Goldman Sachs nâng mục tiêu giá cổ phiếu Travelers lên 320 USD từ 312 USD

Investing.com - Goldman Sachs đã nâng mục tiêu giá cổ phiếu của Travelers (NYSE:TRV) lên 320,00 USD từ 312,00 USD vào hôm thứ Hai, đồng thời duy trì xếp hạng Mua đối với công ty bảo hiểm này sau kết quả kinh doanh quý hai mạnh mẽ. Gã khổng lồ trong lĩnh vực bảo hiểm, với giá trị vốn hóa thị trường 60 tỷ USD, hiện đang giao dịch ở mức P/E hấp dẫn là 11,6x. Theo dữ liệu từ InvestingPro, tám nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh tăng dự báo thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới.

Ngân hàng đầu tư này đã trích dẫn kết quả kinh doanh vượt kỳ vọng nhờ hoạt động bảo hiểm của Travelers trong quý 2/2025 là lý do chính để điều chỉnh tăng ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu lên 16% cho năm 2025 (2% nếu không tính kết quả vượt trội của quý 2), và 5% cho cả năm 2026 và 2027. Hiệu suất mạnh mẽ của công ty được phản ánh qua tăng trưởng doanh thu 8,54% trong 12 tháng qua, với phân tích từ InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang được định giá thấp dựa trên đánh giá Giá trị Hợp lý.

Goldman Sachs tái khẳng định Travelers là lựa chọn hàng đầu trong số các công ty bảo hiểm thương mại, chỉ ra việc công ty tiếp cận các tài khoản doanh nghiệp vừa và nhỏ, vị thế dự phòng trên mức trung bình, sự thay đổi cơ cấu kinh doanh sắp tới ít nghiêm trọng hơn, và những yếu tố thuận lợi chưa được đánh giá đúng mức trong mảng bảo hiểm cá nhân. Sức mạnh tài chính của công ty được thể hiện rõ qua điểm sức khỏe tổng thể "TUYỆT VỜI" từ InvestingPro, cũng nhấn mạnh thành tích tăng cổ tức liên tiếp trong 19 năm của công ty.

Ước tính EPS cao hơn của công ty chủ yếu phản ánh sự cải thiện 2-3 điểm phần trăm đối với ước tính tỷ lệ tổn thất cơ bản của Bảo hiểm Chủ nhà năm 2026/2027, được thúc đẩy bởi việc ghi nhận hơn 19% thay đổi phí bảo hiểm gia hạn từ đầu năm đến nay và những tác động thuận lợi từ các hành động bảo hiểm năm 2025 của Travelers.

Mục tiêu giá mới 320 USD của Goldman Sachs thể hiện tiềm năng tổng lợi nhuận 22% cho cổ phiếu Travelers, mặc dù công ty lưu ý rằng họ đã giảm nhẹ ước tính tăng trưởng phí bảo hiểm ròng trong mảng Bảo hiểm Doanh nghiệp và Bảo hiểm Ô tô Cá nhân do áp lực giá và cạnh tranh gia tăng.

Trong các tin tức gần đây khác, Travelers Companies đã báo cáo kết quả tài chính ấn tượng cho quý hai năm 2025, vượt xa kỳ vọng về thu nhập. Công ty đạt thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 6,51 USD, cao hơn đáng kể so với dự báo 3,60 USD, đánh dấu mức vượt trội 80,83%. Doanh thu cũng vượt kỳ vọng, đạt 12,12 tỷ USD so với 11,62 tỷ USD dự kiến. Travelers thông báo bán mảng kinh doanh tại Canada với giá 2,4 tỷ USD, một động thái chiến lược nhằm tối ưu hóa phân bổ vốn. Các nhà phân tích tại Citizens JMP tái khẳng định xếp hạng Hiệu suất Thị trường đối với cổ phiếu Travelers, công nhận thương hiệu mạnh của công ty bảo hiểm nhưng cho rằng cổ phiếu đã được định giá hợp lý ở mức hiện tại. Trong quý này, Travelers đã mua lại 557 triệu USD cổ phiếu, với khả năng ủy quyền còn lại là 4,29 tỷ USD. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu lõi của công ty được báo cáo ở mức 18,8%, cho thấy việc sử dụng vốn cổ đông hiệu quả. Travelers cũng chứng kiến sự tăng trưởng về phí bảo hiểm ròng 5% lên 11,5 tỷ USD, phản ánh hiệu suất thị trường mạnh mẽ.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.