Southside Bancshares vượt dự báo EPS trong quý 1/2025

Investing.com — Southside Bancshares Inc. (SBSI) đã công bố kết quả kinh doanh quý 1/2025 với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đạt 0,71 USD, vượt dự báo 0,68 USD. Mặc dù EPS tích cực, doanh thu của công ty lại không đạt kỳ vọng, chỉ đạt 64,08 triệu USD so với dự kiến 67,37 triệu USD. Cổ phiếu phản ứng tiêu cực trên thị trường, giảm nhẹ 0,32% trong phiên giao dịch trước giờ mở cửa, đóng cửa ở mức 28,53 USD.

Những điểm chính

- Southside Bancshares báo cáo EPS cao hơn dự kiến trong quý 1/2025.

- Doanh thu thấp hơn dự báo khoảng 3,29 triệu USD.

- Công ty đang mở rộng sáng kiến cho vay Thương mại & Công nghiệp (C&I).

- Nền kinh tế Texas được dự báo tăng trưởng nhanh hơn mức trung bình quốc gia.

- Giá cổ phiếu giảm 0,32% sau thông báo kết quả kinh doanh.

Hiệu suất công ty

Southside Bancshares thể hiện khả năng phục hồi trong quý 1/2025, đạt lợi nhuận ròng 21,5 triệu USD. EPS pha loãng của công ty giữ ổn định ở mức 0,71 USD so với quý trước. Tỷ suất lợi nhuận hàng năm trên tài sản trung bình đạt 1,03%, trong khi tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình đạt mức mạnh mẽ 14,14%. Mặc dù danh mục cho vay và chứng khoán giảm nhẹ, biên lãi suất ròng của công ty đã cải thiện 3 điểm cơ bản lên 2,86%.

Điểm nổi bật về tài chính

- Doanh thu: 64,08 triệu USD (thấp hơn dự báo)

- Thu nhập trên mỗi cổ phiếu: 0,71 USD (cao hơn dự báo)

- Thu nhập lãi ròng: Tăng 145.000 USD (0,3%)

- Chi phí phi lãi suất: Giảm 1,1 triệu USD (2,8%)

Kết quả so với dự báo

Southside Bancshares báo cáo EPS đạt 0,71 USD, vượt dự báo 0,68 USD khoảng 4,4%. Tuy nhiên, doanh thu 64,08 triệu USD thấp hơn mức kỳ vọng 67,37 triệu USD, đánh dấu mức thiếu hụt khoảng 4,9%. Việc vượt EPS là đáng kể, cho thấy hiệu quả hoạt động dù doanh thu thấp hơn dự kiến.

Phản ứng thị trường

Sau khi công bố kết quả kinh doanh, cổ phiếu Southside Bancshares giảm nhẹ 0,32%, đóng cửa ở mức 28,53 USD. Cổ phiếu vẫn nằm trong biên độ 52 tuần từ 25,3 đến 38 USD. Động thái này phản ánh mối quan ngại của nhà đầu tư về việc doanh thu không đạt kỳ vọng, mặc dù EPS bất ngờ tích cực.

Triển vọng & Hướng dẫn

Nhìn về phía trước, Southside Bancshares dự kiến tăng trưởng cho vay ở mức một chữ số trung bình cho năm 2025, với kỳ vọng tăng trưởng cho vay tích cực trong quý 2. Công ty dự báo thu nhập phí ủy thác đạt khoảng 7 triệu USD, tăng 16%. Thuế suất hiệu quả hàng năm ước tính ở mức 18%.

Bình luận của ban lãnh đạo

Ông Lee Gibson, CEO, bày tỏ sự lạc quan về tương lai của công ty, tuyên bố: "Chúng tôi lạc quan về năm 2025 và mong đợi báo cáo kết quả quý hai." Ông Keith Donahoe, Chủ tịch, nhấn mạnh sức mạnh của đường ống cho vay, nhận xét: "Đường ống cho vay của chúng tôi là lớn nhất mà chúng tôi đã thấy trong một thời gian."

Rủi ro và thách thức

- Biến động kinh tế ở thị trường Texas có thể ảnh hưởng đến dự báo tăng trưởng.

- Các khoản vay được phân loại tăng, từ 48 triệu USD lên 67 triệu USD, có thể gây ra rủi ro tín dụng.

- Mức độ tiếp xúc của công ty với ngành dầu khí, ở mức 111 triệu USD, có thể biến động.

- Những thay đổi tiềm ẩn về lãi suất có thể ảnh hưởng đến biên lãi suất ròng.

- Cạnh tranh thị trường trong cho vay C&I có thể gây áp lực lên biên lợi nhuận.

Hỏi & Đáp

Trong cuộc gọi công bố kết quả kinh doanh, các nhà phân tích đã hỏi về tỷ lệ thành công của đường ống cho vay, vốn theo lịch sử đạt 25-30%. Cuộc thảo luận cũng đề cập đến triển vọng biên lợi nhuận xét đến việc định giá lại chứng chỉ tiền gửi, khả năng tăng thu nhập phí hoán đổi, và chiến lược phân bổ vốn, bao gồm cả khả năng mua lại cổ phiếu.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.