Julius Bär, tập đoàn ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ, báo cáo lợi nhuận ròng và dòng tiền mới ròng tăng trong kết quả nửa năm 2024, cho thấy đà phục hồi. Lợi nhuận ròng của công ty tăng lên 460 triệu CHF và dòng tiền mới ròng đạt 3,7 tỷ CHF, không bao gồm giảm nợ.
Thu nhập hoạt động tăng 8% so với nửa cuối năm 2023 và tỷ lệ chi phí/thu nhập được cải thiện từ 73% lên 71%. Julius Bär cũng báo cáo tiến độ trong chương trình hiệu quả chi phí của mình với khoản tiết kiệm 120 triệu CHF trong nửa đầu năm nay và đặt mục tiêu giảm tỷ lệ chi phí / thu nhập xuống dưới 64% vào cuối năm 2025.
Những điểm chính
- Lợi nhuận ròng của Julius Bär tăng lên 460 triệu CHF với dòng tiền mới ròng là 3,7 tỷ CHF, không bao gồm giảm nợ.
- Thu nhập hoạt động tăng 8% so với nửa cuối năm 2023 và tỷ lệ chi phí/thu nhập cải thiện lên 71%.
- Công ty đang đi đúng hướng với chương trình tiết kiệm chi phí, tiết kiệm được 120 triệu CHF.
- Julius Bär đặt mục tiêu biên lợi nhuận định kỳ từ 39 đến 40 điểm cơ bản vào năm 2025.
- Tỷ lệ vốn CET1 mạnh ở mức 16,3%, với tỷ lệ bao phủ thanh khoản đạt 325%.
Triển vọng công ty
- Julius Bär đặt mục tiêu tỷ lệ chi phí/thu nhập dưới 64% vào cuối năm 2025.
- Công ty có kế hoạch thuê tới 60 giám đốc quan hệ khách hàng ròng vào cuối năm nay và tập trung vào tăng trưởng và hiệu quả kinh doanh.
Điểm nổi bật của Bearish
- Lợi nhuận trước thuế giảm 15% xuống còn 551 triệu CHF và biên lợi nhuận trước thuế giảm 5 điểm cơ bản.
- Thu nhập thuần từ các công cụ tài chính theo giá trị hợp lý thông qua lãi lỗ tăng 7% nhưng bị ảnh hưởng bởi khoản lỗ liên quan đến việc bán Kairos.
- Tổn thất tín dụng ròng cơ bản tăng 9 triệu CHF lên 7 triệu CHF.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thu nhập hoa hồng và phí ròng tăng 14% lên gần 1,1 tỷ CHF, được thúc đẩy bởi sự chuyển dịch sang các sản phẩm phí định kỳ.
- Công ty có tỷ lệ CET1 mạnh là 16,3% và tỷ lệ bao phủ thanh khoản là 325%.
- Julius Bär tự tin vào sự ổn định của thu nhập lãi thuần trong nửa cuối năm.
Bỏ lỡ
- Biên lợi nhuận gộp phục hồi từ nửa trước nhưng vẫn thấp hơn mức cao nhất trong nhiều năm, đứng ở mức 85 điểm cơ bản.
- Chi phí hoạt động tăng 1% do chi phí nhân sự tăng 4%, mặc dù chi phí chung giảm 7%.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Julius Bär chào đón Stefan Bollinger làm Giám đốc điều hành được chỉ định và thảo luận về việc thực hiện chiến lược của công ty.
- Công ty đã thảo luận về việc mua lại cổ phần, nói rằng vốn mạnh và không phải là vấn đề.
- Các nhà điều hành bày tỏ sự lạc quan về dòng vốn ròng trong các quý tới và khẳng định rằng các mục tiêu tài chính của họ cho năm 2025 vẫn còn hiệu lực.
- Liên quan đến cuộc điều tra FINMA, công ty đang tiến hành phân tích kỹ lưỡng dự kiến sẽ hoàn thành vào nửa cuối năm nay.
Báo cáo nửa năm 2024 của Julius Bär phản ánh một công ty đang trong giai đoạn tăng trưởng và tối ưu hóa hiệu quả. Với sự tập trung rõ ràng vào việc giảm chi phí và nhấn mạnh vào việc tăng cường lực lượng lao động quản lý quan hệ khách hàng, Julius Bär đang định vị mình để tăng trưởng kinh doanh bền vững.
Tỷ lệ vốn mạnh mẽ và độ bao phủ thanh khoản của công ty cho thấy nền tảng tài chính mạnh mẽ, trong khi cam kết tuyển dụng và tối ưu hóa tiềm năng của các nhà quản lý quan hệ phản ánh chiến lược hướng tới tăng cường dịch vụ khách hàng và mở rộng sự hiện diện trên thị trường. Mặc dù có một số thách thức về thu nhập hoạt động và tỷ suất lợi nhuận gộp, triển vọng chung vẫn tích cực khi Julius Bär tiếp tục thực hiện các sáng kiến chiến lược của mình và thích ứng với bối cảnh quản lý tài sản đang phát triển.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Kết quả tài chính mới nhất của Julius Bär vẽ nên bức tranh về một công ty đang trên đà phục hồi, với sự gia tăng đáng kể về lợi nhuận ròng và dòng tiền mới ròng. Khi các nhà đầu tư xem xét ý nghĩa của những kết quả này, một số số liệu và hiểu biết nhất định từ InvestingPro có thể làm sáng tỏ thêm sức khỏe tài chính và triển vọng của công ty.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường là 11,12 tỷ đô la, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của công ty trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân. Tỷ lệ P/E, thước đo giá cổ phiếu hiện tại của công ty so với thu nhập trên mỗi cổ phiếu, ở mức 21,76, cho thấy các nhà đầu tư sẵn sàng trả phí bảo hiểm cho tiềm năng thu nhập của Julius Bär. Ngoài ra, doanh thu của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023 được báo cáo ở mức 3.8516 tỷ USD, mặc dù tăng trưởng doanh thu giảm trong cùng kỳ.
Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận cho Julius Bär trong năm nay, phù hợp với số liệu lợi nhuận ròng tích cực của công ty. Hơn nữa, công ty đã duy trì việc trả cổ tức trong 15 năm liên tiếp, một minh chứng cho cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông ngay cả trong điều kiện thị trường biến động. Điều này đặc biệt phù hợp với môi trường hiện tại, nơi các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự ổn định và dòng thu nhập đáng tin cậy.
Đối với những người muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính và triển vọng tương lai của công ty, có thêm các Mẹo InvestingPro có sẵn. Các nhà đầu tư có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, cung cấp quyền truy cập vào một loạt thông tin chi tiết toàn diện có thể thông báo quyết định đầu tư. Với tổng cộng năm Mẹo InvestingPro được liệt kê, bao gồm hai mẹo được đề cập ở trên, người đăng ký có thể hiểu rõ hơn về hiệu suất và tiềm năng của Julius Bär.
Những hiểu biết được cung cấp bởi InvestingPro, cùng với báo cáo nửa năm mới nhất của công ty, cho thấy Julius Bär đang điều hướng quỹ đạo tăng trưởng của mình với trọng tâm chiến lược, bất chấp những thách thức về tỷ suất lợi nhuận gộp và thu nhập hoạt động. Các biện pháp hiệu quả chi phí liên tục của công ty và đầu tư chiến lược vào lực lượng lao động cho thấy một cách tiếp cận chủ động để nâng cao vị thế thị trường trong bối cảnh ngân hàng tư nhân cạnh tranh.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.