Mỹ cảnh báo áp thuế lên đến 100% đối với các quốc gia mua dầu của Nga
Hôm thứ Tư, các nhà phân tích của Morgan Stanley đã hạ xếp hạng cổ phiếu Everest Group, được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE: EG), từ Tăng Tỷ Trọng xuống Equalweight, điều chỉnh mục tiêu giá lên 340 USD từ 425 USD trước đó. Việc hạ cấp theo sau thông báo của công ty về 1,7 tỷ đô la phí dự trữ, thúc đẩy sự thay đổi trọng tâm của nhà đầu tư sang việc khắc phục sổ sách thương vong của Hoa Kỳ. Cổ phiếu, hiện đang giao dịch ở mức 341,72 đô la với vốn hóa thị trường là 14,7 tỷ đô la, đang ở gần mức thấp nhất trong 52 tuần. Theo InvestingPro, tám nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh ước tính thu nhập của họ giảm cho giai đoạn tới.
Đánh giá của Morgan Stanley cho thấy sự tăng trưởng và hồ sơ bảo lãnh của Everest Group có thể bị giảm trong vài năm khi họ tìm cách cải thiện phân khúc thương vong chính của mình. Các nhà phân tích cũng dự đoán phân khúc tái bảo hiểm sẽ giảm tốc do điều kiện giá thị trường yếu. Những yếu tố này dự kiến sẽ hạn chế năng lực tăng trưởng ngắn hạn và trung hạn của công ty. Bất chấp những thách thức này, dữ liệu của InvestingPro cho thấy công ty duy trì điểm số sức khỏe tài chính tổng thể TUYỆT VỜI, giao dịch với tỷ lệ P/E khiêm tốn là 10,9.
Theo các nhà phân tích, quá trình khắc phục sổ sách thương vong chính có thể mất một hoặc hai năm, trong khi việc quay vòng trong việc định giá tái bảo hiểm cũng có thể cần một năm hoặc hơn. Trước những dự báo này, Morgan Stanley đã điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Everest Group, giảm dự báo năm 2025 khoảng 26% xuống còn 54,13 đô la và dự báo năm 2026 khoảng 20% xuống còn 67,19 đô la.
Đánh giá toàn diện của Morgan Stanley phản ánh những lo ngại về thời gian và nỗ lực cần thiết để Everest Group giải quyết những thách thức hiện tại. Các nhà phân tích nhấn mạnh tác động tiềm tàng của những vấn đề hoạt động này đối với hiệu suất và định giá cổ phiếu trong tương lai của công ty.
Trong một tin tức gần đây khác, Everest Group đã trải qua một quý IV đầy thách thức, công bố khoản lỗ ròng 593 triệu USD, trái ngược hoàn toàn với thu nhập ròng 804 triệu USD được báo cáo trong cùng kỳ năm ngoái. Doanh thu của công ty cũng không đạt kỳ vọng, đạt 4,03 tỷ USD so với ước tính 4,42 tỷ USD. Đáng chú ý, Tập đoàn Everest đã hành động để tăng cường dự trữ thương vong của Hoa Kỳ năm trước thêm 1,1 tỷ đô la và tăng tổn thất trong năm tai nạn hiện tại trong các dây chuyền thương vong của Hoa Kỳ lên 206 triệu đô la, tổng cộng đáng kể là 1,3 tỷ đô la.
Tổng phí bảo hiểm của Everest Group vượt quá dự báo của TD Cowen một chút, trong khi thu nhập đầu tư ròng bị thiếu, do lợi nhuận hợp danh hữu hạn yếu hơn. TD Cowen duy trì xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu Everest Group, với mục tiêu giá ổn định là 405,00 đô la. Phân tích của công ty thừa nhận thu nhập trên mỗi cổ phiếu quý IV của công ty không đạt kỳ vọng, phù hợp với dự đoán do khoản phí dự trữ thương vong đáng kể được tiết lộ trước đó.
Bất chấp những thách thức này, mảng Tái bảo hiểm của Everest Group hoạt động tốt, với tổng phí bảo hiểm tăng 12,6% so với cùng kỳ năm ngoái lên 3,3 tỷ USD. Công ty cũng báo cáo thu nhập ròng là 1,37 tỷ đô la trên doanh thu 17,28 tỷ đô la cho cả năm. Tập đoàn Everest dự đoán thiệt hại thảm họa ròng trước thuế là 350-450 triệu đô la trong quý 1 năm 2025 từ các vụ cháy rừng ở California.
Đây là những diễn biến gần đây trong hoạt động và triển vọng tài chính của Everest Group. Việc TD Cowen nhắc lại xếp hạng Giữ cho thấy một cách tiếp cận thận trọng đối với cổ phiếu của công ty, đang chờ bình luận thêm từ ban lãnh đạo.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.