Tập đoàn Tài chính Webster (NYSE: WBS) đã báo cáo kết quả quý II năm 2024, nhấn mạnh các chỉ số tài chính mạnh mẽ bất chấp một số thách thức trong danh mục đầu tư. Giám đốc điều hành John Ciulla đã giới thiệu những thành tựu của công ty, bao gồm một liên doanh chiến lược với Marathon Asset Management và cải tiến đội ngũ điều hành.
Công ty ghi nhận lợi nhuận vững chắc trên tài sản trung bình và vốn chủ sở hữu chung hữu hình, với các khoản tiền gửi và cho vay cốt lõi có tăng trưởng. Thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu đứng ở mức 1,26 đô la và công ty duy trì tỷ lệ vốn mạnh mẽ.
Những điểm chính
- Công ty Cổ phần Tài chính Webster công bố tỷ suất lợi nhuận trên tài sản bình quân là 1,16% và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình là 17,1%.
- Thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu (EPS) của công ty là 1,26 đô la.
- Tiền gửi cốt lõi tăng 700 triệu USD, trong khi cho vay tăng 500 triệu USD.
- Tổng tài sản được báo cáo là 77 tỷ USD, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 là 10,6%.
- Thu nhập lãi thuần tăng 5 triệu USD, nhưng thu nhập ngoài lãi điều chỉnh giảm tương tự.
- Webster dự kiến tăng trưởng cho vay 4-5% và tăng trưởng tiền gửi khoảng 5% cho cả năm.
- Triển vọng cho năm 2024 bao gồm phạm vi thu nhập lãi ròng từ 2,32 tỷ đô la đến 2,34 tỷ đô la và tỷ lệ hiệu quả ở giữa 40%.
Triển vọng công ty
- Dự kiến tăng trưởng cho vay 4-5% trong năm, được thúc đẩy bởi các loại hình thương mại và công nghiệp (C&I).
- Tăng trưởng tiền gửi dự kiến trong khoảng 5%.
- Thu nhập lãi ròng dự kiến từ 2,32 tỷ đô la đến 2,34 tỷ đô la trên cơ sở phi FTE.
- Biên lãi thuần dự kiến ở giữa 3,30s.
- Thuế suất hiệu lực ước tính 21% cho năm 2024.
- Tỷ lệ hiệu quả dự kiến trong phạm vi giữa 40%.
Điểm nổi bật của Bearish
- Những thách thức phải đối mặt trong danh mục đầu tư văn phòng và một số suy giảm về chất lượng tín dụng, đặc biệt là trong lĩnh vực C&I và dịch vụ chăm sóc sức khỏe.
- Lợi suất cho vay giảm theo quý do nhiều yếu tố khác nhau bao gồm chi phí phòng ngừa rủi ro trên danh mục đầu tư bất động sản thương mại.
- Thu nhập ngoài lãi và thu nhập thuần điều chỉnh đều giảm.
Điểm nổi bật của Bullish
- Hiệu suất tích cực trong danh mục đầu tư nhiều gia đình được quy định cho thuê.
- Thí điểm thành công việc giảm giá một số sản phẩm nhỏ.
- Cơ hội huy động vốn dự kiến sẽ góp phần làm chậm tốc độ tăng lãi suất huy động.
- Mức vốn mạnh được duy trì, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 là 10,6%.
Bỏ lỡ
- Thu nhập ròng đã điều chỉnh giảm 17 triệu đô la so với quý trước.
- Chi phí điều chỉnh tăng 5 triệu đô la và dự phòng tổn thất tín dụng tăng 13,5 triệu đô la.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Thảo luận về tác động của việc cắt giảm lãi suất đối với biên lãi thuần, dự kiến còn khiêm tốn.
- Tự tin đạt được các chỉ tiêu tăng trưởng cho vay cả năm.
- Không có kế hoạch ngay lập tức để tái định vị bảng cân đối kế toán sau 1,3 tỷ đô la tái cấu trúc từ đầu năm đến nay.
- Thừa nhận sự cạnh tranh gia tăng từ tín dụng tư nhân trong kinh doanh tài trợ nhưng tự tin vào việc duy trì tính cạnh tranh.
Cuộc gọi thu nhập của Webster Financial Corporation nhấn mạnh một giai đoạn tăng trưởng chiến lược và quản lý tài chính thận trọng, với công ty điều hướng qua một môi trường đầy thách thức trong khi vẫn duy trì sự tập trung vào việc tạo ra giá trị dài hạn. Đội ngũ điều hành vẫn tự tin vào chiến lược của họ để thúc đẩy tăng trưởng và hiệu quả tiến lên phía trước.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn tài chính Webster (NYSE: WBS) đã cho thấy khả năng phục hồi trong hoạt động tài chính của mình, bằng chứng là báo cáo thu nhập gần đây. Để hiểu thêm về vị trí của công ty và triển vọng tương lai, hãy đi sâu vào một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro.
Dữ liệu của InvestingPro chỉ ra rằng Webster Financial có vốn hóa thị trường là 7,89 tỷ đô la và tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 9,4, tương đối thấp trong ngành ngân hàng, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp. Hệ số P/E vẫn ổn định, với con số điều chỉnh là 9,41 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức của công ty tính đến tháng 5/2024 ở mức 3,48%, là minh chứng cho cam kết trả lại giá trị cho cổ đông, đã duy trì chi trả cổ tức trong 38 năm liên tiếp.
Trong số các mẹo InvestingPro, cần lưu ý rằng các nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới. Điều này có thể phản ánh những thách thức được nêu bật trong cuộc gọi thu nhập, bao gồm các mối quan tâm về danh mục đầu tư và chất lượng tín dụng. Mặc dù vậy, các nhà phân tích dự đoán rằng Webster Financial sẽ vẫn có lãi trong năm nay, phù hợp với triển vọng tích cực được trình bày bởi Giám đốc điều hành của công ty. Hơn nữa, công ty đã có lãi trong mười hai tháng qua, củng cố sự ổn định tài chính của nó.
Đối với độc giả muốn có thêm phân tích chuyên sâu và Mẹo InvestingPro bổ sung về Tập đoàn tài chính Webster, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/WBS. Có thêm 5 lời khuyên có sẵn, có thể cung cấp thêm thông tin cho các quyết định đầu tư. Để truy cập những thông tin chi tiết này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.