Ngân hàng TNHH ICICI (ICICIBANK) đã báo cáo mức tăng trưởng đáng kể so với cùng kỳ năm ngoái trong quý thứ ba của năm tài chính '24, với sự gia tăng đáng kể về lợi nhuận hoạt động cốt lõi, tổng tiền gửi và danh mục cho vay. Lợi nhuận trước thuế của ngân hàng, không bao gồm kho bạc, tăng 23,4% lên 135,51 tỷ INR, trong khi lợi nhuận sau thuế tăng 23,6% lên 102,72 tỷ INR. Sự tập trung của ngân hàng vào các dịch vụ kỹ thuật số, bảng cân đối kế toán mạnh mẽ và quản lý rủi ro thận trọng đã góp phần vào hoạt động lành mạnh của ngân hàng trong quý.
Những điểm chính
- Lợi nhuận trước thuế (không bao gồm kho bạc) tăng 23,4% so với cùng kỳ năm ngoái lên 135,51 tỷ INR.
- Lợi nhuận hoạt động cốt lõi tăng trưởng 10,3%, lợi nhuận sau thuế tăng 23,6% so với cùng kỳ năm trước.
- Tổng tiền gửi và tiền gửi có kỳ hạn tăng lần lượt 18,7% và 31,2%.
- Danh mục cho vay trong nước mở rộng 18,8%, với sự tăng trưởng được nhìn thấy trên các lĩnh vực bán lẻ, ngân hàng kinh doanh, doanh nghiệp vừa và nhỏ và nông thôn.
- Các dịch vụ kỹ thuật số được tăng cường, tập trung mạnh vào tăng trưởng lấy khách hàng làm trung tâm và quản lý rủi ro.
- Lợi nhuận sau thuế hợp nhất của tập đoàn tăng 25,7% so với cùng kỳ năm trước.
- Tỷ lệ NPA ròng ở mức 0,44%, với dự phòng dự phòng là 131 tỷ INR.
Triển vọng công ty
- Ngân hàng đặt mục tiêu mang lại lợi nhuận nhất quán và có thể dự đoán được cho các cổ đông.
- Trọng tâm vẫn là tăng trưởng lấy khách hàng làm trung tâm, nâng cao kỹ thuật số và quản lý rủi ro.
- Chi phí tín dụng có thể dần bình thường hóa lên trên, nhưng không có hướng dẫn hướng tới tương lai.
Điểm nổi bật của Bearish
- Chi phí hoạt động tăng 22,3% do chi phí nhân viên, bán lẻ, công nghệ.
- Sổ cho vay tổng thể giảm, với cường độ cạnh tranh trong các sản phẩm không có bảo đảm và lãi suất thế chấp.
- Ngân hàng đang trải qua sự sụt giảm trong danh mục xếp hạng AA, chủ yếu do giảm danh mục NBFC và nâng hạng NPL.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng mạnh mẽ trên các nền tảng kỹ thuật số và sự chấp nhận của khách hàng.
- Thu nhập lãi thuần và thu nhập ngoài lãi tăng lần lượt 13,4% và 19,8%.
- Tăng trưởng đáng kể trong danh mục cho vay bán lẻ, ngân hàng kinh doanh, SME và nông thôn.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng không cung cấp số liệu cụ thể về chi phí tiền gửi hoặc thay đổi lợi suất danh mục đầu tư thế chấp.
- Không có mục tiêu cụ thể cho việc mở rộng chi nhánh trong năm tài chính '25 đã được thảo luận.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Lợi suất ứng trước của ngân hàng bị ảnh hưởng bởi việc bổ sung nợ xấu trong danh mục đầu tư KCC.
- Không có mối quan tâm tín dụng với việc tiếp xúc với NBFC, nhưng các khoản tiếp xúc có giá tốt dẫn đến các khoản trả trước.
- Ngân hàng có kỷ luật trong định giá và tập trung vào tổng giá trị mối quan hệ của khách hàng.
- Hỗn hợp cho vay tín chấp đang được theo dõi, với các thông số tín dụng được tinh chỉnh và tăng trưởng dự kiến ở mức vừa phải.
- Chi phí tiền gửi tăng trong quý hiện tại nhưng dự kiến sẽ ít hơn trong quý tiếp theo.
- Tỷ lệ CASA bình quân ở mức vừa phải, nhưng ngân hàng đang hoạt động tương đối tốt ở phía tài khoản vãng lai.
- Chi tiêu nhà nước tạo ra thả nổi cho ngân hàng, nhưng Chính phủ đang nâng cao hiệu quả quản lý tài chính.
Tóm lại, Ngân hàng ICICI tiếp tục cho thấy hiệu suất mạnh mẽ trong Q3 FY '24, tập trung vào các dịch vụ kỹ thuật số và các chiến lược quản lý rủi ro thận trọng. Sự tăng trưởng mạnh mẽ của ngân hàng về lợi nhuận hoạt động cốt lõi và danh mục cho vay, cùng với tỷ lệ an toàn vốn mạnh mẽ, định vị tốt cho sự ổn định và tăng trưởng trong tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ngân hàng TNHH ICICI (ICICIBANK) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong quý vừa qua, như được nhấn mạnh trong bài viết. Để cung cấp thêm bối cảnh, hãy đi sâu vào một số số liệu và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro có thể thông báo thêm cho các nhà đầu tư về vị thế và triển vọng tương lai của ngân hàng.
Dữ liệu InvestingPro:
- Ngân hàng tự hào có vốn hóa thị trường đáng kể là 84,33 tỷ USD, phản ánh sự nổi bật của nó trong lĩnh vực ngân hàng.
- Với tỷ lệ P/E là 16,45 và hệ số P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2024 ở mức 16,51, ngân hàng đang giao dịch ở mức giá trên thu nhập thấp so với tăng trưởng lợi nhuận ngắn hạn.
- Tăng trưởng doanh thu trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024 ở mức mạnh mẽ 21,54%, cho thấy quỹ đạo tăng mạnh trong thu nhập của ngân hàng.
Mẹo InvestingPro:
- Các nhà phân tích đã điều chỉnh tăng thu nhập của họ trong giai đoạn tới, cho thấy sức khỏe tài chính của ngân hàng có thể tiếp tục được cải thiện.
- Ngân hàng ICICI đã tăng cổ tức trong 3 năm liên tiếp, có khả năng khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đối với các nhà đầu tư muốn tìm hiểu sâu hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về Ngân hàng ICICI, bao gồm thông tin chi tiết về dự đoán doanh số, tỷ suất lợi nhuận gộp và hiệu suất của ngân hàng trong ngành. Đăng ký InvestingPro ngay bây giờ đi kèm với một đợt giảm giá năm mới đặc biệt, với chiết khấu lên đến 50%. Để nâng cao giá trị nghiên cứu đầu tư của bạn, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá "SFY24" để nhận thêm 10% giảm giá cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc "SFY241" để được giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm. Với những công cụ này theo ý của bạn, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn được hỗ trợ bởi dữ liệu thời gian thực và phân tích của chuyên gia.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.