Mỹ cảnh báo áp thuế lên đến 100% đối với các quốc gia mua dầu của Nga
Hôm thứ Năm, KeyBanc Capital Markets đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu của Nu Holdings (Nubank) (NYSE: NU), nâng mục tiêu giá lên 17 đô la từ 15 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh phản ánh phản ứng với hiệu quả tài chính quý III và kỳ vọng tăng trưởng của công ty.
Doanh thu và lợi nhuận gộp quý III của Nubank giảm nhẹ so với dự báo của KeyBanc và đáng chú ý hơn là dưới mức đồng thuận trên Phố Wall. Mặc dù vậy, thu nhập hoạt động đã điều chỉnh của ngân hàng thấp hơn dự kiến, trong khi thu nhập ròng đã điều chỉnh vượt qua cả ước tính của KeyBanc và Street. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) điều chỉnh hàng năm trong quý vẫn ổn định ở mức 33%, phù hợp với kết quả hoạt động của quý trước.
Kết quả được coi là "hỗn hợp" bởi nhà phân tích, người lưu ý rằng quý này đặc biệt phức tạp do nhiều yếu tố, bao gồm hoạt động khởi tạo tín dụng tăng lên cùng với việc giảm biên lãi ròng (NIM). Báo cáo tài chính của ngân hàng yêu cầu giải trình bổ sung do nhiều yếu tố ảnh hưởng đến hiệu suất của nó.
Tuy nhiên, KeyBanc nhấn mạnh ba điểm tích cực từ báo cáo hàng quý của Nubank: hoạt động khởi tạo tín dụng tăng trưởng theo quý và vượt kỳ vọng; nợ xấu (NPL) giai đoạn đầu cho thấy sự cải thiện so với quý trước; và tăng trưởng tiền gửi vượt dự báo. Trong khi có những khía cạnh khác của báo cáo có thể được tranh luận, KeyBanc vẫn duy trì quan điểm mang tính xây dựng về cổ phiếu của Nubank.
Mục tiêu giá tăng lên 17 USD dựa trên sự kết hợp của kỳ vọng lãi suất được điều chỉnh tăng, ước tính cao hơn và niềm tin vào việc ngân hàng thực hiện các sáng kiến chính. Những sáng kiến này bao gồm việc mở rộng tín dụng có bảo đảm và tăng trưởng nhượng quyền tiền gửi. Giá mục tiêu gấp 9,7 lần lợi nhuận gộp dự báo năm tài chính 25 hoặc gấp 23,3 lần thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến vào năm 2025.
Trong các tin tức gần đây khác, Nu Holdings Ltd., còn được gọi là Nubank, đã chứng minh sự tăng trưởng tài chính ấn tượng trong Cuộc gọi thu nhập quý III năm 2024. Công ty đã báo cáo sự mở rộng đáng kể cơ sở khách hàng của mình lên 110 triệu, tăng 56% so với hai năm trước, chủ yếu được thúc đẩy bởi thị trường Brazil.
Doanh thu của Nubank cũng tăng đáng kể, đạt 2,9 tỷ USD, tăng 56% so với cùng kỳ năm ngoái, trong khi thu nhập ròng ở mức 553 triệu USD, dẫn đến lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hàng năm đáng chú ý là 30%.
Ngoài những phát triển tài chính này, công ty dịch vụ tài chính kỹ thuật số đã nhấn mạnh các sáng kiến chiến lược của mình. Công ty đã mở rộng danh mục tài chính tiêu dùng lên 20,9 tỷ USD, với thẻ tín dụng và cho vay lần lượt tăng 33% và 97% so với cùng kỳ năm ngoái. Tổng tiền gửi cũng tăng, đạt 28,3 tỷ USD, đánh dấu mức tăng 60% so với cùng kỳ năm ngoái.
Nubank cũng tuyên bố tích hợp một dịch vụ viễn thông mới, Nu sell và hợp tác với Claro ở Brazil. Mặc dù có một số thách thức, chẳng hạn như tăng trưởng thu nhập lãi thuần và khối lượng mua thẻ tín dụng giảm nhẹ, công ty vẫn duy trì trọng tâm chiến lược vào lợi nhuận cao trên vốn chủ sở hữu và thực hành cho vay an toàn. Những phát triển gần đây nhấn mạnh cam kết của Nubank đối với tăng trưởng dài hạn và đa dạng hóa các dòng doanh thu của mình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
R Nu Holdings từ InvestingPro thêm bối cảnh vào phân tích của KeyBanc về Nu Holdings. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 74,91 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực fintech. Mức tăng trưởng doanh thu ấn tượng 86% của Nu trong mười hai tháng qua phù hợp với triển vọng tích cực của KeyBanc về các sáng kiến mở rộng của công ty.
InvestingPro Tips nhấn mạnh hiệu suất mạnh mẽ của Nu, lưu ý rằng công ty đã thấy lợi nhuận cao trong năm qua, với tổng lợi nhuận đáng kể 77,12% Tăng Tỷ Trọng hiệu suất ust hỗ trợ quyết định duy trì xếp hạng Thừa cân của KeyBanc. Ngoài ra, Nu đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với giá hiện tại ở mức 96,84% so với mức đỉnh 52 tuần, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư tiếp tục.
Trong khi KeyBanc nâng mục tiêu giá lên 17 đô la, điều đáng chú ý là mục tiêu giá trị hợp lý trung bình của nhà phân tích là 15,5 đô la, theo dữ liệu của InvestingPro. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một sự phân tích toàn Nu Holdings diện hơn có thể truy cập 10 Mẹo InvestingPro bổ sung cho Nu Holdings, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.