Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ở Anh gần đây đã kêu gọi các cố vấn tài chính tiến hành đánh giá về cách họ đưa ra lời khuyên về thu nhập hưu trí. Hành động này là một phần trong đánh giá của FCA về các hoạt động của ngành để đảm bảo chúng phù hợp với các quy tắc Thuế tiêu dùng.
Cơ quan quản lý nhấn mạnh vào thứ Tư rằng họ thấy một số công ty đã không xem xét nhu cầu của khách hàng một cách đầy đủ hoặc cung cấp thông tin thích hợp. Mặc dù hầu hết các lời khuyên được FCA đánh giá đều được coi là phù hợp, nhưng có những trường hợp hướng dẫn được đưa ra dẫn đến việc khách hàng mất các đảm bảo có giá trị hoặc phải đối mặt với các khoản phí không cần thiết.
Sarah Pritchard, Giám đốc điều hành thị trường và quốc tế của FCA, bày tỏ lo ngại về sự phức tạp của các quyết định mà người tiêu dùng phải đối mặt khi họ sắp nghỉ hưu. Cô thừa nhận rằng một số công ty xuất sắc trong việc hỗ trợ khách hàng của họ một cách hiệu quả. Tuy nhiên, Pritchard cũng chỉ ra rằng có những người không đáp ứng ngay cả các tiêu chuẩn cơ bản, do đó gây nguy hiểm cho tương lai tài chính của khách hàng của họ.
Những phát hiện của FCA nhấn mạnh tầm quan trọng của lời khuyên đáng tin cậy và lấy khách hàng làm trung tâm trong lĩnh vực lập kế hoạch nghỉ hưu. Lời kêu gọi đánh giá đóng vai trò như một lời nhắc nhở cho các cố vấn tài chính kiểm tra chặt chẽ và cải thiện các hoạt động của họ khi cần thiết để bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.