Valley National Bancorp (VLY) đã công bố thu nhập ròng là 70 triệu đô la với thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu là 0,13 đô la trong quý II năm 2024. Công ty nhấn mạnh việc quản lý bảng cân đối kế toán thành công của họ, đạt được các mục tiêu cuối năm về tỷ lệ tập trung CRE và tỷ lệ bao phủ phụ cấp. Giám đốc điều hành Ira Robbins và Giám đốc tài chính Mike Hagedorn đã cung cấp những hiểu biết sâu sắc về tài chính của ngân hàng, chiến lược tăng trưởng và cách tiếp cận thận trọng đối với bảo lãnh phát hành và quản lý rủi ro. Valley National Bancorp dự đoán thu nhập lãi thuần sẽ tiếp tục tăng trưởng, được thúc đẩy bởi tăng trưởng thu nhập lãi và giảm chi phí, đồng thời duy trì sự tập trung mạnh mẽ vào việc kiểm soát chi phí ngoài lãi.
Những điểm chính
- Valley National Bancorp báo cáo thu nhập ròng quý 2 là 70 triệu đô la, với EPS là 0,13 đô la.
- Ngân hàng đã đạt được mục tiêu cuối năm về tỷ lệ bao phủ tập trung và trợ cấp CRE.
- Dự kiến tăng trưởng cho vay hàng năm ở mức một con số thấp, chủ yếu ở C&I và CRE do chủ sở hữu sử dụng.
- Thu nhập lãi thuần dự kiến tăng trưởng lên đến 3% theo quý; thu nhập ngoài lãi để phục hồi với hoạt động thị trường vốn gia tăng.
- Chi phí ngoài lãi được quản lý tốt; thuế suất dự kiến từ 25% đến 26%.
- Dự phòng tổn thất tín dụng đã đạt đỉnh, tỷ lệ ACL/cho vay dự kiến khoảng 1,10% vào cuối năm.
- Đa dạng hóa địa lý trong các khoản vay thương mại và tiền gửi đã làm giảm sự tập trung ở New York và New Jersey.
Triển vọng công ty
- Valley National Bancorp đặt mục tiêu tăng trưởng cho vay một con số thấp trong thời gian còn lại của năm.
- Ngân hàng dự kiến duy trì tỷ lệ dự trữ ngoại hối 1,1% và tỷ lệ CET1 trên 10%.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập ngoài lãi sụt giảm do bình thường hóa doanh thu tư vấn tín dụng thuế và điều chỉnh định giá âm.
- Chi phí ngoài lãi vay tăng khiêm tốn do chi phí chuyển nhượng rủi ro tín dụng và chi phí đánh giá FDIC cao hơn.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thu nhập lãi thuần và biên lợi nhuận tăng trưởng đáng kể.
- Ngân hàng đang trải qua sự tăng trưởng trong thị trường vốn, quản lý tài sản và dịch vụ kho bạc.
- Valley National Bancorp có danh mục cho vay không tích lũy và chuyển tiếp ổn định.
Bỏ lỡ
- Các khoản phí đã xảy ra, mặc dù liên quan đến các khoản tín dụng cụ thể trong lĩnh vực bất động sản thương mại.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Valley National Bancorp đang xem xét bán hoặc chứng khoán hóa các khoản vay để giảm nồng độ CRE.
- Họ đã giảm nhấn mạnh bảo lãnh cá nhân trong xếp hạng rủi ro, tập trung nhiều hơn vào bảo hiểm dịch vụ nợ.
- Kết quả tích cực đã được nhìn thấy trong việc sửa đổi khoản vay và tái cấp vốn, đặc biệt là trong các lĩnh vực bán lẻ, công nghiệp và đa gia đình.
Valley National Bancorp đã thể hiện cam kết củng cố bảng cân đối kế toán và đảm bảo hiệu quả tài chính ổn định. Với trọng tâm là bảo lãnh phát hành thận trọng, quản lý danh mục đầu tư và duy trì giá trị sổ sách hữu hình, ngân hàng đang định vị mình để tăng trưởng bền vững khi môi trường thị trường bình thường hóa. Lãnh đạo ngân hàng bày tỏ sự tin tưởng vào chiến lược của họ và quỹ đạo tương lai của ngân hàng trong cuộc gọi thu nhập.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Valley National Bancorp (VLY) đã cho thấy khả năng phục hồi trong hoạt động tài chính của mình bất chấp những thách thức trên thị trường. Cam kết của ngân hàng đối với bảo lãnh phát hành thận trọng và quản lý rủi ro được phản ánh trong danh mục cho vay không tích lũy và chuyển tiếp ổn định. Tuy nhiên, có một số yếu tố chính mà các nhà đầu tư nên xem xét dựa trên dữ liệu và hiểu biết mới nhất từ InvestingPro.
InvestingPro Tips cho rằng trong khi Valley National Bancorp đã duy trì chi trả cổ tức trong 51 năm liên tiếp ấn tượng, các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới. Đây có thể là một điểm quan tâm đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng liên tục trong thu nhập. Ngoài ra, ngân hàng có biên lợi nhuận gộp yếu, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận.
Dữ liệu InvestingPro cung cấp ảnh chụp nhanh về sức khỏe tài chính của công ty. Vốn hóa thị trường của Valley National Bancorp ở mức 4,12 tỷ USD, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 9,6, thấp hơn một chút so với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 là 9,16. Điều này cho thấy một định giá hợp lý so với thu nhập. Tuy nhiên, tăng trưởng doanh thu đã giảm đáng kể -15,45% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, điều này có thể làm dấy lên một số lo ngại về khả năng tăng số liệu hàng đầu của công ty.
Bất chấp những thách thức, Valley National Bancorp đã có lợi nhuận mạnh mẽ trong tháng trước, với mức tăng 22.09% trong Tổng lợi nhuận giá 1 tháng theo dữ liệu được cung cấp. Hiệu suất này có thể báo hiệu niềm tin của nhà đầu tư vào các chiến lược của ngân hàng và khả năng điều hướng bối cảnh tài chính hiện tại.
InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết và mẹo bổ sung cho những người quan tâm đến phân tích sâu hơn về Valley National Bancorp. Để được hướng dẫn thêm, các nhà đầu tư có thể khám phá thêm Mẹo InvestingPro tại https://www.investing.com/pro/VLY và tận dụng ưu đãi đặc biệt bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Với 6 mẹo khác có sẵn, InvestingPro cung cấp những quan điểm có giá trị có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.