Cuộc gọi thu nhập: Trustmark báo cáo quý 4 vững chắc với mức tăng trưởng ổn định

Tập đoàn Trustmark (TRMK) đã công bố kết quả tài chính cho quý IV, tiết lộ thu nhập ròng là 36,1 triệu đô la và thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu là 0,59 đô la. Hiệu suất của công ty trong cả năm 2023 cũng mạnh mẽ, với thu nhập ròng là 165,5 triệu đô la, tương đương 2,70 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.

Mặc dù thu nhập ngoài lãi giảm theo mùa trong quý IV, Trustmark đã trải qua sự tăng trưởng tổng thể về cho vay và tiền gửi, cũng như chất lượng tín dụng vững chắc và mức vốn mạnh mẽ.

Những điểm chính

• Trustmark Corporation báo cáo thu nhập ròng là 36,1 triệu đô la trong quý IV, với thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu là 0,59 đô la.
• Thu nhập ròng cả năm đạt 165,5 triệu đô la, tương đương 2,70 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
• Cho vay và tiền gửi đều cho thấy sự tăng trưởng, với cho vay tăng 6,1% so với cùng kỳ năm ngoái và tiền gửi tăng 7,8%.
• Thu nhập lãi thuần quý IV là 140 triệu USD và biên lãi thuần ở mức 3,25%.
• Thu nhập ngoài lãi quý IV tăng 10,3% so với cùng kỳ năm ngoái, mặc dù phải đối mặt với sự sụt giảm theo mùa.
• Công ty duy trì tỷ lệ vốn chủ sở hữu mạnh, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 là 10,04%.
• Cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,23 đô la cho mỗi cổ phiếu sẽ được trả vào ngày 15 tháng 3.
• Trustmark kỳ vọng tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số và tăng trưởng tiền gửi ở mức thấp đến trung bình một con số cho năm 2024.

Triển vọng công ty

• Trustmark dự kiến tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số và tăng trưởng tiền gửi từ thấp đến trung bình một con số vào năm 2024.
• Số dư chứng khoán dự kiến giảm ở mức cao một con số.
• Công ty có kế hoạch tập trung vào cho vay hữu cơ để triển khai vốn.
• Thu nhập lãi thuần dự kiến giảm, nhưng thu nhập ngoài lãi sẽ tăng trưởng vừa phải.
• Trustmark sẵn sàng điều chỉnh theo khả năng cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang và những thay đổi trên thị trường tiền gửi.

Điểm nổi bật của Bearish

• Doanh thu ngân hàng thế chấp giảm do hiệu quả phòng hộ ròng âm và giảm lợi nhuận từ việc bán các khoản vay.
• Sản xuất cho vay thế chấp cũng giảm.
• Công ty dự kiến thu nhập lãi thuần sẽ giảm trong quý I nhưng dự kiến sẽ ổn định vào cuối năm.

Điểm nổi bật của Bullish

• Dự phòng tổn thất tín dụng quý IV là 7,6 triệu USD, phản ánh chất lượng tín dụng vững chắc.
• Trustmark đã ủy quyền cho một chương trình mua lại cổ phiếu, cho thấy sự tự tin vào tình hình tài chính của mình.
• Công ty kỳ vọng có thể phản ứng và định giá lại sổ tiền gửi của mình để giảm thiểu bất kỳ tác động nào từ việc nới lỏng lãi suất.

Bỏ lỡ

• Thu nhập ngoài lãi giảm trong quý IV do hoa hồng bảo hiểm giảm theo mùa.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Hướng dẫn của Trustmark về thu nhập lãi thuần và biên lợi nhuận phù hợp với ước tính của các nhà phân tích từ 90 ngày trước.
• Công ty dự kiến beta 20% trong việc định giá lại tiền gửi và chi phí huy động giảm 30 điểm cơ bản từ quý 1 đến quý 4.
• Khoảng 600 triệu USD các khoản vay lãi suất cố định sẽ được định giá lại trong 12 tháng tới với lãi suất trung bình 5,14%.
• Tiền gửi công khai được ước tính là từ 500 triệu đến 1 tỷ đô la, và chi tiết hơn về tiền gửi của công ty sẽ được cung cấp sau.
• Trustmark đang đánh giá khả năng tái cấu trúc danh mục đầu tư trái phiếu và chứng khoán nhưng chưa có kế hoạch bán bảo hiểm ngay lập tức.

Báo cáo kết quả kinh doanh của Trustmark Corporation nhấn mạnh một quý IV ổn định với sự tăng trưởng tích cực về cho vay và tiền gửi, bất chấp những thách thức trong thu nhập ngoài lãi và ngân hàng thế chấp. Công ty vẫn tự tin vào chiến lược tài chính và tỷ lệ vốn, cũng như khả năng thích ứng với những thay đổi của thị trường. Triển vọng của Trustmark cho năm 2024 cho thấy một cách tiếp cận thận trọng nhưng ổn định đối với tăng trưởng, tập trung vào cho vay hữu cơ và quản lý vốn. Các nhà đầu tư có thể mong đợi một khoản chi trả cổ tức vào giữa tháng 3 và có thể mong đợi các bản cập nhật chi tiết hơn trong cuộc gọi thu nhập tiếp theo vào cuối quý đầu tiên.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Tập đoàn Trustmark (TRMK) đã cho thấy khả năng phục hồi và khả năng thích ứng trong chiến lược tài chính của mình, bằng chứng là báo cáo thu nhập mới nhất. Dưới đây là một số Thông tin chi tiết về InvestingPro chính có thể khiến các nhà đầu tư quan tâm:

Dữ liệu InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường vững chắc là 1.680 triệu USD và Tỷ lệ P / E là 17,53, điều chỉnh thành 8,87 hấp dẫn hơn khi xem xét mười hai tháng qua kể từ quý 3 năm 2023. Điều này chứng tỏ rằng công ty đang giao dịch ở mức bội số thấp hơn của thu nhập gần đây, có khả năng cho thấy một cơ hội giá trị. Ngoài ra, tăng trưởng doanh thu của Trustmark so với cùng kỳ là 13,43%, cho thấy khả năng tăng thu nhập của công ty trong một môi trường đầy thách thức.

Từ quan điểm của nhà đầu tư, việc trả cổ tức nhất quán của Trustmark trong 51 năm liên tiếp, như được nhấn mạnh trong một trong những Mẹo InvestingPro, là minh chứng cho cam kết của công ty trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông. Điều này, cùng với Tỷ suất cổ tức 3,29% tính đến ngày ghi nhận cuối cùng, làm cho Trustmark trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Hơn nữa, hiệu suất mạnh mẽ của Trustmark trong ba tháng qua, với Tổng lợi nhuận giá 38,71%, phản ánh sự tiếp nhận tích cực của thị trường đối với các động thái chiến lược và sức khỏe tài chính của công ty.

Đối với những người tìm kiếm thêm thông tin chi tiết, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về Trustmark Corporation, có thể được truy cập bằng đăng ký. Dịch vụ này hiện đang trong đợt sale Tết đặc biệt với mức giảm giá lên đến 50%. Để nâng cao hơn nữa ưu đãi, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm. Với những chiết khấu này, các nhà đầu tư có thể truy cập vào vô số dữ liệu và phân tích để đưa ra quyết định sáng suốt.

Các nhà đầu tư có thể khám phá danh sách đầy đủ các Mẹo InvestingPro cho Trustmark Corporation tại https://www.investing.com/pro/TRMK, hiện có một số mẹo bổ sung, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của công ty.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.