Sau một năm đầy bất ổn do đại dịch COVID-19 toàn cầu mang lại, các nhà đầu tư có thu nhập giờ đây đã rõ ràng hơn nhiều về quỹ đạo của danh mục thu nhập của họ.
Nhiều công ty đã cắt giảm cổ tức của họ để chống lại tác động tài chính tiêu cực của việc đóng cửa và gián đoạn kinh doanh đang dần thu hẹp các khoản lợi nhuận của họ, khi quá trình mở cửa kinh tế đang diễn ra nhanh chóng ở Hoa Kỳ.
Theo một báo cáo trên CNBC.com, khoản chi trả cổ tức bằng tiền mặt vào tháng 7 đã tăng 10,6% so với một năm trước đó, dẫn lời Howard Silverblatt, nhà phân tích chỉ số cấp cao tại S&P Dow Jones Indices. Mức tăng cổ tức trung bình vào tháng 7 là 11,1%, tăng từ mức 8,3% của tháng trước và 6,3% của tháng 7 năm 2020. Silverblatt nói:
“Cổ tức rất mạnh trong tháng, khi các ngân hàng tuân theo các mức tăng do Fed phê duyệt. Khoản thanh toán thực tế trong quý 3 năm 2021 có vẻ như là một kỷ lục tiềm năng”.
Nếu tiêm chủng tiếp tục mở rộng và nền kinh tế mở cửa trở lại, Silverblatt dự kiến việc chi trả cổ tức sẽ tăng 5% cho năm 2021, đây sẽ là một kỷ lục hàng năm mới cho các khoản chi trả.
Trong môi trường thuận lợi này để thu nhập từ cổ tức cao hơn, dưới đây chúng tôi phân tích ba cổ phiếu blue-chip có thể chứng minh sự phù hợp tốt cho bất kỳ danh mục đầu tư hưu trí nào.
1. International Business Machines
International Business Machines (NYSE: IBM) đã ở chế độ quay vòng trong nhiều năm nay. Sự không chắc chắn liên quan đến hoạt động kinh doanh cơ sở hạ tầng CNTT cũ và quá trình chuyển đổi chậm chạp sang điện toán đám mây đã giữ cho tỷ suất cổ tức của công ty cao khi so sánh với các gã khổng lồ công nghệ khác.
Nhưng hiện đã có những dấu hiệu rõ ràng cho thấy gã khổng lồ công nghệ 109 tuổi này đang thành công trong nỗ lực xoay chuyển, khiến mức cổ tức 4,5% trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư dài hạn. Công ty Armonk có trụ sở tại New York vào tháng trước đã công bố doanh thu tăng hàng quý lớn nhất trong ba năm, được thúc đẩy bởi nhu cầu điện toán đám mây mạnh mẽ.
Những con số này đã giúp đẩy cổ phiếu IBM lên cao hơn 14% trong năm nay. Thật vậy, cổ phiếu của công ty đã tốt hơn nhiều cổ phiếu công nghệ lớn khác.
Arvind Krishna, người đã đảm nhận vị trí Giám đốc điều hành (HN: CEO) từ Ginni Rometty vào tháng 4 năm ngoái, đang tập trung vào trí tuệ nhân tạo và đám mây để phục hồi tăng trưởng. Krishna đã tổ chức lại hoạt động kinh doanh của công ty theo chiến lược đám mây lai, cho phép khách hàng lưu trữ dữ liệu trong các máy chủ riêng và trên nhiều đám mây công cộng.
Theo quan điểm của chúng tôi, IBM là một cổ phiếu chia cổ tức an toàn, đặc biệt là sau khi ban lãnh đạo mới chuyển hướng rõ ràng sang điện toán đám mây, một lĩnh vực kinh doanh có tốc độ tăng trưởng cao. Những bước đi này rất đáng khích lệ và có thể mở khóa giá trị của cổ phiếu IBM, cổ phiếu đã tăng cổ tức trong 26 năm liên tiếp.
Giao dịch ở mức 144,09 đô la vào cuối ngày thứ Sáu, IBM trả cổ tức hàng quý là 1,66 đô la cho mỗi cổ phiếu.
2. Lockheed Martin
Lockheed Martin (NYSE: LMT) không phải là loại cổ phiếu – hay công ty – tạo ra các khoản lợi nhuận hàng ngày. Nhưng nó chắc chắn là một trong những cái tên phù hợp nhất trong danh mục đầu tư hưu trí dài hạn.
Gã khổng lồ hàng không và quốc phòng trả cổ tức hàng quý là 2,6 đô la một cổ phiếu, tương đương với lợi suất cổ tức hàng năm 3%. Khoản thanh toán này được hỗ trợ bởi dòng tiền mạnh mẽ và hoạt động kinh doanh chống suy thoái của Bethesda, công ty có trụ sở tại Maryland.
Trong thời gian đại dịch, thu nhập, doanh số bán hàng và dòng tiền của Lockheed liên tục tăng, một phần nhờ vào việc đẩy nhanh các khoản thanh toán theo tiến độ từ Bộ Quốc phòng Hoa Kỳ, sau đó được chuyển cho các nhà cung cấp.
Lockheed vẫn giao dịch với tỷ lệ giá trên thu nhập cao hơn khoảng 14 lần, cho thấy rằng cổ phiếu này không đắt và có thể là một cổ phiếu bổ sung vững chắc cho danh mục đầu tư có thu nhập cố định. Cổ phiếu Lockheed Martin đóng cửa vào thứ Sáu ở mức 362,05 USD.
Trong một phân tích gần đây về công ty, tờ Wall Street Journal cho biết:
“Trong khi tất cả các nhà sản xuất vũ khí lớn đang giao dịch với mức chiết khấu định giá rất lớn đối với S&P 500, vốn thường thấy trong các giai đoạn ngân sách quốc phòng đạt đỉnh, Lockheed đã trở thành hãng rẻ nhất trong số họ, cả về dòng tiền tự do và thu nhập so với giá trị doanh nghiệp”.
Theo báo cáo, LMT vẫn có vị thế tốt trong không gian và siêu âm, những lĩnh vực mà chi tiêu gần như chắc chắn sẽ tăng để theo kịp với Trung Quốc và Nga.
3. Procter & Gamble
Người khổng lồ tiêu dùng chủ lực Procter & Gamble (NYSE: PG) là một cổ phiếu chia cổ tức vững chắc khác để kiếm thu nhập tăng đều đặn cho danh mục đầu tư hưu trí. Công ty có trụ sở tại Ohio đã tăng cổ tức trong 66 năm liên tiếp.
Lợi nhuận 2,47% mỗi năm, P&G trả cổ tức hàng quý là 0,87 đô la cho mỗi cổ phiếu. Trong suốt thập kỷ qua, giá trị cổ phiếu của công ty đã tăng hơn gấp đôi, bao gồm cả cổ tức, mang lại cho người sở hữu cổ phiếu tổng lợi nhuận cao. Cổ phiếu P&G đóng cửa vào thứ Sáu ở mức $141,41.
Động lực tăng trưởng của công ty cho thấy rằng cổ phiếu của nhà sản xuất đồ gia dụng chính như khăn giấy Bounty, dao cạo râu Gillette và bột giặt Tide là một sự đặt cược an toàn cho các nhà đầu tư dài hạn.
Doanh số không phải trả tiền của công ty đã tăng 4% trong quý kết thúc vào tháng 6, đánh bại ước tính 3% từ các nhà phân tích. Tăng trưởng nhanh hơn dự kiến trong các phân khúc làm đẹp, chăm sóc sức khỏe và vải vóc và chăm sóc gia đình của doanh nghiệp.