Cuộc gọi thu nhập: New York Mortgage Trust báo cáo thu nhập lãi đã điều chỉnh là 84 triệu đô la

New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) đã báo cáo quý II năm 2024 mạnh mẽ, với thu nhập lãi đã điều chỉnh đạt 84 triệu USD, tăng đáng kể so với năm trước. Trong cuộc gọi thu nhập vào ngày 1/8/2024, Giám đốc điều hành Jason Serrano đã vạch ra các chiến lược để chuẩn bị cho suy thoái kinh tế, bao gồm kế hoạch xoay vòng danh mục đầu tư nhằm giảm rủi ro và tăng thanh khoản. Công ty cũng nhấn mạnh sự thành công của các khoản vay lửng đa gia đình thông qua liên doanh và tập trung vào cổ tức bền vững cho các cổ đông.

Những điểm chính

• Thu nhập lãi điều chỉnh của NYMT trong quý 2/2024 tăng vọt lên 84 triệu USD, tăng 63% so với cùng kỳ năm ngoái.
• Công ty đang thực hiện kế hoạch luân chuyển danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro suy thoái kinh tế.
• Một liên doanh cho vay lửng nhiều gia đình đã được công bố, không có khoản lỗ gốc nào được báo cáo cho đến nay.
• NYMT duy trì mức cổ tức phổ thông 0,20 USD/cổ phiếu, phù hợp với quý trước.
• Tổng số thương vụ mua lại trong quý là 934 triệu USD, tăng 54% so với quý trước.
• Tỷ lệ đòn bẩy truy đòi và tỷ lệ đòn bẩy truy đòi danh mục đầu tư của công ty lần lượt tăng lên 2,1x và 2x.
• NYMT đặt mục tiêu duy trì lợi suất hấp dẫn và tập trung vào việc định vị lại danh mục đầu tư của mình để ưu tiên thu nhập hiện tại.

Triển vọng công ty

• Công ty có kế hoạch tăng cường tiếp xúc trong lĩnh vực Nhân dân tệ đại lý và tiếp tục phát triển danh mục cho vay BPL-Bridge.
• NYMT đang tìm cách giải phóng vốn từ danh mục đầu tư JV Equity của mình để tập trung vào các chiến lược cốt lõi.
• Công ty kiên nhẫn trong việc triển khai vốn dư thừa, cân bằng lợi nhuận hiện tại với các cơ hội trong tương lai.

Điểm nổi bật của Bearish

• Những lo ngại về chi phí cao hơn và nguồn cung bảo hiểm chủ nhà hạn chế có thể ảnh hưởng đến giá trị bất động sản ở các thị trường cụ thể, đặc biệt là ở khu vực phía Nam và nhiều gia đình.
• Tác động tiềm tàng đến thu nhập hoạt động ròng và nguồn cung tăng ở một số thị trường nhất định đang được theo dõi chặt chẽ.

Điểm nổi bật của Bullish

• Công ty đã đạt được những tiến bộ đáng kể trong việc đạt được thu nhập lãi thuần định kỳ cao hơn.
• NYMT thực hiện chứng khoán hóa BPL-Bridge được xếp hạng đầu tiên trong quý.
• Công ty đã khởi động lại việc mua các khoản vay BPL-Rental 30 năm, với kế hoạch chứng khoán hóa chúng vào cuối năm nay.

Bỏ lỡ

• Không có sai sót tài chính cụ thể nào được đề cập trong bản tóm tắt được cung cấp.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• RPL trong danh mục đầu tư không nhạy cảm với lãi suất, nhưng việc giảm lãi suất có thể dẫn đến hoạt động trả trước tăng nhẹ.
• Sự thay đổi trong hồ sơ tín dụng của RPL có thể hạn chế việc trả trước mặc dù lãi suất thay đổi.
• Tác động của chi phí cao hơn và nguồn cung bảo hiểm chủ nhà hạn chế đến giá trị bất động sản là một mối lo ngại, đặc biệt là ở các thị trường cho thuê ngắn hạn và phía Nam.

Tóm lại, kết quả quý II của NYMT phản ánh hiệu suất mạnh mẽ trong môi trường kinh tế đầy thách thức. Các biện pháp chủ động của công ty để giảm rủi ro cho danh mục đầu tư và các thương vụ mua lại chiến lược báo hiệu một cách tiếp cận mạnh mẽ để điều hướng các đợt suy thoái tiềm ẩn. Hơn nữa, việc duy trì cổ tức và triển vọng tích cực về lĩnh vực Nhân dân tệ đại lý và danh mục cho vay BPL-Bridge cho thấy lập trường hướng tới tương lai nhằm mang lại giá trị cho các cổ đông.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Kết quả kinh doanh quý II năm 2024 của New York Mortgage Trust là một ngọn hải đăng sức mạnh trong bối cảnh kinh tế đầy biến động. Các sáng kiến chiến lược của công ty dường như đang được đền đáp, với sự gia tăng mạnh về thu nhập lãi đã điều chỉnh và tập trung rõ ràng vào cổ tức bền vững.

InvestingPro Tips cho NYMT tiết lộ rằng trong khi các nhà phân tích đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống cho giai đoạn sắp tới, công ty có lịch sử duy trì chi trả cổ tức, làm như vậy trong 21 năm liên tiếp. Điều này phù hợp với thành công nổi bật của công ty trong việc mang lại giá trị cho các cổ đông. Mặt khác, các nhà phân tích dự đoán doanh số bán hàng sẽ giảm trong năm hiện tại và không kỳ vọng công ty sẽ có lãi trong năm nay. Tuy nhiên, tỷ suất cổ tức đáng kể của NYMT là 12,35% vẫn là điểm thu hút chính đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Từ mặt dữ liệu, vốn hóa thị trường của NYMT đứng ở mức 576,09 triệu đô la, cung cấp cảm giác về quy mô của công ty trên thị trường. Hệ số P/E (được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024) ở mức -19,35 phản ánh những thách thức mà công ty phải đối mặt về lợi nhuận. Trong khi đó, tỷ lệ Giá/Sổ sách là 0,61 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với giá trị sổ sách của công ty, điều này có thể khiến các nhà đầu tư quan tâm.

Trong tháng trước, NYMT đã chứng kiến sự trở lại mạnh mẽ 13,09%, cho thấy sự gia tăng gần đây về niềm tin của nhà đầu tư hoặc điều kiện thị trường thuận lợi cho cổ phiếu của công ty. Đối với những người quan tâm đến việc khám phá thêm, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về NYMT, cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và hiệu suất cổ phiếu của công ty.

Để hiểu toàn diện hơn về triển vọng tài chính và hành vi chứng khoán của NYMT, các cá nhân quan tâm có thể truy cập nhiều Mẹo InvestingPro hơn tại https://www.investing.com/pro/NYMT.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.