TP.HCM hướng đến xây dựng trung tâm tái chế pin xe điện quy mô lớn
Investing.com — Vào hôm thứ Ba, Evercore ISI đã điều chỉnh mục tiêu giá đối với cổ phiếu Globe Life (NYSE: GL), giảm nhẹ từ 143,00 USD xuống 141,00 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội. Hiện đang giao dịch ở mức 120,72 USD với giá trị vốn hóa thị trường gần 10 tỷ USD, Globe Life duy trì tỷ lệ P/E là 9,74, theo phân tích của InvestingPro, cho thấy định giá hấp dẫn so với tiềm năng tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Việc điều chỉnh này diễn ra sau khi Globe Life công bố kết quả kinh doanh quý một năm 2025, cho thấy hiệu suất kém hơn dự kiến trong lĩnh vực bảo hiểm y tế. Theo Evercore ISI, thu nhập từ bảo hiểm y tế giảm khoảng 8% so với quý trước, chủ yếu do số lượng yêu cầu bồi thường cao hơn dự kiến trong bảo hiểm bổ sung Medicare (med supp).
Mặc dù thu nhập từ bảo hiểm y tế thấp hơn, hướng dẫn về thu nhập tổng thể của Globe Life cho cả năm vẫn không thay đổi. Điều này một phần là do việc giải phóng dự trữ bảo hiểm nhân thọ đáng kể, dự kiến sẽ đóng góp ít nhất 0,60 USD mỗi cổ phiếu, bù đắp cho thu nhập y tế suy giảm. Dữ liệu từ InvestingPro cho thấy Globe Life duy trì điểm sức khỏe tài chính tổng thể "TUYỆT VỜI" là 3,05/4, với điểm đặc biệt mạnh về khả năng sinh lời (3,58) và giá trị tương đối (3,26). Các nhà phân tích của Evercore ISI đã tăng nhẹ dự báo thu nhập cả năm 2025 cho Globe Life nhưng đã giảm dự báo thu nhập quý hai xuống 5-6% và khoảng 2% cho năm 2026.
Công ty dự đoán rằng thu nhập từ bảo hiểm y tế sẽ phục hồi từ mức thấp hiện tại, với biên lợi nhuận dự kiến sẽ nằm trong khoảng 24-26% cho toàn bộ năm 2025, so với 23% trong quý một. Tuy nhiên, phần lớn sự cải thiện biên lợi nhuận có khả năng sẽ diễn ra vào năm 2026 và kéo dài đến năm 2027 nhờ vào các hành động định giá lại đã được đệ trình trong năm nay.
Evercore ISI cho rằng quý một có thể đại diện cho điểm thấp nhất đối với thu nhập từ bảo hiểm bổ sung Medicare. Nếu tình hình xấu đi hơn nữa, Globe Life có thể xem xét việc rút khỏi dòng sản phẩm và thị trường này. Tuy nhiên, công ty dự đoán sẽ trở lại mức biên lợi nhuận mục tiêu vào nửa cuối năm 2026 và kéo dài đến năm 2027.
Ngoài ra, còn có tiềm năng phát triển tích cực liên quan đến chiến lược vốn của Globe Life. Công ty dự kiến sẽ công bố kế hoạch sử dụng phương tiện tái bảo hiểm captive Bermuda cùng với kết quả quý hai. Mặc dù Evercore ISI chưa tính đến lợi ích đáng kể từ động thái này, nhưng nó có thể đẩy nhanh việc mua lại cổ phiếu vào năm 2026 và 2027, mang lại khả năng tăng giá trị cho cổ phiếu của công ty. InvestingPro cho biết ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, đồng thời duy trì chuỗi ấn tượng 55 năm liên tiếp chi trả cổ tức với 9 năm tăng liên tiếp. Để có cái nhìn sâu hơn về định giá và triển vọng tăng trưởng của Globe Life, bao gồm các ProTips độc quyền và phân tích tài chính toàn diện, hãy xem Báo cáo Nghiên cứu Pro đầy đủ có sẵn trên InvestingPro.
Trong các tin tức gần đây khác, Globe Life Inc. đã báo cáo thu nhập quý một năm 2025, cho thấy sự thiếu hụt trong ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS). Công ty đã công bố EPS là 3,07 USD, thấp hơn so với dự báo 3,24 USD. Tuy nhiên, doanh thu của Globe Life đã vượt quá kỳ vọng, đạt 1,48 tỷ USD so với dự báo 1,45 tỷ USD. Doanh thu phí bảo hiểm nhân thọ tăng 3% lên 830 triệu USD, và doanh thu phí bảo hiểm y tế tăng 8% lên 370 triệu USD. Mặc dù không đạt được EPS như kỳ vọng, Globe Life dự kiến thu nhập hoạt động ròng trên mỗi cổ phiếu cho toàn bộ năm 2025 sẽ nằm trong khoảng từ 13,45 USD đến 14,50 USD, cho thấy mức tăng trưởng 11% ở mức trung bình. Công ty dự đoán tăng trưởng doanh thu phí bảo hiểm nhân thọ khoảng 4% và tăng trưởng doanh thu phí bảo hiểm y tế từ 7,5% đến 8,5%. Ngoài ra, Globe Life đang tập trung vào đổi mới, đặc biệt là trong tự động hóa bảo hiểm và nâng cấp công nghệ, để thúc đẩy hiệu suất hoạt động. Công ty cũng có kế hoạch tiếp tục chương trình mua lại cổ phiếu, đã mua lại khoảng 1,5 triệu cổ phiếu trong quý một năm 2025.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.