Hôm thứ Tư, Evercore ISI đã cập nhật triển vọng của mình đối với cổ phiếu Zions Bancorp (NASDAQ: ZION), nâng mục tiêu giá lên 68 đô la từ 61 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform. Sự tự tin ngày càng tăng của công ty vào hiệu suất cơ bản của công ty được trích dẫn là lý do cho sự điều chỉnh.
Việc sửa đổi diễn ra sau các cuộc họp nhà đầu tư được tổ chức vào tuần trước tại Boston với Giám đốc tài chính Ryan Richards của Zions Bancorp và Trưởng phòng Quan hệ Nhà đầu tư Andrea Christoffersen. Các cuộc thảo luận tập trung vào thu nhập lãi ròng (NII) của ngân hàng, động lực biên lãi ròng (NIM), quản lý chi phí, chất lượng tín dụng và những thay đổi về quy định dự kiến sau cuộc bầu cử Trump.
Evercore ISI bày tỏ sự lạc quan về tiềm năng của Zions Bancorp đối với một điểm uốn cơ bản, được dự đoán sẽ thúc đẩy lợi nhuận vào năm 2025 và 2026. Đà tăng NII của ngân hàng dự kiến sẽ tiếp tục, được hỗ trợ bởi nhu cầu vay cải thiện và sự dịch chuyển khỏi định giá tiền gửi thận trọng. Ngoài ra, tăng trưởng doanh thu có khả năng được hưởng lợi từ việc mở rộng các hoạt động thị trường vốn và tăng cường thâm nhập quản lý tài sản.
Phân tích cũng nhấn mạnh việc quản lý chi phí hiệu quả của Zions Bancorp, bao gồm cả việc hoàn thành chuyển đổi hệ thống tiền gửi, điều này sẽ góp phần tăng hiệu quả. Mặc dù có một số lo ngại về tín dụng, đặc biệt là trong bất động sản thương mại, triển vọng tổn thất có thể kiểm soát được vẫn tích cực.
Báo cáo chỉ ra rằng cổ phiếu của Zions Bancorp đã vượt trội so với Chỉ số Ngân hàng (BKX) 9,5% kể từ báo cáo thu nhập quý III/2024 và 4,8% kể từ cuộc bầu cử Trump. Mặc dù vậy, cổ phiếu của ngân hàng vẫn tiếp tục giao dịch ở mức chiết khấu khiêm tốn so với các công ty cùng ngành, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 12,5 lần cho năm 2025, so với 12,8 lần của các ngân hàng cùng ngành.
Kết luận, Evercore ISI nhắc lại xếp hạng Outperform cho Zions Bancorp, dựa trên hồ sơ tăng trưởng và lợi nhuận được cải thiện của ngân hàng. Ước tính của công ty cho công ty vẫn không thay đổi tại thời điểm này, nhưng mục tiêu giá đã được điều chỉnh để phản ánh định giá ngành cao hơn.
Trong các tin tức gần đây khác, Zions Bancorporation đã tuyên bố cổ tức hàng quý thường xuyên là 0.43 đô la cho mỗi cổ phiếu phổ thông và cổ tức tiền mặt hàng quý trên cổ phiếu ưu đãi vĩnh viễn, phản ánh sức khỏe tài chính và hiệu suất nhất quán của nó.
Công ty cũng báo cáo thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) ấn tượng là 1,36 đô la, vượt qua ước tính đồng thuận là 1,17 đô la và thu nhập ròng tăng lên 204 triệu đô la. Ngoài ra, Zions Bancorp có kế hoạch mua lại bốn chi nhánh FirstBank tại California, đang chờ phê duyệt theo quy định.
Một số công ty tài chính đã điều chỉnh tăng mục tiêu cổ phiếu của Zions Bancorp do hoạt động tài chính mạnh mẽ. Keefe, Bruyette &; Woods đã nâng mục tiêu giá lên 56,00 đô la, với lý do quản lý chi phí mạnh mẽ của ngân hàng và đòn bẩy hoạt động tích cực dự kiến vào năm 2025.
Tương tự, Piper Sandler, RBC Capital Markets, Baird và Stephens đều đã điều chỉnh mục tiêu cổ phiếu của họ cho Zions Bancorp lên trên, duy trì xếp hạng trung lập.
Những sửa đổi này được đưa ra sau kết quả tài chính ấn tượng của Zions Bancorp và chất lượng tín dụng mạnh mẽ của ngân hàng, mặc dù có một số rủi ro tiêu cực trong phân loại đa gia đình và thương mại. Các nhà phân tích dự đoán tăng trưởng cho vay ổn định sẽ tăng nhẹ và thu nhập lãi thuần tăng 1,4% trong quý 3 năm 2025. Những phát triển gần đây đã làm sáng tỏ sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Zions Bancorp.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro củng cố triển vọng lạc quan của Evercore ISI về Zions Bancorp (NASDAQ: ZION). Hệ số P/E của ngân hàng là 13,69 phù hợp chặt chẽ với ước tính của Evercore, khẳng định mức định giá tương đối hấp dẫn so với các ngân hàng cùng ngành. Định giá này thậm chí còn trở nên hấp dẫn hơn khi xem xét các chỉ số hiệu suất mạnh mẽ của Zions.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy tổng lợi nhuận giá ấn tượng, với mức tăng 31,69% trong ba tháng qua và 87,82% đáng chú ý trong năm qua. Những con số này nhấn mạnh niềm tin ngày càng tăng của thị trường vào chiến lược và tiềm năng của Zions, như được nhấn mạnh trong phân tích của Evercore.
Two mẹo InvestingPro quan trọng hỗ trợ thêm cho triển vọng tích cực. Thứ nhất, Zions "đã tăng cổ tức trong 12 năm liên tiếp", thể hiện việc tạo ra giá trị cổ đông nhất quán. Thứ hai, "13 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới", phù hợp với kỳ vọng của Evercore về hiệu suất được cải thiện trong tương lai gần.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về tiềm năng của Zions Bancorp, InvestingPro cung cấp thêm 11 lời khuyên, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.