Vào thứ Năm, các nhà phân tích của Kepler Cheuvreux đã điều chỉnh triển vọng của họ về cổ phiếu của UBS Group AG (UBSG: SW) (NYSE: UBS), nâng xếp hạng cổ phiếu của ngân hàng từ Giữ lên Mua. Đi kèm với đợt nâng cấp này, công ty cũng tăng mục tiêu giá đối với cổ phiếu lên 33,00 CHF, tăng từ 28,50 CHF trước đó.
Cổ phiếu, hiện đang giao dịch ở mức 32,47 đô la và gần mức cao nhất trong 52 tuần là 33,34 đô la, đã thể hiện động lực mạnh mẽ với lợi nhuận 11,65% trong năm qua. Phân tích của InvestingPro cho thấy ngân hàng giao dịch với tỷ lệ P/E hấp dẫn là 3,74, khiến nó trở thành một cân nhắc thú vị đối với các nhà đầu tư giá trị.
Nhà phân tích tại Kepler Cheuvreux đã chỉ ra hai chủ đề quan trọng hiện đang ảnh hưởng đến UBS: đánh giá khuôn khổ Thụy Sĩ Too Big To Fail (TBTF) và hiệu suất của các hoạt động quản lý tài sản ở châu Mỹ. Phân tích kịch bản, bao gồm tám kịch bản khác nhau, cho thấy sự thiếu hụt vốn tiềm năng từ 17 tỷ đến 25 tỷ USD đối với UBS.
Mặc dù vậy, nhà phân tích đã xác định một số yếu tố chính có thể bù đắp khoảng cách này, chẳng hạn như vốn cấp 1 (AT1) bổ sung, khả năng tăng vốn và khả năng tạo vốn của chính ngân hàng. Đáng chú ý, dữ liệu của InvestingPro cho thấy UBS duy trì Điểm sức khỏe tài chính TỐT là 2,93, cho thấy sự ổn định tài chính mạnh mẽ bất chấp những thách thức tiềm ẩn này.
Nhà phân tích tin rằng những yếu tố giảm thiểu này sẽ không cản trở khả năng trả vốn cho cổ đông của UBS. Ngân hàng dự kiến sẽ tiếp tục chiến lược phân phối vốn của mình, với kế hoạch mua lại 15 tỷ USD từ năm 2025 đến năm 2027. Ngân hàng hiện cung cấp tỷ suất cổ tức là 1,78% và đã duy trì chi trả cổ tức trong 13 năm liên tiếp, thể hiện cam kết của mình đối với lợi nhuận của cổ đông.
Trong khi thừa nhận hoạt động kém hiệu quả hiện tại của mảng quản lý tài sản châu Mỹ của UBS, Payen nhận thấy các chiến lược trung và dài hạn khả thi để tăng cường lợi nhuận của mình. Các chiến lược này bao gồm nhắm mục tiêu vào thị trường giàu có, có được điều lệ ngân hàng quốc gia và khám phá các hoạt động mua bán và sáp nhập.
Việc nâng cấp và mục tiêu giá mới phản ánh sự tự tin của Kepler Cheuvreux vào khả năng của UBS trong việc vượt qua những thách thức và tận dụng các cơ hội phía trước. Mục tiêu giá được nâng từ 28,50 CHF lên 33,00 CHF nhấn mạnh triển vọng tích cực của công ty về triển vọng tài chính của ngân hàng.
Trong một tin tức gần đây khác, UBS Group AG đã báo cáo kết quả thu nhập và doanh thu mạnh mẽ trong quý III/2024. Công ty đã báo cáo lợi nhuận ròng là 1,4 tỷ đô la và lợi nhuận trước thuế cơ bản (PBT) là 2,4 tỷ đô la. Lợi nhuận trước thuế từ đầu năm đến nay đạt 7,1 tỷ đô la và doanh thu cơ bản của công ty đã tăng 9% so với cùng kỳ năm ngoái. Tài sản đầu tư tăng 15%, lên tới tổng cộng 6,2 nghìn tỷ USD.
Morgan Stanley, trong ghi chú phân tích gần đây của mình, đã nâng cấp mục tiêu giá cho UBS AG, trích dẫn thu nhập mạnh mẽ và các chiến lược tích hợp hiệu quả. Công ty thừa nhận rằng lãi suất giảm đang cung cấp một môi trường xây dựng cho UBS AG trên nhiều phân khúc khác nhau, đóng góp tích cực vào hiệu quả tài chính của ngân hàng. Tuy nhiên, Morgan Stanley cũng lưu ý những điều không chắc chắn liên quan đến vốn của UBS AG, điều này có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của cổ phiếu.
Về các tin tức khác của công ty, UBS đã đầu tư vào các công cụ công nghệ như Microsoft Copilot và trợ lý AI của nó, Red. Công ty cũng đã hoàn thành việc di chuyển tài khoản khách hàng ở Luxembourg và Hồng Kông, với nhiều kế hoạch hơn nữa ở Singapore, Nhật Bản và Thụy Sĩ. Đây là một trong những phát triển gần đây khi UBS tiếp tục tập trung vào các mục tiêu tăng trưởng dài hạn của mình.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.