RBC Capital nhắc lại xếp hạng Vượt Trội cho cổ phiếu TransUnion

Investing.com - RBC Capital đã nhắc lại xếp hạng Vượt Trội cho TransUnion (NYSE:TRU) với mức giá mục tiêu là 121,00 USD, viện dẫn tiềm năng công ty có thể vượt qua kỳ vọng hiện tại của thị trường. Theo dữ liệu từ InvestingPro, mục tiêu của các nhà phân tích dao động từ 84 đến 130 USD, với TransUnion hiện đang giao dịch ở mức thấp hơn một chút so với Giá Trị Hợp Lý.

Công ty này kỳ vọng phân khúc Dịch vụ Tài chính Hoa Kỳ của TransUnion, không bao gồm thế chấp, sẽ duy trì mức tăng trưởng mạnh mẽ từ giữa đến cao một chữ số trong quý hai năm 2025, sau khi tăng trưởng 9% trong quý đầu tiên. Triển vọng này được hỗ trợ bởi xu hướng tăng trưởng ổn định, so sánh năm-sau-năm dễ dàng hơn, và khả năng phục hồi bất chấp những lo ngại về sự suy giảm tiềm ẩn trong chi tiêu tiêu dùng. Biên lợi nhuận gộp ấn tượng 59,78% và tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ 8,85% trong mười hai tháng qua của công ty hỗ trợ cho triển vọng tích cực này.

RBC Capital tin rằng có tiềm năng tăng trưởng đối với dự đoán suy giảm trung bình một chữ số trong các yêu cầu thế chấp, điều này có thể hỗ trợ thêm cho dự báo tăng trưởng doanh thu thế chấp hơn 20% cho TransUnion. Các lĩnh vực mới nổi của công ty, đặc biệt là phân khúc Bảo hiểm, được kỳ vọng sẽ duy trì tốc độ tăng trưởng hai con số.

Hiệu suất theo khu vực địa lý dự kiến sẽ thay đổi, với tăng trưởng của Ấn Độ dự kiến sẽ cải thiện từ 1% trong quý đầu tiên lên mức trung bình một chữ số trong quý hai, thiết lập cho tăng trưởng hai con số trong quý ba năm 2025. Tăng trưởng ở Vương quốc Anh và Canada có thể giảm nhẹ xuống mức trung bình một chữ số do lo ngại về thuế quan nhưng vẫn nên duy trì trên mức trung bình ngành.

Mặc dù TransUnion đã hướng dẫn về sự suy giảm biên lợi nhuận trong quý hai do thời điểm đầu tư, RBC Capital dự đoán biên lợi nhuận sẽ mở rộng trong nửa cuối năm 2025 khi hiệu ứng thời gian này đảo ngược, có khả năng hỗ trợ hiệu suất tài chính tổng thể. Phân tích InvestingPro cho thấy các chỉ số sức khỏe tài chính mạnh mẽ, với tài sản thanh khoản vượt quá nghĩa vụ ngắn hạn và Điểm số Altman Z vững chắc là 6,13. Để có cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tăng trưởng của TransUnion, hãy truy cập Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện có sẵn trên InvestingPro.

Trong các tin tức gần đây khác, TransUnion đã báo cáo thu nhập Q1 2025 ấn tượng, vượt quá kỳ vọng thị trường với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,05 USD, vượt qua dự báo 0,98 USD. Công ty cũng ghi nhận doanh thu 1,1 tỷ USD, vượt dự báo 1,07 tỷ USD, thể hiện sự tăng trưởng mạnh mẽ trong danh mục đa dạng của mình. Các nhà phân tích của Morgan Stanley đã điều chỉnh mục tiêu giá cho TransUnion xuống 120 USD từ 127 USD, duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng, viện dẫn nền tảng mạnh mẽ và triển vọng tăng trưởng bất chấp những thách thức kinh tế vĩ mô tiềm ẩn. Ngoài ra, các cổ đông của TransUnion đã phê duyệt tất cả các đề xuất của hội đồng quản trị trong Cuộc họp Thường niên của công ty, bao gồm việc bầu mười giám đốc và bổ nhiệm PricewaterhouseCoopers LLP làm công ty kế toán độc lập. Công ty đã công bố cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,115 USD trên mỗi cổ phiếu, phản ánh cam kết mang lại giá trị cho cổ đông. Trong khi đó, Fair Isaac Corporation phải đối mặt với những lo ngại về những thay đổi tiềm ẩn trong cảnh quan chấm điểm tín dụng thế chấp, xuất phát từ nhận xét của Cơ quan Tài chính Nhà ở Liên bang về khả năng chuyển từ điểm tín dụng ba-hợp nhất sang hai-hợp nhất. Nhà phân tích của RBC Capital duy trì triển vọng tích cực đối với Fair Isaac, bất chấp rủi ro quy định, nhấn mạnh quyền lực định giá và vị thế tiêu chuẩn ngành của công ty. Những phát triển này làm nổi bật động lực phát triển trong lĩnh vực báo cáo tín dụng và phân tích.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.