Một cách đã được chứng minh để đảm bảo thu nhập ngày càng tăng trong những năm về hưu của bạn là mua cổ phiếu tăng trưởng có hoạt động chi trả cổ tức chất lượng.
Các công ty tăng chi trả tiền mặt hàng quý chứng tỏ rằng họ có thể tạo ra thu nhập ổn định và đáng tin cậy cho các nhà đầu tư của mình, không chỉ trong thời điểm tốt mà còn trong giai đoạn suy thoái.
Cổ phiếu mang lại sự tăng trưởng cổ tức cũng cung cấp một con đường tốt để đánh bại lạm phát. Không giống như trái phiếu trả tiền gốc và lãi cố định, các công ty này tăng phần thưởng cho các cổ đông thường xuyên dưới hình thức cổ tức để tăng cường cho các khoản chi tiêu của bạn. Bạn có thể sử dụng số tiền mặt đó để tái đầu tư và mua thêm cổ phiếu hoặc để trang trải chi phí hàng tháng.
Dưới đây, chúng tôi đã tổng hợp danh sách ba cổ phiếu như vậy có thể được tin tưởng để kiếm thu nhập tăng dần đều. Lợi tức cổ tức của họ, ở thời điểm này có thể thấp do giá cổ phiếu của họ tăng trong năm qua, nhưng đồng thời đây là những cái tên có mức rủi ro thấp, chất lượng cao, phù hợp với danh mục đầu tư hưu trí dài hạn.
1. Lowe’s
- Tăng trưởng cổ tức trung bình 5 năm: 16,5%
- Tỷ suất cổ tức: 1,2%
- Tỷ lệ thanh toán: 26%
Người khổng lồ cải thiện nhà, Lowe’s (NYSE: LOW) là một trong những cổ phiếu tăng trưởng cổ tức tốt nhất cho các nhà đầu tư có thu nhập.
Nhà bán lẻ gia dụng số 2 ở Hoa Kỳ, đã trải qua giai đoạn tăng trưởng nhanh kể từ khi đại dịch bùng phát, khiến những người làm việc tại nhà chi tiêu nhiều tiền hơn vào việc cải thiện nhà của họ.
Xu hướng này có thể sẽ tồn tại khi nhiều công ty tìm kiếm một mô hình làm việc kết hợp, nơi họ sẽ cho phép nhiều lao động duy trì sự linh hoạt. Điều này, kết hợp với lãi suất thấp và khoản tiết kiệm khổng lồ mà người Mỹ đã tích lũy được trong thời kỳ đại dịch, cho thấy cổ phiếu cải thiện nhà tiếp tục tăng.
Lowe’s hiện đang trả 0,8 đô la cho cổ tức hàng quý bằng cổ phiếu, tỷ lệ này đã tăng trung bình 16,5% mỗi năm trong suốt 5 năm qua. Sự tăng trưởng đó có thể sẽ tiếp tục. Công ty có tỷ lệ chi trả 26% bền vững, mang lại nhiều khả năng cho nhà bán lẻ phân phối nhiều tiền mặt hơn cho các cổ đông của mình.
2. CN Rail
- Tăng trưởng cổ tức trung bình 5 năm: 12,8%
- Tỷ suất cổ tức: 1,84%
- Tỷ lệ thanh toán: 49%
Công ty đường sắt lớn nhất của Canada, Đường sắt Quốc gia Canada (NYSE: CNI) là một ứng cử viên tốt khác để kiếm được thu nhập từ cổ tức ngày càng tăng. Điều khiến CNR trở nên hấp dẫn là nhà điều hành đường sắt này có lợi thế cạnh tranh độc nhất trong nền kinh tế Bắc Mỹ.
CNR điều hành một mạng lưới đường sắt dài 19.600 dặm trải dài khắp Canada và Trung Mỹ, kết nối Đại Tây Dương, Thái Bình Dương và Vịnh Mexico. Con đường kinh tế rộng lớn này khiến CNR trở thành một cổ phiếu có sức mạnh có thể bảo vệ hoạt động kinh doanh của mình, đồng thời tiếp tục khả năng tăng trưởng.
Sự kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập này rất khó xảy ra, vì phần lớn các cổ phiếu thu nhập đã qua giai đoạn tăng trưởng; lý do chính khiến các nhà đầu tư thích họ là dòng thu nhập thường xuyên.
Nhưng trong trường hợp của CN Rail, mạng lưới này vẫn đang trong giai đoạn mở rộng quy mô lớn, được kích hoạt bởi nhu cầu rất lớn đối với các dịch vụ của công ty. Nằm trong kế hoạch tăng trưởng của mình, CN Rail đang trong quá trình mua lại Kansas City Southern (NYSE: KSU) có trụ sở tại Hoa Kỳ. Việc sáp nhập, nếu được cơ quan quản lý chấp thuận, sẽ tạo ra mạng lưới đường sắt đầu tiên trải dài khắp Hoa Kỳ, Mexico và Canada.
CN Rail trả 0,51 đô la cổ tức hàng quý bằng cổ phiếu, đã tăng trung bình khoảng 13% hàng năm trong suốt 5 năm qua.
3. McDonald’s
- Tăng trưởng cổ tức trung bình 5 năm: 8%
- Tỷ suất cổ tức: 2,18%
- Tỷ lệ thanh toán: 74%
Trong số các chuỗi cửa hàng thức ăn nhanh toàn cầu, McDonald’s (NYSE: MCD) có thành tích vững chắc khi liên tục thưởng cho các nhà đầu tư. Công ty đã tăng chi trả hàng năm kể từ năm 1976, khi lần đầu tiên họ bắt đầu chia cổ tức.
McDonald’s có nhiều điểm mà những người nghỉ hưu tìm kiếm ở một cổ phiếu có thu nhập cao nhất: công ty có lợi thế cạnh tranh toàn cầu so với các đối thủ, mô hình doanh thu định kỳ vững chắc và lịch sử chi trả tuyệt vời cho các nhà đầu tư.
Sau khi xoay sở với các vấn đề do đại dịch, khi các đợt đóng cửa trên cầu ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh nhà hàng của mình, công ty đang nhanh chóng lấy lại đà bán hàng của mình. Vào tháng 4, họ đã nâng triển vọng bán hàng toàn cầu năm 2021, cho biết họ hy vọng doanh số bán hàng của Mỹ trong quý hiện tại sẽ vượt qua mức trước đại dịch.
MCD trả cổ tức hàng quý là $1,29 cho mỗi cổ phiếu. Điều đó dẫn đến tỷ suất cổ tức hàng năm là 2,18% tại giá cổ phiếu hiện tại. Với tỷ lệ chi trả có thể kiểm soát được là 74%, công ty có một vị thế vững chắc để tiếp tục tăng trưởng cổ tức trong tương lai.