Hôm thứ Sáu, Raymond James đã điều chỉnh xếp hạng của mình cho Prudential Financial (NYSE: PRU), chuyển gã khổng lồ bảo hiểm và dịch vụ tài chính từ trạng thái Mua mạnh sang trạng thái Hiệu suất thị trường. Quyết định này tuân theo cách tiếp cận của cổ phiếu đối với giá mục tiêu trước đó của công ty và sự sụt giảm trong hệ số chuẩn. Nhà phân tích từ Raymond James nhấn mạnh một số lý do cho việc hạ cấp, bao gồm việc mua lại có hướng dẫn của Prudential cho năm 2024, cho thấy tỷ lệ thanh toán khoảng 55%, trái ngược với mục tiêu chuyển đổi dòng tiền tự do 65%.
Prudential đã xác nhận ủy quyền mua lại cổ phiếu trị giá 1 tỷ USD cho năm 2024, phù hợp với số tiền vào năm 2023. Trong báo cáo kết quả kinh doanh quý IV/2023, công ty nhắc lại cam kết về chiến lược triển khai vốn nhất quán, có tính đến vị thế vốn và dòng tiền, đồng thời hỗ trợ tăng trưởng và trả lại vốn cho cổ đông. Bất chấp những khẳng định này, nhà phân tích bày tỏ quan điểm thận trọng, đặc biệt là trong bối cảnh thông báo ngày 6/2 về sự ra đi của CFO Ken Tanji. Yanela Frias sẽ tiếp quản vị trí CFO và phó chủ tịch điều hành mới bắt đầu từ ngày 15 tháng 3 năm 2024, với Tanji ở lại trong thời gian chuyển tiếp sáu tháng.
Nhà phân tích cũng lưu ý áp lực tiếp tục đối với dòng vốn PGIM do môi trường lãi suất thay đổi, với dòng vốn ròng của tổ chức và bán lẻ trong năm 2023 lần lượt đạt (23,3 tỷ USD và 15,1 tỷ USD). Trong khi Prudential đang mở rộng phân phối và tung ra các phương tiện đầu tư mới, bao gồm các quỹ giao dịch trao đổi và chiến lược ESG, công ty thừa nhận những nỗ lực này có thể cần thời gian để thu hút dòng vốn đáng kể.
Liên quan đến những thay đổi về quy định tại Nhật Bản, nhà phân tích duy trì lập trường thận trọng cho đến khi Prudential cung cấp thêm thông tin chi tiết, mặc dù công ty tự tin trong việc đáp ứng các tiêu chuẩn chế độ khả năng thanh toán kinh tế sắp tới. Triển vọng để Prismic phát triển tài sản dưới sự quản lý được coi là tích cực, mặc dù nhà phân tích chỉ ra sự cạnh tranh khốc liệt đối với các giao dịch tái bảo hiểm của bên thứ ba và lưu ý sự vắng mặt của các giao dịch mới kể từ thông báo của Prismic vào tháng Chín.
Cuối cùng, nhà phân tích đã cập nhật ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cả năm cho Prudential cho năm 2024, 2025 và 2026 lên lần lượt là 13,78 đô la, 14,68 đô la và 15,31 đô la. Những con số này được đặt so với ước tính đồng thuận là 13,38 đô la, 14,29 đô la và 15,42 đô la cho các năm tương ứng. Các ước tính được điều chỉnh có tính đến kết quả quý IV năm 2023 của Prudential, hướng dẫn EPS cơ bản cho quý I/2024 và các điều chỉnh mô hình nhỏ khác.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Prudential Financial (NYSE: PRU) điều hướng những thách thức được nêu bật bởi Raymond James, đáng để xem xét sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty. Cam kết của Prudential đối với lợi nhuận của cổ đông được minh chứng bằng thành tích ấn tượng trong việc tăng cổ tức trong 15 năm liên tiếp, với việc công ty duy trì chi trả cổ tức trong 23 năm liên tiếp. Sự nhất quán này nói lên sự ổn định và độ tin cậy của Prudential như một khoản đầu tư tạo thu nhập.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường hiện tại là 38,25 tỷ đô la, với tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 17,21 trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023. Tỷ lệ P / E này cung cấp cho các nhà đầu tư thước đo định giá của công ty, cho biết họ đang trả bao nhiêu cho mỗi đô la thu nhập. Hơn nữa, Prudential đã chứng minh sự trở lại mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá 21,08%, báo hiệu hiệu suất thị trường mạnh mẽ gần đây.
Công ty cũng đã được các nhà phân tích công nhận là một công ty nổi bật trong ngành Bảo hiểm, với 7 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ lên trong giai đoạn sắp tới. Sự lạc quan tập thể này có thể cho thấy tiềm năng tăng trưởng và lợi nhuận trong tương lai, điều này cũng được hỗ trợ bởi hiệu suất của công ty trong mười hai tháng qua.
Đối với độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về triển vọng của Prudential, InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết và số liệu bổ sung. Khám phá thêm Mẹo InvestingPro và đưa ra quyết định sáng suốt với đăng ký, có thể được mua với mức giảm giá thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24. Hiện tại có 9 lời khuyên bổ sung có sẵn trên InvestingPro cho Prudential Financial, cung cấp sự hiểu biết toàn diện hơn về tình hình tài chính và tiềm năng thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.