Vào thứ Sáu, Scotiabank đã điều chỉnh lập trường của mình đối với Ngân hàng Toronto-Dominion (TD: CN) (NYSE: TD), hạ xếp hạng cổ phiếu từ Sector Outperform xuống Sector Perform. Đi kèm với sự thay đổi này, công ty cũng giảm mục tiêu giá xuống 81,00 đô la Canada từ 98,00 đô la Canada trước đó. Cổ phiếu, hiện đang giao dịch gần mức thấp nhất trong 52 tuần với vốn hóa thị trường là 92,19 tỷ USD, có dấu hiệu bị định giá thấp hơn một chút theo phân tích của InvestingPro .
Việc hạ xếp hạng diễn ra sau khi thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) gần đây của Ngân hàng Toronto-Dominion bị bỏ qua, điều này càng trở nên phức tạp hơn bởi quyết định đình chỉ các mục tiêu tài chính trung hạn của ngân hàng. Với tỷ lệ P/E là 15,74 và tỷ suất cổ tức hấp dẫn là 5,65%, ngân hàng vẫn duy trì vị thế là người trả cổ tức nổi bật, đã duy trì các khoản thanh toán trong 52 năm liên tiếp.
Nhà phân tích của Scotiabank chỉ ra rằng mặc dù những thách thức về tăng trưởng vào năm 2025 là điều dễ hiểu, nhưng việc thiếu hướng dẫn cập nhật cho đến nửa cuối năm 2025 là điều đáng lo ngại đối với các nhà đầu tư. Điều này đặc biệt quan trọng khi xem xét tình hình hiện tại của ngân hàng theo lệnh đồng ý của Hoa Kỳ.
Nhà phân tích lưu ý sự mâu thuẫn giữa những tuyên bố lạc quan của ban lãnh đạo về các hoạt động kinh doanh khác nhau của ngân hàng trong cuộc gọi quý 4 và sự thiếu vắng hướng dẫn ngay lập tức để hỗ trợ những triển vọng tích cực này. Sự cần thiết của bằng chứng để chứng minh triển vọng tăng trưởng được nhấn mạnh là rất quan trọng đối với niềm tin của nhà đầu tư. Người đăng ký InvestingPro có thể truy cập thông tin chi tiết bổ sung, bao gồm thêm 8 Mẹo chuyên nghiệp và Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp toàn diện cung cấp phân tích chuyên sâu về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Ngân hàng TD.
Trước đó, Scotiabank đã hỗ trợ cổ phiếu của Ngân hàng Toronto-Dominion, tin rằng thị trường đang định giá thấp nó bất chấp những thách thức của ngân hàng. Tuy nhiên, nhà phân tích hiện bày tỏ nghi ngờ rằng chiết khấu định giá của thị trường đối với cổ phiếu của ngân hàng sẽ thu hẹp đáng kể nếu không có hướng dẫn cập nhật để làm sáng tỏ tiềm năng thu nhập và định hướng chiến lược của ngân hàng dưới sự lãnh đạo mới. Cổ phiếu đã trải qua một năm đầy thử thách, với lợi nhuận YTD là -14,12%.
Trong một tin tức gần đây khác, Ngân hàng Toronto-Dominion (TD Bank) đã chứng kiến những phát triển đáng kể. Ngân hàng báo cáo thu nhập quý 4 giảm, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu được điều chỉnh là 1,72 đô la Canada, thấp hơn ước tính đồng thuận là 1,83 đô la Canada. Tuy nhiên, TD Bank đã vượt kỳ vọng doanh thu, công bố 15,51 tỷ đô la Canada, tăng 33% so với cùng kỳ năm ngoái, vượt quá 12,71 tỷ đô la Canada dự kiến.
Thu nhập ròng đã điều chỉnh của ngân hàng giảm 8% so với cùng kỳ năm ngoái xuống còn 3,21 tỷ đô la Canada, do tăng dự phòng tổn thất tín dụng và chi phí cao hơn. Bất chấp những thách thức này, phân khúc Ngân hàng Cá nhân và Thương mại của Canada đã chứng kiến thu nhập ròng tăng 9% lên 1,82 tỷ đô la Canada. Ngược lại, phân khúc Ngân hàng Bán lẻ Hoa Kỳ đã giảm 12% trong thu nhập ròng điều chỉnh xuống còn 689 triệu đô la Mỹ.
Ngoài ra, Desjardins đã hạ xếp hạng cổ phiếu của TD Bank xuống Hold từ Mua, điều chỉnh mục tiêu giá lên 80 đô la Canada từ 88 đô la Canada, sau khi đánh giá hiệu suất. Nhà phân tích từ Desjardins kỳ vọng cổ phiếu của ngân hàng sẽ duy trì trong một phạm vi giao dịch nhất định do sự biến động tiềm ẩn và đánh giá chiến lược đang chờ xử lý. Ngân hàng TD đã chỉ ra rằng tăng trưởng thu nhập có thể gặp khó khăn trong năm tài chính 2025 do "năm chuyển tiếp" và các khoản đầu tư vào cơ sở hạ tầng kiểm soát và quản lý rủi ro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.