Vào thứ Năm, Needham tái khẳng định lập trường tích cực của mình đối với nCino Inc. (NASDAQ: NCNO), tăng mục tiêu giá lên 45 đô la từ 40 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Nhà cung cấp phần mềm ngân hàng đám mây, hiện được định giá 4,91 tỷ USD, đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần là 43,20 USD.
Việc điều chỉnh này theo sau hiệu suất quý III năm tài chính 2025 của nCino, vượt kỳ vọng do tăng trưởng doanh thu đăng ký mạnh mẽ và quản lý chi phí hiệu quả. Theo phân tích của InvestingPro , cổ phiếu hiện đang giao dịch ở Giá trị hợp lý.
Công ty ngân hàng đám mây đã báo cáo sự gia tăng đáng kể trong các nghĩa vụ thực hiện còn lại (RPO), tăng 5,3% so với quý trước và 19,4% so với cùng kỳ năm ngoái. Sự tăng trưởng này là do thực hiện bán hàng thành công và mua lại khách hàng ở cả thị trường Hoa Kỳ và quốc tế.
Doanh thu của công ty đã tăng 13,64% trong mười hai tháng qua, duy trì tỷ suất lợi nhuận gộp lành mạnh là 60,05%. Ngoài ra, việc mua lại FullCircl có trụ sở tại Vương quốc Anh gần đây của nCino, giúp nâng cao khả năng giới thiệu khách hàng và bổ sung cho việc mua lại DocFox trước đó, được nhấn mạnh là một động thái chiến lược mở rộng thị trường địa chỉ có thể phục vụ của công ty.
Bất chấp những phát triển tích cực này, hướng dẫn doanh thu quý IV của nCino thấp hơn kỳ vọng. Công ty dự đoán rằng những thách thức trong lĩnh vực thế chấp, bao gồm tỷ lệ rời bỏ cao hơn và khối lượng thấp hơn, sẽ làm giảm những đóng góp từ các vụ sáp nhập và mua lại gần đây.
Theo hướng dẫn này, cổ phiếu của nCino đã giảm hơn 14% trong giao dịch ngoài giờ. Để hiểu sâu hơn về tình hình tài chính và triển vọng tăng trưởng của nCino, người đăng ký InvestingPro có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu chuyên nghiệp toàn diện, bao gồm phân tích chi tiết về các chỉ số hiệu suất của công ty và triển vọng tương lai.
Các nhà phân tích của Needham coi những thách thức trong lĩnh vực thế chấp là tạm thời và coi phản ứng của thị trường đối với cổ phiếu là phản ứng thái quá. Công ty giữ vững xếp hạng Mua và coi sự sụt giảm giá cổ phiếu hiện tại là một cơ hội, báo hiệu sự tin tưởng vào quỹ đạo tăng trưởng dài hạn của nCino. Sự lạc quan này được hỗ trợ bởi hiệu suất mạnh mẽ của cổ phiếu, với lợi nhuận 43,48% trong sáu tháng qua.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.