Cuộc gọi thu nhập: Grupo Aval báo cáo hiệu suất quý 3 ổn định, tăng trưởng mắt

Vào ngày 7 tháng 11 năm 2024, Grupo Aval (AVAL), một tập đoàn tài chính hàng đầu ở Colombia, đã thực hiện cuộc gọi thu nhập quý III, chia sẻ kết quả tài chính ổn định với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) trung bình là 9,7%. Giám đốc điều hành Maria Lorena Gutierrez Botero và CFO Diego Solano đã dẫn dắt cuộc thảo luận, tiết lộ việc đổi thương hiệu của đơn vị ATH thành Aval Valor Compartido (AVC) và nhấn mạnh trọng tâm chiến lược của họ vào thế chấp và tăng trưởng thị phần.

Công ty cũng nhấn mạnh sự hỗ trợ của mình đối với sáng kiến thanh toán theo thời gian thực của ngân hàng trung ương Colombia và cam kết của mình đối với các nguyên tắc môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Môi trường kinh tế vĩ mô ở Colombia có dấu hiệu cải thiện với lạm phát và tỷ lệ thất nghiệp giảm, thiết lập một giai điệu lạc quan cho các giai đoạn tài chính sắp tới.

Những điểm chính

• Grupo Aval báo cáo lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu bình quân là 9,7%, phản ánh số liệu quý 3 năm 2022.
• Mảng ngân hàng gần với mức thu nhập ròng trước đây, nhờ quản lý chi phí và kiểm soát rủi ro tốt hơn.
• Thu nhập ròng kỷ lục cho nhu cầu nước ngoài đã đạt được trong quý.
• Grupo Aval đổi thương hiệu ATH thành Aval Valor Compartido (AVC) để nâng cao hiệu quả.
• Công ty đã ra mắt TAC Aval để thanh toán ngay lập tức và hỗ trợ sáng kiến BREVE của ngân hàng trung ương Colombia.
• Các cam kết ESG được tăng cường, với điểm Đánh giá Bền vững Doanh nghiệp đáng chú ý và tăng khả năng lãnh đạo của phụ nữ.
• Tỷ lệ lạm phát của Colombia giảm xuống 5,41% trong tháng 10 và tỷ lệ thất nghiệp đạt mức thấp nhất trong hai năm ở mức 9,8% vào tháng 9.
• Dự báo tăng trưởng kinh tế là 1,75% cho năm 2024 và 2,6% cho năm 2025, với lạm phát dự kiến sẽ có xu hướng giảm.

Triển vọng công ty

• Tăng trưởng cho vay dự kiến ở mức 6,5% đến 7% cho năm 2024, với cho vay thương mại dự kiến tăng trưởng từ 7,5% đến 8%.
• Đối với năm 2025, tăng trưởng cho vay được dự báo ở mức khoảng 10%, hướng tới tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 11%.
• Biên lãi thuần dự kiến sẽ cải thiện, với mục tiêu năm 2024 là 3,6% và năm 2025 ở mức 4,4%.
• Chi phí rủi ro cần ổn định ở mức 2%, phản ánh chất lượng tài sản tốt hơn, đặc biệt là trong cho vay tiêu dùng.

Điểm nổi bật của Bearish

• Các khoản vay quá hạn 90 ngày tăng nhẹ lên 4,3%.
• Lĩnh vực cho vay thương mại đang chậm phục hồi so với cho vay tiêu dùng.

Điểm nổi bật của Bullish

• Tổng tài sản tăng 1,3% so với quý trước lên 321 nghìn tỷ peso.
• Tổng dư nợ cho vay tăng 0,7% theo quý và 4,3% so với cùng kỳ năm trước.
• Công ty đã giải ngân 10,6 nghìn tỷ peso theo chương trình cho vay của chính phủ, hỗ trợ các lĩnh vực ưu tiên.

Bỏ lỡ

• Tiền gửi giảm 1,2% theo quý mặc dù tăng 8,7% so với cùng kỳ năm ngoái.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Mục tiêu ROE dài hạn được đặt trên 15%, với lợi ích ngắn hạn dự kiến từ lãi suất thấp hơn.
• Những đóng góp đáng kể từ Porvenir được dự đoán, với thu nhập có khả năng tăng lên tùy thuộc vào cải cách lương hưu.
• Một đợt phát hành trái phiếu địa phương khoảng 400 tỷ peso được lên kế hoạch để quản lý kỳ hạn trái phiếu và duy trì sự hiện diện trên thị trường.

Cuộc gọi thu nhập quý thứ ba của Grupo Aval phản ánh một công ty đang điều hướng bối cảnh kinh tế hiện tại với trọng tâm chiến lược về hiệu quả và cơ hội thị trường. Với các chỉ số tài chính ổn định và triển vọng kinh tế vĩ mô tích cực cho Colombia, công ty đã sẵn sàng tận dụng sự tăng trưởng trong lĩnh vực ngân hàng trong khi vẫn duy trì cam kết về tính bền vững và trách nhiệm xã hội.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Hiệu suất quý III của Grupo Aval (AVAL) phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính do InvestingPro cung cấp. Hoạt động tài chính ổn định của công ty, với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu trung bình là 9,7%, được phản ánh trong dữ liệu của InvestingPro, cho thấy tỷ lệ Giá trên sổ sách là 0,61, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với giá trị sổ sách của nó.

Sự tập trung của công ty vào các khoản thế chấp và tăng trưởng thị phần đặc biệt có liên quan với InvestingPro Tip rằng AVAL là một "Người chơi nổi bật trong ngành Ngân hàng". Định vị này có thể thuận lợi khi công ty theo đuổi chiến lược tăng trưởng trong những năm tới.

Dữ liệu InvestingPro cho thấy tỷ suất cổ tức là 4,58%, điều đáng chú ý khi xem xét Mẹo InvestingPro rằng AVAL "Đã duy trì chi trả cổ tức trong 26 năm liên tiếp". Lịch sử cổ tức lâu đời này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là trong bối cảnh tăng trưởng cho vay dự kiến của công ty và cải thiện biên lãi ròng cho năm 2024 và 2025.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên lưu ý rằng AVAL đang "Nhanh chóng đốt tiền mặt", theo một mẹo của InvestingPro. Đây có thể là một mối quan tâm do kế hoạch mở rộng của công ty và nhu cầu quản lý kỳ hạn trái phiếu. Kế hoạch phát hành trái phiếu địa phương khoảng 400 tỷ peso có thể là một động thái chiến lược để giải quyết tình trạng đốt tiền mặt này trong khi vẫn duy trì sự hiện diện trên thị trường.

Điều đáng chú ý là cổ phiếu của AVAL "thường giao dịch với biến động giá thấp", theo một Mẹo InvestingPro khác. Đặc điểm này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư không thích rủi ro, đặc biệt là trong bối cảnh môi trường kinh tế vĩ mô ở Colombia được cải thiện mà công ty nhấn mạnh.

Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung có thể cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về tình hình tài chính và triển vọng thị trường của Grupo Aval.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.