Fiserv, Inc. (FISV) đã báo cáo hiệu suất mạnh mẽ trong quý III/2024, với sự gia tăng đáng kể về thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và doanh thu đã điều chỉnh. Công ty đã công bố EPS điều chỉnh là 2,30 đô la, tăng 17% và tăng 7% doanh thu điều chỉnh, đạt 4,9 tỷ đô la. Biên lợi nhuận hoạt động được điều chỉnh cải thiện lên 40,2% và tăng trưởng doanh thu hữu cơ là 15%. Các phân khúc Giải pháp Thương gia và Giải pháp Tài chính của Fiserv đã có sự tăng trưởng hữu cơ đáng kể, đóng góp vào dòng tiền tự do 1,9 tỷ đô la trong quý.
Sự phát triển chiến lược, chẳng hạn như quan hệ đối tác với DoorDash và Walmart, và sự phát triển của nền tảng Clover, đã định vị công ty để tăng trưởng bền vững. Fiserv đã nâng hướng dẫn tăng trưởng doanh thu hữu cơ cả năm lên 16% -17% và điều chỉnh kỳ vọng EPS lên 8,73 - 8,80 đô la.
Những điểm chính
- EPS điều chỉnh tăng 17% lên 2,30 đô la và doanh thu điều chỉnh tăng 7% lên 4,9 tỷ đô la.
- Tăng trưởng doanh thu hữu cơ mạnh mẽ ở mức 15%, với các mảng Giải pháp thương mại và Giải pháp tài chính tăng trưởng lần lượt là 24% và 6%.
- Dòng tiền tự do trong quý là đáng kể ở mức 1,9 tỷ đô la.
- Các mệnh Walmart chiến lược và ra mắt sản phẩm, bao gồm cả những sản phẩm với DoorDash, Walmart và việc mở rộng nền tảng Clover, hỗ trợ tăng trưởng trong tương lai.
- Hướng dẫn tăng trưởng doanh thu hữu cơ cả năm và EPS điều chỉnh đã được nâng lên.
- Việc mua lại cổ phần vẫn tiếp tục, với 1,3 tỷ USD được trả lại cho các cổ đông trong quý này.
Triển vọng công ty
- Fiserv có kế hoạch ra mắt gói sản phẩm SMB toàn diện để tăng cường sự tham gia của khách hàng.
- Hướng dẫn tăng trưởng doanh thu hữu cơ nâng lên 16%-17%.
- Kỳ vọng EPS đã điều chỉnh tăng lên $ 8.73- $ 8.80 trong năm.
- Công ty có vị trí tốt tại giao điểm của các giải pháp thương mại và tài chính cho sự phát triển trong tương lai.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tăng trưởng doanh thu SMB chậm lại còn 9%, bị ảnh hưởng bởi cơn gió đuôi giảm dần từ Argentina và những cơn gió ngược ngoại hối.
Điểm nổi bật của Bullish
- Việc ra mắt phần cứng Clover mới nhằm đáp ứng mục tiêu doanh thu năm 2026 là 4,5 tỷ USD.
- Doanh thu giải pháp tài chính dự kiến tăng từ 5-7% trong năm nay lên 6-8% trong năm tới.
Quan hệ đối tác với các tập đoàn lớn như Target, Desjardins và Verizon dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng.
Bỏ lỡ
- Việc chuyển đổi từ các thiết bị cũ sang các thiết bị mới hơn như trạm Clover có thể làm tăng tỷ lệ rời bỏ thương gia.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Cam kết liên tục của công ty đối với R &D đã được nhấn mạnh, tập trung vào việc nâng cao khả năng của SMB.
- Kế hoạch mở rộng quốc tế bao gồm ra mắt tại Brazil và Mexico.
- Chiến lược tăng trưởng bao gồm các mục nhập thị trường đang diễn ra và tăng sự tham gia của người bán.
Kết quả quý III của Fiserv cho thấy một công ty đang trên đà phát triển, với quan hệ đối tác chiến lược và các sáng kiến sáng tạo mở đường cho sự thành công trong tương lai. Ban lãnh đạo của công ty vẫn tự tin vào quỹ đạo tăng trưởng của họ, được hỗ trợ bởi các chỉ số hiệu suất mạnh mẽ và tầm nhìn rõ ràng để mở rộng, cả trong nước và quốc tế. Khi Fiserv tiếp tục thực hiện chiến lược của mình, thị trường sẽ theo dõi chặt chẽ để xem các kế hoạch này diễn ra như thế nào trong những quý tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất quý III mạnh mẽ của Fiserv được nhấn mạnh thêm bởi các số liệu và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức ấn tượng 114,18 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành dịch vụ tài chính. Điều này phù hợp với Mẹo InvestingPro rằng Fiserv là một "người chơi nổi bật trong ngành Dịch vụ Tài chính".
Tăng trưởng doanh thu của công ty là 7,2% trong mười hai tháng qua, theo báo cáo của InvestingPro, phù hợp với mức tăng 7% trong doanh thu điều chỉnh được đề cập trong báo cáo thu nhập. Quỹ đạo tăng trưởng ổn định này được bổ sung bởi tỷ suất lợi nhuận gộp mạnh mẽ là 60,96%, cho thấy quản lý chi phí và sức mạnh định giá hiệu quả.
Lợi nhuận của Fiserv thể hiện rõ trong thu nhập hoạt động đã điều chỉnh là 5,387 tỷ đô la và tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 27,23% trong mười hai tháng qua. Lợi nhuận mạnh mẽ này hỗ trợ InvestingPro Tip rằng công ty đã "có lãi trong mười hai tháng qua" và "các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay."
Hiệu suất của cổ phiếu đặc biệt đáng chú ý, với dữ liệu của InvestingPro cho thấy tổng lợi nhuận giá một năm là 72,38% và lợi nhuận hàng năm là 49,78%. Hiệu suất đặc biệt này được ghi lại bởi InvestingPro Tip nhấn mạnh "lợi nhuận cao trong năm qua" và cổ phiếu đang "giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần", với giá ở mức 98,98% mức cao nhất trong 52 tuần.
Trong khi tỷ lệ P/E của Fiserv là 34,14 cho thấy nó "giao dịch ở bội số thu nhập cao", tỷ lệ PEG là 0,72 cho thấy nó có thể bị định giá thấp so với triển vọng tăng trưởng của nó. Điều này được hỗ trợ thêm bởi InvestingPro Tip rằng Fiserv đang "giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn".
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 12 mẹo bổ sung cho Fiserv, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.