UBCK cảnh báo rủi ro giữa cơn “sốt” thanh khoản
Vào thứ Hai, nhà phân tích Gregory Peters của Raymond James đã cập nhật triển vọng của công ty về Hartford Financial Services (NYSE: HIG), nâng mục tiêu giá lên 135 đô la từ 125 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu của công ty. Sự điều chỉnh này phản ánh lập trường tích cực về tiềm năng tạo ra Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) cao hơn so với các công ty cùng ngành cho đến năm 2026, cũng như định giá cổ phiếu hấp dẫn với tỷ lệ P/E ước tính năm 2025 là 11,5 lần, thấp hơn mức trung bình của các công ty cùng ngành là 13,5 lần. Công ty, hiện được định giá 34,88 tỷ USD, giao dịch với tỷ lệ P/E là 11,64 lần và đã chứng minh sức khỏe tài chính mạnh mẽ, đạt được xếp hạng "TUYỆT VỜI" theo số liệu của InvestingPro .
Mục tiêu giá được sửa đổi và duy trì xếp hạng Outperform được đưa ra sau khi Peters đánh giá bình luận quản lý gần đây của Hartford và xu hướng ngành. Phân tích bao gồm các cập nhật cho một số giả định mô hình, đặc biệt là liên quan đến Tỷ lệ kết hợp cơ bản của công ty (CR) và Phát triển năm trước (PYD) trên các phân khúc khác nhau. Các điều chỉnh cũng được thực hiện đối với biên thu nhập cốt lõi của Phúc lợi nhóm để tính đến xu hướng theo mùa. Dữ liệu của InvestingPro tiết lộ rằng Hartford đã tăng cổ tức trong 12 năm liên tiếp, cho thấy lợi nhuận của cổ đông ổn định. Cổ phiếu hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần là 124,90 đô la.
Hơn nữa, Peters đã đưa ra một cách tiếp cận thận trọng đối với các dự báo thu nhập cốt lõi của Quỹ Hartford, thừa nhận tác động của sự biến động thị trường đối với công ty con đầu tư của Hartford. Sự thận trọng này được phản ánh trong ước tính Thu nhập trên mỗi cổ phiếu hoạt động (EPS) sửa đổi cho năm 2025 và 2026, đã được hạ xuống lần lượt là 10,65 đô la và 12,30 đô la, so với ước tính trước đó là 10,85 đô la và 12,50 đô la.
Mặc dù ước tính EPS giảm, triển vọng của nhà phân tích đối với Hartford vẫn tích cực, với kỳ vọng về tăng trưởng Phí bảo hiểm ròng (NWP) từ trung bình đến cao, tỷ lệ kết hợp cơ bản ổn định và Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu ban đầu (ROBE) cốt lõi vượt quá 18% đến năm 2026. Phân tích của Peters nhấn mạnh các nguyên tắc cơ bản vững chắc của công ty và tiềm năng hoạt động tài chính bền vững trong những năm tới.
Trong một tin tức gần đây khác, Tập đoàn Dịch vụ Tài chính Hartford đã báo cáo thu nhập quý IV năm 2024, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 2,94 đô la, vượt quá kỳ vọng của nhà phân tích là 2,67 đô la. Tuy nhiên, công ty đã báo cáo sự thiếu hụt doanh thu nhẹ, mang lại 6,89 tỷ USD so với dự báo 6,91 tỷ USD. Phân khúc Đường dây thương mại của công ty đóng góp đáng kể, với thu nhập cốt lõi là 665 triệu đô la, được hỗ trợ bởi các khoản đầu tư chiến lược vào công nghệ và khoa học dữ liệu. Jefferies gần đây đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Hartford Financial, giảm xuống 118 USD từ 121 USD, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Hold. Sự điều chỉnh này theo sau kết quả quý IV của công ty, trong đó nêu bật sự phát triển dự trữ bất lợi trong một số năm tai nạn. Ban lãnh đạo của Hartford Financial vẫn tự tin vào sự đầy đủ dự trữ và các hành động chiến lược của họ, bất chấp những thách thức như điều chỉnh tỷ suất lợi nhuận của Nhóm và các tác động tiềm ẩn từ các sự kiện thảm khốc như cháy rừng ở California. Trọng tâm chiến lược của công ty là duy trì các hoạt động bảo lãnh phát hành mạnh mẽ và tận dụng các sáng kiến tăng trưởng thương mại.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.