Trong cuộc gọi thu nhập quý III năm 2024 gần đây, Hagerty (Mã: HGTY), công ty hàng đầu trong thị trường bảo hiểm xe hơi sưu tầm, đã báo cáo sự tăng trưởng đáng kể với tổng doanh thu tăng 20%, đạt 323 triệu USD. Giám đốc điều hành McKeel Hagerty nhấn mạnh việc bổ sung kỷ lục 275.000 thành viên mới, góp phần tăng trưởng phí bảo hiểm bằng văn bản 16% từ đầu năm đến nay.
Mặc dù thiệt hại 25 triệu đô la từ cơn bão Helene, công ty đã đạt được thu nhập hoạt động 60 triệu đô la và 105 triệu đô la EBITDA đã điều chỉnh. Hagerty dự đoán tổng doanh thu cho năm 2024 sẽ vào khoảng 1.18 tỷ đô la, với thu nhập ròng dự kiến từ 65 triệu đến 74 triệu đô la, bao gồm cả tác động của các cơn bão gần đây. Công ty vẫn cam kết nâng cao trải nghiệm của thành viên và ra mắt hoạt động kinh doanh Enthusiast Plus vào đầu năm 2025.
Những điểm chính
- Tổng doanh thu của Hagerty trong quý 3 năm 2024 tăng 20% lên 323 triệu USD.
- Công ty đang trên đà bổ sung kỷ lục 275.000 thành viên mới vào năm 2024.
- Thu nhập hoạt động ở mức 60 triệu đô la với EBITDA đã điều chỉnh là 105 triệu đô la.
- Biên lợi nhuận hoạt động cải thiện 440 điểm cơ bản.
- Dòng tiền từ đầu năm đến nay tăng 43% lên 190 triệu USD.
- Thu nhập ròng cho năm 2024 được dự đoán là từ 65 triệu đến 74 triệu đô la.
- Hagerty đang chuẩn bị ra mắt doanh nghiệp Enthusiast Plus vào đầu năm 2025.
Triển vọng công ty
- Tổng doanh thu dự kiến cho năm 2024 là khoảng 1,18 tỷ USD.
EBITDA điều chỉnh trong năm dự kiến là từ 110 triệu đến 120 triệu USD.
- Công ty đặt mục tiêu tăng trưởng doanh thu giữa năm, mở rộng biên lợi nhuận và tăng sản lượng dòng tiền.
- Hướng dẫn cho năm 2025 sẽ được cung cấp trong cuộc gọi kết quả kinh doanh quý IV.
Điểm nổi bật của Bearish
- Hagerty phải đối mặt với thiệt hại 25 triệu đô la do cơn bão Helene.
- Tỷ lệ tổn thất cơ bản bị ảnh hưởng bởi các yêu cầu bồi thường thảm họa, đứng ở mức 44%.
Điểm nổi bật của Bullish
- Mô hình kinh doanh độc đáo của công ty được định vị để tận dụng tiềm năng tăng trưởng đáng kể trong thị trường xe sưu tập.
- Hagerty nắm giữ 5% thị phần trong thị trường 46 triệu xe sưu tập tại Mỹ.
- Công ty được hưởng lợi từ xu hướng tăng giá của ngành và phạm vi bảo hiểm hạn chế.
Bỏ lỡ
- Tác động trước thuế của cơn bão Helene và Milton là 24 triệu đô la.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty có kế hoạch điều chỉnh giá dựa trên mô hình thảm họa.
- Không có mối quan tâm về cấu trúc với tỷ lệ tổn thất tiêu hao hiện tại, ngoại trừ các sự kiện thảm họa lớn.
- Các hành động pháp lý và quyết định của các hãng vận tải cá nhân trong thị trường bảo hiểm ô tô đang dẫn đến các điều kiện thuận lợi cho Hagerty.
Nhìn chung, Hagerty vẫn lạc quan về quỹ đạo tăng trưởng và khả năng duy trì tăng trưởng doanh thu trong khi kiểm soát chi phí. Công ty đã sẵn sàng để hưởng lợi từ động lực thị trường bảo hiểm ô tô hiện tại và tập trung vào việc cung cấp giá trị cho cơ sở thành viên đang mở rộng của mình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu quả tài chính gần đây của Hagerty (HGTY) phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ 20% của công ty trong quý 3 năm 2024 được phản ánh trong dữ liệu của InvestingPro, cho thấy mức tăng trưởng doanh thu 21.13% trong mười hai tháng qua. Hiệu suất mạnh mẽ này đã góp phần vào sự tăng giá cổ phiếu đáng kể, với InvestingPro báo cáo tổng lợi nhuận giá 26,81% trong sáu tháng qua.
Lợi nhuận của công ty, như được nhấn mạnh trong cuộc gọi thu nhập, được chứng thực bởi InvestingPro Tips. Một mẹo chỉ ra rằng Hagerty "Có lãi trong mười hai tháng qua", phù hợp với thu nhập hoạt động được báo cáo là 60 triệu đô la và EBITDA đã điều chỉnh là 105 triệu đô la. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán rằng công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, phù hợp với phạm vi thu nhập ròng dự kiến của Hagerty từ 65 triệu đến 74 triệu đô la cho năm 2024.
Bất chấp sự tăng trưởng mạnh mẽ, dữ liệu của InvestingPro cho thấy Hagerty đang giao dịch với tỷ lệ P/E cao là 104,58, điều này có thể phản ánh sự lạc quan của nhà đầu tư về triển vọng tương lai của công ty trong thị trường bảo hiểm xe hơi sưu tầm. Chỉ số định giá này nên được xem xét cùng với tiềm năng tăng trưởng và vị thế thị trường của công ty.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 8 lời khuyên bổ sung cho Hagerty, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.