DA Davidson hạ mục tiêu cổ phiếu Triumph Financial xuống 56 USD

Investing.com — Vào thứ Hai, DA Davidson đã điều chỉnh triển vọng về Triumph Financial (NASDAQ:TFIN) bằng cách giảm mục tiêu giá cổ phiếu từ 68,00 USD xuống 56,00 USD, đồng thời duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu này. Hiện đang giao dịch ở mức 44,67 USD với giá trị vốn hóa thị trường 1,04 tỷ USD, cổ phiếu đã chịu áp lực đáng kể, với dữ liệu từ InvestingPro cho thấy hai nhà phân tích đã điều chỉnh giảm dự báo thu nhập cho giai đoạn sắp tới. Nhà phân tích của công ty, ông Gary P. Tenner, lưu ý rằng mặc dù có xu hướng tích cực trong mảng Thanh toán của công ty, các yếu tố như thu nhập lãi ròng (NII) thấp hơn và tỷ lệ giao ngay vẫn ở mức thấp đã dẫn đến dự báo trung hạn kém thuận lợi hơn cho nhà cung cấp dịch vụ tài chính này.

Ông Tenner nhấn mạnh những diễn biến đang diễn ra trong Triumph Financial, đặc biệt là việc mua lại Greenscreens, một động thái được dự đoán sẽ mang lại cơ hội mới cho tăng trưởng doanh thu. Với dữ liệu từ InvestingPro cho thấy tăng trưởng doanh thu khiêm tốn 0,68% trong mười hai tháng qua và Điểm Sức khỏe Tài chính tổng thể được đánh giá là YẾU, việc mua lại này dự kiến sẽ nâng cao khả năng thu thập dữ liệu của Triumph Financial, điều có thể trở thành động lực quan trọng cho doanh thu vào cuối năm 2025 và đầu năm 2026.

Mảng Thanh toán của Triumph Financial đang cho thấy triển vọng, có thể là điểm sáng giữa những thách thức mà công ty đang phải đối mặt. Hiệu suất của mảng này là khía cạnh quan trọng trong hoạt động của công ty và có thể đóng vai trò then chốt trong tăng trưởng tương lai.

Mục tiêu giá thấp hơn phản ánh điều kiện kinh tế hiện tại đang tác động đến ngành tài chính, bao gồm ảnh hưởng của tỷ lệ giao ngay thấp đến thu nhập của công ty. Những tỷ lệ này là thành phần cơ bản trong việc xác định khả năng sinh lời của các sản phẩm và dịch vụ tài chính do các tổ chức như Triumph Financial cung cấp.

Chiến lược của Triumph Financial, bao gồm kế hoạch mua lại, nhằm đa dạng hóa và củng cố các nguồn doanh thu. Việc công ty tập trung vào việc kiếm tiền từ thu thập dữ liệu thông qua thương vụ mua lại sắp tới cho thấy một sự chuyển hướng chiến lược có thể mang lại lợi nhuận trong dài hạn, theo quan sát của nhà phân tích.

Trong tin tức gần đây khác, Triumph Bancorp đã báo cáo thu nhập quý một năm 2025, tiết lộ thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,04 USD, phù hợp với kỳ vọng của các nhà phân tích. Tuy nhiên, công ty báo cáo doanh thu 101,57 triệu USD, thấp hơn so với dự đoán 104,49 triệu USD. Việc không đạt được doanh thu này đánh dấu một sự khác biệt đáng chú ý so với các quý trước đó, khi công ty thường đáp ứng hoặc vượt quá kỳ vọng. Để đáp lại, Keefe, Bruyette & Woods (KBW) đã điều chỉnh triển vọng về Triumph Financial, giảm mục tiêu giá từ 68,00 USD xuống 56,00 USD trong khi duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường. Sự điều chỉnh này được cho là do tăng trưởng chậm lại trong doanh thu Thanh toán của công ty, chỉ tăng 15% so với cùng kỳ năm trước, duy trì ổn định so với quý trước.

Mặc dù những thách thức này, Triumph Bancorp đang tập trung vào tăng trưởng trong các mảng thanh toán và bao thanh toán, với phí mảng thanh toán tăng 12-13%. Mảng bao thanh toán tạo ra 44 triệu USD doanh thu trong quý này, với kỳ vọng sẽ tăng gấp đôi trong tương lai. Ngoài ra, việc tích hợp Green Screens, một thương vụ mua lại gần đây, dự kiến sẽ nâng cao khả năng dữ liệu của công ty vào quý 2 năm 2024. Các nhà phân tích từ KBW lưu ý những thách thức tiềm ẩn mà Triumph Financial phải đối mặt, bao gồm những bất ổn kinh tế có thể ảnh hưởng đến hiệu suất tín dụng và sức khỏe của ngành vận tải.

Công ty đã vạch ra kế hoạch kiếm tiền từ mối quan hệ với CH Robinson trong nửa cuối năm 2024. Những động thái chiến lược này là một phần trong nỗ lực của Triumph Bancorp nhằm vượt qua môi trường kinh tế đầy thách thức, đặc biệt là trong lĩnh vực vận tải, đang phải đối mặt với những khó khăn dai dẳng. Ban lãnh đạo công ty vẫn lạc quan về tiềm năng tăng trưởng doanh thu, nhấn mạnh các khoản đầu tư chiến lược vào nền tảng và sản phẩm mới như nền tảng cho thành công trong tương lai.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.