Ngân hàng Ưu tiên (PFBC) đã báo cáo một quý II mạnh mẽ với thu nhập ròng là 33,6 triệu đô la, tương đương 2,48 đô la mỗi cổ phiếu, khi nó chứng kiến sự tăng trưởng cho vay và tiền gửi. Mặc dù có sự gia tăng các khoản nợ xấu và một số khoản phí, ngân hàng vẫn lạc quan về các biện pháp bảo vệ rủi ro và thu nhập trong tương lai.
Nhìn về phía trước, Preferred Bank dự đoán nhu cầu cho vay hạn chế trong quý III nhưng dự kiến sẽ tăng trong quý IV với khả năng cắt giảm lãi suất.
Những điểm chính
- Ngân hàng ưu tiên công bố thu nhập ròng quý II là 33,6 triệu đô la, tương đương 2,48 đô la mỗi cổ phiếu.
- Ngân hàng có mức tăng trưởng cho vay hàng năm 8% và tiền gửi tăng 5% hàng năm.
- Có một khoản nợ 9 triệu đô la và tăng 22 triệu đô la trong các khoản nợ xấu.
- Ngân hàng Ưu tiên đang tìm kiếm sự chấp thuận lại cho chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 77,5 triệu đô la.
- Tỷ lệ TCE của ngân hàng cải thiện 53 điểm cơ bản.
- Nhu cầu vay vốn dự kiến sẽ giảm trong quý 3 nhưng có thể cải thiện trong quý 4 với khả năng cắt giảm lãi suất.
- Ngân hàng ưu tiên giảm cho vay lãi suất thả nổi đồng thời tăng cho vay lãi suất cố định, với 21% cho vay lãi suất thả nổi có sàn và 98% cho vay thả nổi có sàn đảm bảo bằng sàn.
Triển vọng công ty
- Nhu cầu vay vốn có thể bị hạn chế trong quý 3 nhưng có thể tăng trong quý 4 do dự kiến cắt giảm lãi suất.
- Tăng trưởng tiền gửi cốt lõi chủ yếu đến từ các khách hàng hiện hữu, với sự tăng trưởng trong tương lai dự kiến từ các khách hàng mới.
Điểm nổi bật của Bearish
- Ngân hàng báo cáo khoản nợ 9 triệu đô la, chủ yếu từ một khoản vay C&I và các khoản vay bất động sản đã được giải quyết trước đó.
- Sự gia tăng nợ xấu thêm 22 triệu đô la đã được ghi nhận, mặc dù ngân hàng tin rằng những khoản này được bảo vệ tốt.
Điểm nổi bật của Bullish
- Ngân hàng ưu tiên duy trì chi phí hoạt động và thu nhập ổn định.
- Ngân hàng đang tích cực quản lý bảng cân đối kế toán để giảm độ nhạy cảm với tài sản.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng thận trọng trong việc mua lại cổ phiếu do giá giao dịch hiện tại.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Đã có một cuộc thảo luận về việc thu phí liên quan đến các khoản vay bất động sản đã được giải quyết, với sự lạc quan về khả năng phục hồi thông qua kiện tụng.
- Ngân hàng làm rõ rằng 21% cắt giảm cho vay nằm trong khoảng 100 điểm cơ bản và tỷ lệ này đang tăng lên khi các khoản vay được gia hạn.
- Kỳ hạn CD dự kiến sẽ mang lại sự nhẹ nhõm trong các quý tới khi lãi suất đã bắt đầu giảm.
Tóm lại, quý II của Preferred Bank đã chứng minh sức mạnh trong các lĩnh vực chính như tăng trưởng cho vay và tiền gửi, đồng thời phải đối mặt với những thách thức với các khoản phí và nợ xấu. Ngân hàng lạc quan về quản trị rủi ro và tiềm năng cải thiện nhu cầu vay vốn vào cuối năm nay. Trọng tâm vẫn là tăng trưởng hữu cơ, cổ tức, mua lại và các cơ hội chiến lược, với cách tiếp cận thận trọng đối với việc mua lại cổ phiếu.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ngân hàng Ưu tiên (PFBC) đã cho thấy một hiệu suất đáng khen ngợi theo dữ liệu mới nhất từ InvestingPro. Với vốn hóa thị trường là 1,21 tỷ đô la và tỷ lệ P / E đã được điều chỉnh thành 8,37 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, ngân hàng đang giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Điều này báo hiệu rằng cổ phiếu có thể bị định giá thấp do tiềm năng thu nhập của nó.
Hơn nữa, ngân hàng đã thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, không chỉ bằng cách tăng cổ tức trong 3 năm liên tiếp mà còn bằng cách duy trì chi trả cổ tức trong 11 năm liên tiếp. Tỷ lệ cổ tức hiện ở mức hấp dẫn 3,07%.
Mẹo InvestingPro có thể đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư bao gồm chiến lược mua lại cổ phiếu tích cực của ban quản lý và lợi suất cổ đông cao. Những hành động này phản ánh một đội ngũ quản lý tự tin vào tương lai của ngân hàng và cam kết mang lại giá trị cho các cổ đông.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thêm thông tin chi tiết, có sẵn các Mẹo InvestingPro bổ sung, bao gồm phân tích về lợi nhuận của ngân hàng và xu hướng hiệu suất cổ phiếu. Ví dụ, Preferred Bank đã cho thấy lợi nhuận mạnh mẽ trong tuần, tháng và ba tháng qua, với lợi nhuận lần lượt là 9,12%, 24,74% và 20,5%. Điều này cho thấy một hiệu suất ngắn hạn mạnh mẽ có thể thu hút các nhà đầu tư động lượng.
Để truy cập những thông tin chi tiết này và hơn thế nữa, các nhà đầu tư có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Tổng cộng, có 15 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Ngân hàng Ưu tiên, cung cấp phân tích toàn diện cho những người xem xét đầu tư vào công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.