Đối với những người đầu tư vào cổ phiếu để tăng khoản tiết kiệm, thách thức lớn là chọn những cổ phiếu không chỉ để bảo toàn vốn, mà còn mang lại lợi nhuận hợp lý. Trong khi một số nhà đầu tư theo đuổi lợi nhuận cao hơn, bỏ qua rủi ro đi cùng chúng, thì cách đơn giản để tăng dần khoản tiết kiệm một cách an toàn là tìm kiếm các công ty có cổ tức tăng trưởng tốt và có xu hướng duy trì đà tăng đó.
Bằng cách mua cổ phiếu có cổ tức tăng trưởng ổn định, bạn chọn các công ty có tình hình tài chính tốt, tăng vượt trội so với các ngành khác trên thị trường. Theo nghiên cứu của bộ phận quản lý tài sản của Goldman Sachs, các công ty liên tục tăng mức chi trả tạo ra lợi nhuận cao gấp 14 lần so với các công ty không trả cổ tức từ năm 1972 đến 2014.
Do đó, dưới đây là 2 ví dụ về cổ phiếu trả cổ tức ổn định trên thị trường:
1. Apple
Apple Inc. (NASDAQ: AAPL) thường được coi là một cổ phiếu công nghệ tăng trưởng cao mà các nhà đầu tư mua để kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Quan điểm đó không hoàn toàn sai lầm khi Apple với các công nghệ đổi mới đột phá tiếp tục tạo ra các sản phẩm tiêu dùng bán rất chạy như iPhone và Apple Watch. Cổ phiếu đã tăng gần 700% kể từ khi chúng được bán lần đầu tiên với giá $22 vào tháng 12 năm 1980 và khoảng 66% trong ba năm qua. Giá đã đóng cửa tăng 1,1% ở mức $174,97 vào thứ Sáu.
Nhưng, theo quan điểm của chúng tôi, Apple cũng là một ứng cử viên tuyệt vời cho danh mục đầu tư thu nhập dài hạn của bạn. Khi công ty bước vào giai đoạn trưởng thành của chu kỳ tăng trưởng, Apple sẵn sàng trả ngày càng nhiều tiền mặt cho các nhà đầu tư thông qua cổ tức và hoạt động mua lại cổ phần.
Sau khi tăng 16% cổ tức vào năm 2018, Apple hiện trả $0,73 cổ tức hàng quý, vốn đã tăng hơn 10% mỗi năm trong 5 năm qua. Công ty hiện đang tăng khả năng chi trả trong 7 năm qua và không có dấu hiệu nào cho thấy nhà sản xuất iPhone sẽ dừng hoạt động này. Với tỷ lệ chi trả 24% và khoản tiền mặt khổng lồ, Apple là một lựa chọn tốt để hoàn vốn.
Ngay cả khi bạn tính đến trường hợp giá cổ phiếu giảm, giả sử rằng họ đã trải qua những ngày tốt nhất trong việc bán iPhone, khả năng Apple tạo ra tiền mặt cho các cổ đông vẫn còn nguyên. Công ty dự kiến doanh thu đạt 255 tỷ USD trong năm nay, với mức tăng trưởng ước tính 13% mỗi năm trong 5 năm tới, theo dự báo của các nhà phân tích.
2. Chevron
Nếu bạn chỉ tập trung vào tính chất bất ổn của thị trường năng lượng, sẽ khó để tìm thấy giá trị trong các công ty dầu tại Mỹ. Nhưng sau nhiều năm cắt giảm chi phí, tăng cường công nghệ và tiếp cận đầu tư, một số nhà sản xuất dầu và gas toàn cầu đang có điểm vào xuất sắc đối với nhà đầu tư. Và Chevron (NYSE:CVX) chắc chắn là một trong số đó.
Kể từ tháng 10 2001, cổ phiếu công ty đã tăng 174%, chỉ tính riêng 3 năm vừa rồi mức tăng là 29%. Họ đóng phiên thứ Sáu tại mức giá $122.03, tăng 2,1%.
Nhà sản xuất dầu lớn thứ 2 thế giới, Chevron có hoạt động kinh doanh ở cả upstream và downstream cũng như là lĩnh vực hóa dầu riêng biệt. Mô hình kinh doanh đa dạng này giúp họ có một rào chắn vững mạnh chống lại giá dầu giảm.
Kể cả nếu công ty mất tiền trong hoạt động sản xuất dầu và gas, thì sản phẩm năng lượng và hoạt động kinh doanh hóa dầu vẫn có thể tạo ra lợi nhuận, giảm đi ảnh hưởng từ thị trường dầu giảm. Minh chứng của công ty đến trong quý cuối của năm khi Chevron vượt dự báo về báo cáo lợi nhuận, tạo ra dòng tiền lớn hơn cho dù dầu Brent giảm 38%.
Và khi nói đến cổ tức, Chevron rất đáng tin cậy, tạo thu nhập cao hơn mỗi năm. Trong 10 năm qua, khoản thanh toán hàng quý hiện tại là $1,19, tăng khoảng 8% mỗi năm. Chúng tôi tin rằng tốc độ tăng trưởng sẽ tăng tốc trong tương lai, nhờ công ty cải thiện dòng tiền dần dần. Theo dữ liệu của Bloomberg, dòng tiền mặt tự do của Chevron sau khi trả cổ tức chạm mốc 8,3 tỷ USD vào năm 2018, mặc dù duy trì trong phạm vi tiêu cực trong 5 năm trước đó do các công ty dầu này trải qua giai đoạn suy thoái năm 2014.
Nhưng với tỷ lệ chi trả hợp lý là 58 và tỷ lệ cổ tức khá hấp dẫn là 3,9%, chúng tôi tin rằng Chevron hiện đang ở thời điểm hợp lý để có thu nhập ngày càng tăng. Với mức cổ tức ngày càng tăng, bạn cũng sẽ được hưởng lợi từ kế hoạch mua lại cổ phiếu trị giá 25 tỷ USD của công ty.
Lời kết
Đầu tư vào các công ty có dòng tiền vững mạnh và tỷ lệ chi trả thấp là một cách thức được chứng minh để tăng dần khoản tiết kiệm của bạn. Chắc chắn có tỷ lệ rủi ro cao khi đầu tư vào cổ phiếu nhưng có thể giảm bớt rủi ro bằng việc đầu tư vào các cổ phiếu chi trả cổ tức.
Cả Apple và Chevron là ví dụ tốt cho các cổ phiếu như vậy. Năng lượng, gas, viễn thông và đầu tư bất động sản là các lĩnh vực khác có thu nhập thường xuyên mà bạn nên cân nhắc để đa dạng hóa danh mục đầu tư.