Thỏa thuận thương mại, Intel, Trump/Powell – những yếu tố đang tác động đến thị trường
Investing.com - Investec đã nâng xếp hạng cổ phiếu IDFC First Bank Ltd (IDFCFB:IN) từ Nắm giữ lên Mua và tăng giá mục tiêu lên 90,00 INR từ 65,00 INR, dựa trên triển vọng tăng trưởng mạnh mẽ.
Việc nâng xếp hạng này dựa trên dự báo của Investec rằng IDFC First Bank sẽ đạt tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) về lợi nhuận hoạt động trước dự phòng (PPOP) lõi đạt 29% trong giai đoạn FY25-28e, mức cao nhất trong số các ngân hàng mà công ty này theo dõi. Sự tăng trưởng này dự kiến sẽ được hỗ trợ bởi việc giảm khoảng 80 điểm cơ bản trong tỷ lệ chi phí trên tài sản.
Investec dự báo rằng ngân hàng này sẽ đạt tỷ suất sinh lời trên tài sản (RoA) 1,3% vào FY28e, so với 0,5% trong FY25, cùng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm về thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đạt 57%, dẫn đầu ngành. Công ty cũng kỳ vọng chi phí tín dụng sẽ giảm 90 điểm cơ bản từ mức cao hiện tại trong giai đoạn FY25-28e.
Theo Investec, IDFC First Bank đang trải qua đòn bẩy hoạt động trên tất cả các mảng kinh doanh, mặc dù điều này chưa rõ ràng ở cấp độ tổng thể do tốc độ "bán lẻ hóa" mạnh mẽ cả về tài sản và nợ, mà công ty tin rằng đang gần hoàn thành.
Hiện tại, Investec định giá IDFC First Bank ở mức 1,4 lần giá trị sổ sách tháng 6-27F, so với 1 lần tháng 3-27F trước đó, tính đến tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu bền vững cao hơn khoảng 100 điểm cơ bản ở mức 14%.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.