Everest Group Limited (mã: EGR), nhà cung cấp bảo hiểm và tái bảo hiểm toàn cầu, đã báo cáo kết quả kinh doanh mạnh mẽ trong báo cáo kết quả kinh doanh quý III năm 2024. Công ty nhấn mạnh tổng lợi nhuận cổ đông hàng năm mạnh mẽ là 19,4% và lợi nhuận hoạt động trên vốn chủ sở hữu là 18,7% từ đầu năm đến nay. Mặc dù phải đối mặt với tổn thất thảm họa cao hơn bình thường, Tập đoàn Everest vẫn duy trì kỷ luật bảo lãnh phát hành và quản lý rủi ro hiệu quả. Giám đốc điều hành Juan Andrade ghi nhận sự tiến bộ đáng kể trong cả phân khúc tái bảo hiểm và bảo hiểm, tập trung vào đa dạng hóa danh mục đầu tư và bảo lãnh phát hành có kỷ luật.
Những điểm chính
- Tổng lợi nhuận cổ đông hàng năm là 19,4% và lợi nhuận hoạt động trên vốn chủ sở hữu đạt 18,7% từ đầu năm đến nay.
- Tổng phí bảo hiểm bằng văn bản ở mức 4,4 tỷ đô la, tăng 1% tính theo đô la không đổi.
- Tỷ lệ kết hợp được cải thiện lên 93,1%, với tổng phí bảo hiểm tái bảo hiểm tăng 1,7%.
- Thu nhập đầu tư ròng tăng lên 496 triệu USD, với lợi suất sổ sách tăng từ 4,2% lên 4,8%.
- Vốn chủ sở hữu của cổ đông đạt 15,3 tỷ USD, tăng 19,1% so với cuối năm 2023.
- Tổng phí bảo hiểm bằng văn bản của mảng bảo hiểm giảm 2% xuống còn 1,2 tỷ USD.
- Công ty đang trong quá trình bán mảng kinh doanh Bảo hiểm EverSports và Giải trí.
- Ban lãnh đạo kỳ vọng điều kiện thị trường thuận lợi cho việc gia hạn tháng Giêng.
Triển vọng công ty
- Ban lãnh đạo dự kiến các điều kiện định giá chắc chắn cho bất động sản và các dòng đặc sản trong các lần gia hạn tháng Giêng sắp tới.
- Tập đoàn Everest đặt mục tiêu tỷ lệ kết hợp từ 93% đến 94% cho bảo hiểm trong nửa cuối năm, tùy thuộc vào diễn biến tổn thất thảm họa.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thiệt hại thảm họa cao hơn bình thường đã ảnh hưởng đến quý với khoản lỗ 279 triệu đô la.
- Tổng phí bảo hiểm của mảng bảo hiểm giảm 2% do điều chỉnh danh mục đầu tư có chủ ý, đặc biệt là trong các dòng thương vong.
Điểm nổi bật của Bullish
- Phân khúc tái bảo hiểm cho thấy sự tăng trưởng, đặc biệt là trong thảm họa bất động sản vượt quá tổn thất và tài sản pro rata dòng.
- Bất động sản bán lẻ và các dòng đặc sản trong phân khúc bảo hiểm thể hiện sự tăng trưởng đáng chú ý.
Bỏ lỡ
- Sự sụt giảm gần 20% trong phân khúc bảo hiểm do điều chỉnh danh mục đầu tư chiến lược.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành Juan Andrade đã thảo luận về khả năng giảm giá trong thảm họa bất động sản của Hoa Kỳ nhưng đề nghị ổn định hoặc tăng do những cơn bão gần đây.
- Mark Kociancic đã đề cập đến các nghiên cứu dự trữ của công ty, bày tỏ sự tin tưởng vào dự trữ của phân khúc tái bảo hiểm và cho thấy rủi ro cao hơn trong các dòng thương vong của phân khúc bảo hiểm Hoa Kỳ.
- Jim Williamson trấn an rằng công ty duy trì danh mục đầu tư bất động sản đa dạng, tránh tiếp xúc quá mức ở các vùng cao điểm.
- Công ty có kế hoạch cải thiện tính minh bạch của dự trữ với các công bố chi tiết hơn vào năm 2025.
Báo cáo kết quả kinh doanh quý III của Everest Group Limited cho thấy một công ty đang điều hướng một bối cảnh thị trường phức tạp với những điều chỉnh chiến lược và tập trung vào kỷ luật bảo lãnh phát hành. Bất chấp những thách thức như tổn thất thảm họa cao và sự thay đổi trong danh mục bảo hiểm, hoạt động tài chính của công ty vẫn mạnh mẽ. Với cách tiếp cận linh hoạt và đa dạng, Everest Group Limited có vị thế tốt để tận dụng các điều kiện thị trường thuận lợi và đạt được các mục tiêu trong giai đoạn sắp tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Kết quả hoạt động mạnh mẽ của Everest Group Limited (EGR) trong quý III/2024 được hỗ trợ thêm bởi các chỉ số tài chính quan trọng và thông tin chi tiết từ InvestingPro. Tổng lợi nhuận cổ đông hàng năm mạnh mẽ của công ty là 19,4% phù hợp với dữ liệu của InvestingPro cho thấy mức tăng trưởng doanh thu vững chắc là 19,35% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024. Quỹ đạo tăng trưởng này nhấn mạnh khả năng mở rộng kinh doanh của Everest ngay cả trong một thị trường bảo hiểm đầy thách thức.
Sự tập trung của công ty vào kỷ luật bảo lãnh phát hành được phản ánh qua biên lợi nhuận hoạt động ấn tượng 17,15% trong cùng kỳ. Chỉ số này, kết hợp với tỷ suất lợi nhuận hoạt động trên vốn chủ sở hữu được báo cáo là 18,7% từ đầu năm đến nay, thể hiện hiệu quả của Everest trong việc tạo ra lợi nhuận từ hoạt động của mình.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Everest Group là một "Công ty nổi bật trong ngành Bảo hiểm", điều này thể hiện rõ qua vị thế thị trường và kết quả tài chính được thảo luận trong cuộc gọi thu nhập. Ngoài ra, mẹo lưu ý rằng công ty đã "duy trì chi trả cổ tức trong 30 năm liên tiếp" nói lên sự ổn định tài chính và cam kết lợi nhuận của cổ đông, bổ sung cho tổng lợi nhuận cổ đông hàng năm 19,4% được báo cáo.
Tỷ lệ P/E của công ty là 5,26 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với thu nhập của nó, có khả năng cung cấp một điểm vào hấp dẫn cho các nhà đầu tư. Bội số thu nhập thấp này có thể đặc biệt thú vị với hiệu suất mạnh mẽ của công ty và triển vọng tích cực cho việc gia hạn tháng Giêng.
Đối với độc giả quan tâm đến một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp thêm 11 lời khuyên cho Everest Group Limited, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.