Stellar Bancorp vượt kỳ vọng EPS trong quý 2 năm 2025

Stellar Bancorp Inc. đã báo cáo kết quả thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) tốt hơn dự kiến cho quý 2 năm 2025, vượt dự báo của các nhà phân tích 13,33%. Công ty đạt EPS 0,51 USD, so với mức dự báo 0,45 USD. Tuy nhiên, doanh thu thấp hơn kỳ vọng, đạt 104,13 triệu USD so với dự báo 104,92 triệu USD, giảm nhẹ 0,75%. Mặc dù có kết quả trái chiều, cổ phiếu của Stellar Bancorp vẫn thể hiện sự ổn định, với biến động tối thiểu trong giao dịch sau giờ thị trường, đóng cửa ở mức 31,53 USD, giảm 0,44% so với ngày trước đó.

Những điểm chính

• EPS của Stellar Bancorp vượt kỳ vọng 13,33% trong quý 2 năm 2025.
• Doanh thu thấp hơn dự báo 0,75%.
• Cổ phiếu giảm nhẹ 0,44% trong giao dịch sau giờ thị trường.
• Công ty đang tập trung vào hoạt động ngân hàng quan hệ và phát hành khoản vay.
• Vị thế vốn mạnh mẽ và chi phí tín dụng thấp được nhấn mạnh.

Hiệu suất công ty

Stellar Bancorp thể hiện hiệu suất vững chắc trong quý 2 năm 2025, với thu nhập ròng tăng lên 26,4 triệu USD, tăng từ 24,7 triệu USD trong quý trước. Chiến lược tập trung vào hoạt động ngân hàng quan hệ cho các lãnh đạo doanh nghiệp nhỏ đã góp phần tăng đáng kể việc phát hành khoản vay mới. Mặc dù thu nhập lãi ròng giảm nhẹ, ngân hàng vẫn duy trì lợi thế cạnh tranh trên thị trường Texas, đặc trưng bởi hoạt động M&A tăng cao và động lực cạnh tranh ở các khu vực như Dallas và Houston.

Điểm nổi bật về tài chính

• Doanh thu: 104,13 triệu USD, thấp hơn một chút so với dự báo 104,92 triệu USD.
• Thu nhập trên mỗi cổ phiếu: 0,51 USD, vượt dự báo 0,45 USD.
• Thu nhập lãi ròng: 98,3 triệu USD, giảm nhẹ từ 99,3 triệu USD trong quý 1.
• Biên lãi suất ròng: 4,18%, giảm từ 4,2% trong quý 1.
• Tỷ suất sinh lời trên tài sản trung bình hàng năm: 1,01%.
• Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu thông thường hữu hình hàng năm: 12,16%.

Thu nhập so với dự báo

EPS quý 2 năm 2025 của Stellar Bancorp đạt 0,51 USD, cao hơn 13,33% so với mức dự báo 0,45 USD. Kết quả tích cực này trái ngược với doanh thu của công ty, thấp hơn 0,75%, đạt 104,13 triệu USD so với kỳ vọng 104,92 triệu USD. Việc vượt EPS phản ánh quản lý chi phí hiệu quả và tập trung chiến lược vào việc mở rộng quan hệ khách hàng của công ty.

Phản ứng thị trường

Sau thông báo thu nhập, cổ phiếu của Stellar Bancorp cho thấy biến động tối thiểu trong giao dịch sau giờ thị trường, đóng cửa ở mức 31,53 USD, giảm 0,44% so với phiên đóng cửa trước đó. Cổ phiếu vẫn nằm trong biên độ 52 tuần, cho thấy tâm lý nhà đầu tư ổn định mặc dù doanh thu thấp hơn dự kiến.

Triển vọng & Hướng dẫn

Stellar Bancorp dự kiến tăng trưởng khoản vay liên tục trong các quý tới, tập trung vào tăng trưởng hữu cơ và khả năng thu hút nhân tài. Ngân hàng nhằm duy trì mức chi phí hiện tại và cải thiện biên lợi nhuận thông qua việc giảm phụ thuộc vào nguồn vốn bán buôn. Dự báo EPS tương lai cho năm tài chính 2025 và 2026 lần lượt là 1,83 USD và 1,91 USD, cho thấy triển vọng tích cực.

Bình luận của ban lãnh đạo

Ông Bob Franklin, CEO nhấn mạnh chiến lược của ngân hàng để trở thành lựa chọn ưu tiên cho các lãnh đạo doanh nghiệp nhỏ, tuyên bố: "Chiến lược của chúng tôi rõ ràng, tiếp tục xây dựng Stellar thành ngân hàng được lựa chọn trong thị trường của chúng tôi cho các lãnh đạo doanh nghiệp nhỏ." Ông Paul Ecky, CFO nhấn mạnh sự phụ thuộc thấp của ngân hàng vào nguồn vốn bán buôn, bày tỏ sự tự tin vào vị thế tài chính của ngân hàng.

Rủi ro và thách thức

• Biến động tiềm ẩn trong lãi suất có thể ảnh hưởng đến biên lãi suất ròng.
• Áp lực cạnh tranh ở các thị trường chính có thể ảnh hưởng đến tăng trưởng.
• Điều kiện kinh tế ở Texas có thể ảnh hưởng đến nhu cầu vay và chất lượng tín dụng.
• Thay đổi quy định có thể đặt ra thách thức về tuân thủ.
• Sự phụ thuộc vào hoạt động ngân hàng quan hệ đòi hỏi sự tương tác liên tục với khách hàng.

Hỏi & Đáp

Trong cuộc gọi báo cáo thu nhập, các nhà phân tích tập trung vào chiến lược phát hành khoản vay và quản lý chi phí tiền gửi của Stellar Bancorp. Các câu hỏi cũng đề cập đến tác động tiềm ẩn của việc cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang đối với biên lợi nhuận và khám phá cơ hội sáp nhập và mua lại. Ông Bob Franklin, CEO nhắc lại cam kết của ngân hàng đối với tăng trưởng hữu cơ như cách sử dụng vốn chính của họ.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.