Southside Bancshares (NASDAQ: SBSI) đã báo cáo thu nhập quý III năm 2024 với thu nhập ròng là 20.5 triệu đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0.68 đô la, đánh dấu sự sụt giảm so với quý trước. Công ty cũng điều chỉnh mục tiêu tăng trưởng cho vay vào năm 2024 và công bố những thay đổi trong danh mục đầu tư, cũng như kế hoạch tuyển dụng và mua lại tiềm năng trong tương lai.
Những điểm chính
- Thu nhập thuần và EPS giảm lần lượt 16,8% và 16% so với quý trước.
- Thu nhập lãi thuần tăng 1,86 triệu USD và biên lãi thuần tăng lên 2,95%.
- Bán 28 triệu đô la chứng khoán thành phố AFS với khoản lỗ 1,9 triệu đô la; tái đầu tư vào chứng khoán có lợi suất cao hơn.
- Dư nợ cho vay giảm nhẹ xuống còn 4,58 tỷ USD, tăng trưởng từ đầu năm đến nay là 1,6%.
- Ngân hàng giảm mục tiêu tăng trưởng cho vay năm 2024 từ 5% xuống 3%.
- Tài sản xấu duy trì ở mức thấp 0,09% tổng tài sản.
- Tiền gửi giảm 60,2 triệu USD, nhưng tỷ lệ vốn vẫn mạnh.
- Dự kiến chi phí ngoài lãi là 37 triệu đô la cho quý 4 năm 2024.
- Mở rộng sáng kiến cho vay C&I với nhân viên mới và kế hoạch hơn cho năm 2025.
Triển vọng công ty
- Hạ dự báo tăng trưởng cho vay hàng năm xuống 3% do các khoản chi trả dự kiến.
- Triển vọng ký quỹ vẫn không chắc chắn với những biến động dự kiến.
- Chi phí huy động giảm khoảng 80% sau khi Fed cắt giảm lãi suất.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập thuần và EPS giảm so với quý trước.
- Các khoản vay giảm nhẹ do hai khoản trả nợ lớn.
- Giảm tiền gửi 60,2 triệu USD.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng thu nhập lãi thuần và biên lãi thuần.
- Chất lượng tài sản mạnh với tài sản xấu rất thấp.
- Giảm thành công chi phí huy động và tỷ lệ vốn mạnh mẽ.
Bỏ lỡ
- Không đạt mục tiêu tăng trưởng cho vay đề ra trước đó là 5%.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty hiện không quan tâm đến việc mua lại bất kỳ ngân hàng nào để bán.
- Nhắm mục tiêu mua lại các ngân hàng có tài sản từ 1,2 tỷ đến 4 tỷ đô la dọc theo hành lang I-35.
- Tiền lương và chi phí hoạt động dự kiến tăng vào năm 2025, có khả năng vượt quá 37 triệu USD.
Southside Bancshares vẫn tập trung vào sáng kiến cho vay C&I của mình, mong đợi kết quả từ việc tuyển dụng gần đây và tương lai vào năm 2025. Công ty cũng tích cực tham gia vào các cuộc thảo luận M&A, đặc biệt là ở Texas, với trọng tâm chiến lược là hành lang I-35. Trong khi báo cáo thu nhập tiếp theo được lên kế hoạch vào tháng Giêng, bao gồm kết quả cuối năm và quý 4, công ty vẫn duy trì triển vọng thận trọng nhưng lạc quan cho hiệu suất trong tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Southside Bancshares (NASDAQ: SBSI) tiếp tục chứng minh khả năng phục hồi tài chính bất chấp những thách thức được nêu bật trong báo cáo thu nhập quý III/2024. Theo dữ liệu của InvestingPro, vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 991,52 triệu đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực ngân hàng.
Một trong những lời khuyên đáng chú ý nhất của InvestingPro là Southside Bancshares đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp, một minh chứng cho cam kết của nó đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này đặc biệt phù hợp với tỷ suất cổ tức hiện tại của công ty là 5,53%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập trong môi trường kinh tế hiện tại.
Hệ số P/E của ngân hàng là 12,11 cho thấy nó có thể được định giá hợp lý so với các công ty cùng ngành, đặc biệt là xem xét khả năng sinh lời ổn định của nó. Một mẹo InvestingPro xác nhận rằng các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, phù hợp với triển vọng thận trọng nhưng lạc quan của ngân hàng được trình bày trong báo cáo thu nhập.
Mặc dù thu nhập ròng và EPS được báo cáo giảm, biên thu nhập hoạt động của Southside Bancshares vẫn ở mức mạnh mẽ 42,51% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024. Tỷ suất lợi nhuận cao này, cùng với việc ngân hàng tập trung vào việc mở rộng sáng kiến cho vay C&I và các thương vụ mua lại chiến lược tiềm năng, có thể định vị công ty cho sự tăng trưởng trong tương lai.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp các mẹo và thông tin chi tiết bổ sung cho Southside Bancshares, có thể cung cấp cho các nhà đầu tư cái nhìn toàn diện hơn về sức khỏe và triển vọng tài chính của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.