Piper Sandler nâng mục tiêu cổ phiếu Hancock Whitney lên 70 USD

Investing.com — Vào hôm thứ Tư, chuyên gia phân tích Brett Rabatin của Piper Sandler đã cập nhật triển vọng về Hancock Whitney (NASDAQ:HWC), nâng mục tiêu giá từ 68,00 USD lên 70,00 USD đồng thời duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu của ngân hàng này. Hiện đang giao dịch ở mức P/E 9,22x với vốn hóa thị trường 4,21 tỷ USD, phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu này hiện đang được định giá thấp. Sự điều chỉnh này xuất phát từ việc ông Rabatin bày tỏ sự lạc quan về tiềm năng hoạt động của ngân hàng, dẫn chứng bằng hướng dẫn thu nhập ròng trước dự phòng (PPNR) mạnh mẽ và kỳ vọng về doanh thu phí vững chắc có thể bù đắp cho tác động của tăng trưởng cho vay chậm lại và thu nhập lãi ròng (NII).

Ước tính sửa đổi của ông Rabatin cho Hancock Whitney dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) ở mức 5,50 USD cho năm 2025 và 5,85 USD cho năm 2026, tăng từ mức ước tính trước đó lần lượt là 5,34 USD và 5,70 USD. Sự thay đổi này tích hợp hướng dẫn PPNR cao hơn và phù hợp với các phạm vi rộng hơn do công ty cung cấp cho năm 2025, mặc dù nó hơi vượt quá hướng dẫn tỷ lệ hiệu quả (E/R) của ngân hàng. Chuyên gia phân tích cho rằng điều này có thể để lại dư địa cho tiềm năng tăng trưởng bổ sung trong tương lai.

Về các chỉ số tài chính, mô hình của Piper Sandler hiện dự đoán Hancock Whitney sẽ đạt được tỷ suất sinh lời trên tài sản (ROA) vượt quá 1,35% và tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu (ROE) khoảng 11% cho cả năm 2025 và 2026. ROA hiện tại của ngân hàng là 1,3% với ROE là 12%, theo dữ liệu của InvestingPro. Những con số này, kết hợp với sự cải thiện dự kiến trong tăng trưởng cho vay, được kỳ vọng sẽ thúc đẩy định giá thuận lợi hơn cho ngân hàng trong năm tới. Khám phá các chỉ số tài chính chi tiết hơn và những hiểu biết độc quyền với các báo cáo nghiên cứu toàn diện của InvestingPro, có sẵn cho hơn 1.400 cổ phiếu Hoa Kỳ.

Ông Rabatin nhấn mạnh Hancock Whitney là một trong những ngân hàng được định giá thấp nhất trong ngành, giao dịch ở mức khoảng 8 lần ước tính thu nhập năm 2026 của Piper Sandler. Ngân hàng này được ghi nhận với cơ sở tiền gửi hàng đầu, vốn dư thừa đáng kể và khả năng sinh lời cao, tất cả đều có sẵn cho nhà đầu tư ở mức chiết khấu so với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E). Thêm vào sức hấp dẫn của nó, dữ liệu của InvestingPro cho thấy ngân hàng duy trì tỷ suất cổ tức vững chắc 3,7% và đã duy trì việc chi trả cổ tức trong 38 năm liên tiếp. Mục tiêu giá 70 USD dựa trên hệ số khoảng 12 lần ước tính thu nhập năm 2026 của công ty, phản ánh sự tự tin vào triển vọng tài chính của ngân hàng, được hỗ trợ bởi khuyến nghị đồng thuận mạnh mẽ của các nhà phân tích ở mức 1,5 (Mua mạnh).

Trong các tin tức gần đây khác, Hancock Whitney Corporation đã báo cáo thu nhập quý 1 năm 2025, vượt quá kỳ vọng với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,38 USD, so với dự báo 1,29 USD. Tuy nhiên, doanh thu của công ty hơi thấp hơn dự đoán, đạt 367,5 triệu USD so với mức dự kiến 367,92 triệu USD. Công ty cũng thông báo mức tăng 10% so với cùng kỳ năm trước về thu nhập ròng lên 120 triệu USD, phản ánh hiệu suất tài chính mạnh mẽ. Hancock Whitney đã mở rộng sự hiện diện trên thị trường, bao gồm việc mua lại Sable Trust Company, dự kiến sẽ đóng góp thêm 0,02 USD mỗi cổ phiếu vào năm 2025.

Các nhà phân tích tại Keefe, Bruyette & Woods đã điều chỉnh mục tiêu giá cổ phiếu Hancock Whitney từ 68,00 USD xuống 62,00 USD, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội. Nhà phân tích Catherine Mealor lưu ý sự chậm lại trong tăng trưởng nhưng thừa nhận rằng các yếu tố như giảm chi phí và cải thiện chất lượng tín dụng đã giữ cho EPS ổn định. Mặc dù có quỹ đạo tăng trưởng chậm hơn, bà Mealor vẫn lạc quan về tương lai của ngân hàng, dẫn chứng kế hoạch tăng cường tuyển dụng vào cuối năm. Hancock Whitney hiện đang tập trung vào tăng trưởng hữu cơ thay vì sáp nhập và mua lại, một quyết định chiến lược được các nhà phân tích đánh giá tích cực.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.