăng trưởng này trong NII đã giúp cân bằng sự sụt giảm về phí, vốn làm giảm 0,04 USD, và được hỗ trợ thêm bởi việc cắt giảm chi phí đã thêm 0,05 USD vào thu nhập. Công ty duy trì tỷ suất cổ tức mạnh mẽ ở mức 3,78% và đã liên tục trả cổ tức trong 52 năm liên tiếp, thể hiện sự ổn định tài chính đáng kể.
Hướng dẫn cập nhật từ Synovus bao gồm việc hạ mức cao của kỳ vọng doanh thu do thu nhập phí yếu hơn và dự báo tăng trưởng chi phí bị hạn chế hơn. Những điều chỉnh này dẫn đến mức tăng 1,2% trong dự báo PPNR cho năm 2025 ở mức trung bình. Mặc dù có những thay đổi này, triển vọng PPNR đã điều chỉnh vẫn thấp hơn khoảng 1% so với mức trung bình của hướng dẫn mới. Nhà phân tích lưu ý rằng biên lãi suất ròng (NIM) tốt hơn dự kiến được dự báo sẽ duy trì ổn định ở mức hiện tại, ngay cả khi bao gồm bốn đợt cắt giảm lãi suất dự kiến trong hướng dẫn.
Hướng dẫn chi phí thấp hơn không được kỳ vọng sẽ ảnh hưởng đến kế hoạch tuyển dụng nhân sự tạo doanh thu của công ty. Dự báo của ông Gunther cho năm 2025 hiện gợi ý một đòn bẩy hoạt động tích cực khiêm tốn. Nhà phân tích kết luận bằng cách tái khẳng định ước tính năm 2026 và PPNR liên quan, đồng thời duy trì xếp hạng Equal Weight cho Synovus Financial. Các điều chỉnh phản ánh sự cân nhắc cẩn thận về các yếu tố tài chính khác nhau, bao gồm thu nhập lãi ròng, phí, chi phí và biên lãi suất ròng, cũng như các điều kiện kinh tế rộng lớn hơn có thể ảnh hưởng đến việc cắt giảm lãi suất và chiến lược tuyển dụng. Phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang được định giá thấp, với thông tin chi tiết bổ sung có sẵn trong Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện, cung cấp phân tích chuyên sâu về hơn 1.400 cổ phiếu hàng đầu của Mỹ.
Trong các tin tức gần đây khác, Synovus Financial đã báo cáo thu nhập quý 1 năm 2025 vượt kỳ vọng, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,30 USD, vượt dự báo 1,12 USD. Doanh thu cũng nhỉnh hơn một chút so với dự báo, đạt 570,9 triệu USD so với dự báo 569,42 triệu USD. Biên lãi suất ròng (NIM) của công ty đã tăng 9 điểm cơ bản, vượt dự báo. Các nhà phân tích từ BofA Securities đã phản ứng bằng cách nâng mục tiêu giá cho Synovus lên 60 USD, duy trì xếp hạng Mua, trong khi DA Davidson cũng duy trì xếp hạng Mua với mục tiêu giá 65 USD. Cả hai công ty đều lưu ý về hiệu suất quý mạnh mẽ và các chỉ số tín dụng được cải thiện của công ty.
Synovus đã điều chỉnh hướng dẫn chi phí năm tài chính 2025 lên mức tăng 2%-4%, giảm so với dự báo trước đó là 3%-7%, trong khi duy trì kỳ vọng tăng trưởng doanh thu giữa 3%-6%. Công ty báo cáo sự giảm chi phí dự phòng, góp phần vào việc vượt kỳ vọng thu nhập. Ngoài ra, Synovus đã chứng kiến sự tăng trưởng khiêm tốn trong các khoản vay cuối kỳ và tăng 3% trong tiền gửi cốt lõi so với năm trước. Tỷ lệ dự phòng cho các khoản tổn thất tín dụng của ngân hàng đã giảm 3 điểm cơ bản so với quý trước, cho thấy sức khỏe tín dụng được cải thiện.
Synovus dự kiến tăng trưởng cho vay 3%-5% cho năm 2025 và kỳ vọng tăng trưởng tiền gửi cốt lõi trong cùng phạm vi. Công ty đang chuẩn bị cho các thách thức kinh tế tiềm ẩn, bao gồm các đợt cắt giảm lãi suất dự kiến của Cục Dự trữ Liên bang. Các nhà phân tích đã lưu ý rằng hiệu suất gần đây và điều chỉnh hướng dẫn của tổ chức tài chính này cho thấy một cái nhìn thận trọng lạc quan về quỹ đạo tăng trưởng và sự ổn định tài chính của nó.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.